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A CNseg, confederação das seguradoras, o Ministério do Meio Ambiente; a Secretaria de Estado do Ambiente do Rio de Janeiro e o Sindicato das Empresas de Seguros Privados, de Resseguros, de Previdência Complementar e de Capitalização no Rio de Janeiro e Espírito Santo firmam, nesta quarta-feira, dia 5, em evento no Hotel Sofitel, no Rio de Janeiro, o Termo Aditivo ao Protocolo do Seguro Verde – convênio firmado entre a CNseg e o Ministério do Meio Ambiente em 2009.

O compromisso do Termo Aditivo será firmado durante o seminário “Princípios para a Sustentabilidade em Seguros, da teoria para a prática”, que contará com a presença de cerca de 300 profissionais e executivos do setor de seguros e representantes do governo. Estarão presentes o Secretário de Estado do Ambiente do Rio, Carlos Minc, o presidente da CNseg, Jorge Hilário Gouvêa Vieira, o Secretário de Políticas e Programas de Pesquisa e Desenvolvimento do Ministério da Ciência e Tecnologia, Carlos Nobre e Luiz Tavares Pereira Filho, presidente do Sindicato das Seguradoras RJ/ES, entre outros.

Pelo Termo Aditivo, as sociedades seguradoras, operadoras de saúde suplementar, entidades de previdência complementar aberta e sociedades de capitalização se comprometem a considerar os impactos e os custos socioambientais e de governança na gestão de seus ativos e nas análises de risco, com base nas políticas internas de cada instituição.

Entre outras decisões, as seguradoras pretendem discutir a requisição, por parte do proponente, das licenças ambientais exigidas pela legislação vigente na análise de propostas de seguros referentes à cobertura de instalações e equipamentos potencialmente causadores de significativa degradação ambiental;

· Considerar, na aplicação de ativos garantidores das provisões técnicas, a exclusão de títulos emitidos por empresas com padrões de desenvolvimento ambientais, sociais e de governança inferiores aos aceitáveis;
· Oferecer produtos de seguros, previdência privada complementar e de capitalização que fomentem a qualidade de vida da população e o uso sustentável do meio ambiente;
· Adotar critérios ambientais, sociais e de governança na seleção e avaliação de fornecedores, prestadores de serviços e parceiros comerciais;
· Orientar o consumidor de seus produtos para a adoção de práticas sustentáveis de produção e de consumo consciente.

Com este documento, o Protocolo do Seguro Verde se adequa aos Princípios para Sustentabilidade em Seguros, desenvolvidos pela iniciativa financeira do programa das Nações Unidas para o Meio Ambiente, e firma a importância de o setor segurador apresentar à sociedade brasileira os esforços feitos para a implementação de políticas socioambientais indispensáveis para o desenvolvimento sustentável.

Para Solange Beatriz Palheiro Mendes, diretora-executiva da CNseg, a principal atividade comercial do mercado de seguros é compreender, gerir e assumir risco. “Por meio da prevenção e redução de risco, o setor ajuda a proteger a sociedade, estimula a inovação e apoia o desenvolvimento econômico. Estas são as contribuições-chave para uma sociedade que funciona bem e de forma sustentável”.

SulAmérica

Sustentabilidade é um tema cada vez mais presente nas discussões empresariais e, em muitos casos, já é uma realidade que faz parte do dia a dia das organizações. No setor de seguros, a SulAmérica Seguros, Previdência e Investimentos tem debatido o assunto na Comissão de Sustentabilidade da CNSeg (Confederação Nacional de Seguros), presidido por Adriana Boscov, superintendente de Sustentabilidade Empresarial da companhia. As práticas inerentes à gestão de riscos e da cadeia de valores da indústria estão no centro dos debates.

Nesse contexto, no próximo dia 5 de setembro, o presidente da companhia, Thomaz Cabral de Menezes, estará presente na 1ª edição do evento Princípios para Sustentabilidade em Seguros (PSI) – da Teoria para a Prática, organizado pela CNseg com apoio da Comissão, na cidade do Rio de Janeiro.

O executivo será um dos participantes do painel “Apresentação de Casos Práticos”, no qual vai falar sobre a criação e a evolução do Comitê de Sustentabilidade da SulAmérica, e ainda, como são incorporados, no cotidiano da companhia, os temas sociais, ambientais e de governança.

“O uso da tinta a base d’água em oficinas referenciadas e a certificação digital, são ações desenvolvidas pela SulAmérica, que foi pioneira no setor de seguros ao trazer questões socioambientais para o dia a dia da prestação de serviços. Além disso, somos a primeira e única seguradora nos três últimos anos a integrar o Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE) da BM&FBovespa, além de firmar compromisso com o Pacto Global da ONU e ser signatária dos Princípios para o Investimento Responsável (PRI na sigla em inglês) e dos Princípios para Sustentabilidade em Seguros (PSI na sigla em inglês)”, afirma Thomaz.

Mongeral

No próximo dia 05, a MONGERAL AEGON participa de debate sobre a prática dos Princípios para Sustentabilidade em Seguros. A empresa acaba de anunciar que irá solicitar autorização da Susep para atuar no mercado de microsseguro com o Minha Família, seguro popular lançado no início de 2012 como projeto piloto e que já contém as principais características para atender o público-alvo desse mercado.

A novidade será reiterada durante painel promovido sobre os casos práticos de sustentabilidade no mercado segurador. Helder Molina, presidente da seguradora, falará também sobre o Previdência Sustentável, primeira linha de PGBL e VGBL brasileira com investimentos regidos por requisitos da sustentabilidade. Este ano, a empresa também consolidou seu Programa de Sustentabilidade com diretrizes para o negócio.

A seguradora é signatária da Declaração de Capital Natural (NCD), do Pacto Global, dos Princípios para o Investimento Responsável (PRI), do Carbon Disclousure Project (CDP) e dos Princípios para a Sustentabilidade em Seguros (PSI). “A solidificação de nossos valores – transparência, excelência, valorização profissional, inovação e responsabilidade social – evidencia que a Sustentabilidade vem sendo trabalhada de forma incorporada à nossa estratégia, e que terá cada vez melhores resultados a partir da adoção da metodologia Global Report Iniciative (GRI) e do nosso primeiro processo de relato”, explica Helder Molina.

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O grupo Icatu Seguros alcançou faturamento de R$ 1,2 bilhão no primeiro semestre de 2012, crescimento de 23% comparado ao mesmo período do ano passado. O lucro líquido atingiu R$ 104,5 milhões. O patrimônio líquido cresceu 36% em relação ao final de 2011, chegando a R$ 785,5 milhões. O total de ativos livres da Companhia encerrou o semestre com o montante de R$ 366 milhões. A soma dos ativos sob gestão chegou a R$ 9,8 bilhões no primeiro semestre de 2012 (sendo R$ 7,1 bilhões de recursos sob gestão própria e 2,7 bilhões sob gestão de terceiros).

Segundo Luciano Snel, vice-presidente de Planejamento e Vendas da Icatu Seguros, a performance da empresa no período é consequência de fatores como a melhoria da produtividade e aumento do faturamento. Além disso, a empresa vai chegar ao final de 2012 com pelo menos sete novas filiais. Ao mesmo tempo, uma consistente estratégia de investimentos possibilitou um incremento de 104% no resultado financeiro, somando R$ 41 milhões.

“O primeiro semestre de 2012 também foi marcado pela conquista da liderança entre as seguradoras independentes em Vida e Previdência. Os resultados apontam que estamos no caminho certo para alcançar um crescimento acima do mercado em 2012. Vale ressaltar que até o final do ano teremos lançado 12 novos produtos, ampliando nosso portfólio para oferecer as melhores soluções em planejamento financeiro para os nossos seis milhões de clientes” – afirma Snel.

O segmento de seguros de vida apresentou faturamento de R$ 512 milhões no semestre, aumento de 48% em relação ao mesmo período do ano anterior. Devido à qualidade da política de subscrição de riscos e ao rigoroso processo de controle das carteiras, os principais indicadores do segmento obtiveram ótimo desempenho no primeiro semestre de 2012.

Em previdência aberta, o faturamento atingiu R$ 283 milhões, crescimento de 23% em relação ao primeiro semestre de 2011.

O segmento de capitalização alcançou R$ 1,7 bilhão em provisões técnicas. O montante distribuído na forma de sorteios foi de R$ 26 milhões.

Na Icatu Fundos de Pensão, o patrimônio administrado chegou a R$ 1,3 bilhão ao final do ano. O total de participantes atingiu 57 mil, distribuídos entre os 33 planos do fundo Icatu Multipatrocinado e dos cinco planos Instituídos.

A Icatu Vanguarda, gestora de recursos do grupo Icatu Seguros, fechou o semestre com R$ 7,1 bilhões em ativos, sendo R$ 5 bilhões de recursos oriundos do grupo Icatu Seguros (fundos de previdência, seguros e capitalização) e R$ 2,1 bilhões de recursos de terceiros. A Icatu Vanguarda figura no topo dos principais rankings de investimento, se destacando no mercado de renda fixa e na gestão de fundos de inflação e de dividendos.

Comunicado oficial

A Brasilprev Seguros e Previdência S.A. comunica a chegada de Ricardo Flores na presidência da companhia a partir da presente data. O executivo substitui Sérgio Rosa, que deixou a empresa em 30 de maio de 2012. Ricardo José da Costa Flores teve longa carreira no Banco do Brasil, onde começou a trabalhar como jovem aprendiz e chegou à vice-presidência de Crédito, Controladoria e Risco Global. Mais recentemente, de junho de 2010 a junho de 2012, esteve à frente da Caixa de Previdência dos Funcionários do Banco do Brasil (Previ).

Flores acumula experiência como membro e também presidente do conselho de administração de diversas companhias, como Nossa Caixa, Vale e outras. Ocupou ainda a presidência da Federação Nacional das Empresas de Capitalização (FENACAP) e a vice-presidência da Confederação das Empresas de Seguros Gerais, Previdência Privada e Vida, Saúde Suplementar e Capitalização (CNSEG). Nascido em Pernambuco, Ricardo José da Costa Flores é economista, possui MBA em Controladoria e em Formação para Altos Executivos, ambos pela Universidade de São Paulo, e possui especialização em Análise e Elaboração de Projetos.

Brasilprev é uma das líderes no mercado de previdência complementar aberta do Brasil, com ativos que superam R$ 58 bilhões. Seus acionistas são o Banco do Brasil e o Principal Financial Group.

Os jornais informam que a presidente Dilma Rousseff sancionou a MP 564, que cria a Agência Brasileira Gestora de Fundos e Garantias (ABGF) – apelidada de Segurobrás – ontem a noite. Convertida em lei, o texto foi encaminhada ao Diário Oficial da União. A presidente fez vetos parciais à MP 564. Um dos vetos restringiu a possibilidade de o fundo administrado pela ABGF garantir operações no mercado futuro para proteção de riscos contra variações de preços de mercadorias, moedas ou outros fatores ligados à exportação. Manteve a possibilidade de concorrer com as empresas privadas do setor, conforme texto aprovado no Congresso. O Palácio do Planalto também manteve a possibilidade de a empresa fornecer seguros ou garantias a órgãos públicos com dispensa de licitação, desde que o preço contratado seja compatível com o praticado no mercado, conta o Globo.

Resta saber agora quando a Segurobrás vai sair do papel e decolar e quem será o presidente. Temos, por exemplo, a Seguradora Brasileira de Crédito à Exportação (SBCE), criada em 1997, e que até hoje não decolou. Tinha vários sócios privados e também estatais. Em 2008, a SBCE foi comprada pela francesa Coface para tentar decolar com controlador privado.

O grupo segurador BB Mapfre traz boas notícias para os acionistas. Apresentou crescimento praticamente em todos os indicadores que contam pontos positivos na linha final do balanço financeiro. Entre eles, o retorno anualizado sobre o patrimônio líquido (ROE) ficou em 25% no primeiro semestre de 2012. O lucro líquido avançou 14%, para R$ 400 milhões. O resultado operacional avançou 29%, para R$ 648 milhões, e o financeiro 15%, para R$ 314 milhões. O faturamento do grupo avançou 15%, para prêmios emitidos de R$ 5,2 bilhões. “Crescemos em participação de mercado, captamos 525 novos corretores de seguros, totalizando 15 mil, contratamos 950 novos colaboradores, investimos em tecnolgia. Ou seja, estamos preparados para enfrentar a concorrência e crescer acima da média de mercado com resultados consistentes”, afirma Marcos Eduardo Ferreira (foto), presidente do grupo nas áreas de auto, seguros gerais e afiinities.

Durante coletiva, o grupo apresentou uma série de números para comparar o grupo BB Mapfre com o mercado, considerando as áreas de atuação da seguradora, utilizando dados estatísticos disponibilizados pela Superintendência de Seguros Privados (Susep), órgão regulador da indústria de seguros. O grupo dividiu os números em seguros de pessoas, automóvel e seguros de danos (engloba riscos patrimoniais como residencial, grandes riscos, PME, financeiros e agronegócios). O valor total de todos esses segmentos considerando todo o mercado chegou a prêmios de R$ 33 bilhões, que significam os nichos nos quais o grupo atua. Dentro desse universo, o grupo registrou R$ 5 bilhões em prêmios no primeiro semestre, crescimento de 15,6%, acima dos 9,7% do setor. Em vida, os prêmios totalizaram R$ 2 bilhões, alta de 24,7%. Em danos, os prêmios somam R$ 1,3 bilhão, com avanço de 19,4%. Em automóvel, R$ 1,9 bilhão em prêmios, crescimento de 5,1%. O mix de produtos é o seguinte: vida tem 38% das vendas da BB Mapfre, automóvel tem 36%, massificados 9%, grandes riscos 8%, agronegócios 8% e habitacional fica com 1%.

Segundo Ferreira, a BB Mapfre consolidou a liderança de vendas em seguro de pessoas (não considera VGBL, administrado por outra empresa do grupo, a Brasilprev), passando a deter 19,2% do mercado. “Nosso crescimento foi de 24,7%, acima da média obtida de 9,7% considerando-se os cinco maiores players do segmento, ou, 13,7% considerando o total do segmento dentro do setor”, revelou.

Em automóvel, o grupo cresceu 5,3%, abaixo dos 11% registrados pelo setor. Landim explica que na associação com o BB, a Mapfre deixou de vender seguro de carro nas agências da Caixa, com quem tinha até então parceria. Tirando o efeito Caixa, o crescimento nas vendas avança para 8,5% quando comparado com o primeiro semestre de 2011. Ferreira destacou o esforço da equipe de automóvel. “Transferir os clientes que eram atendidos pela Brasilveículos, carteira até então administrada pela SulAmérica, para a base da BB Mapfre exigiu um grande esforço de todos. A eficiência desse processo foi crucial para mantermos os clientes em carteira, sem perde-los para a concorrência por inconvenientes com o processo migratório”.

Segundo Landim, o grupo BB Mapfre obteve índice de sinistralidade melhor do que a média do mercado, situando-se em 53,4%, enquanto os concorrentes contabilizaram média de 54,3%. Já o custo comercial tem um percentual acima da média de mercado. Landim explica que isso se deve a uma forte atuação em canais de afinidades, com 100 acordos de parcerias, que geram mais de 8 mil pontos de vendas. O custo administrativo, segundo ele, é de 8,2% sobre o volume de prêmios ganhos, praticamente a metade dos 16% registrado no estudo realizado para obter a média de mercado. O índice combinado, consequentemente, situou-se em 94,3% versus 99,9% da média do mercado.

A carteira de aplicações somou R$ 7,6 bilhões, com avanço de 2,1%. “Teria crescido mais, porém o grupo registrou várias movimentações de capital para finalizar a cisão das empresas que compõem a parceria BB Mapfre e as que ficaram fora do acordo, consolidadas na Mapfre Seguros”, informou Carlos Alberto Landim diretor de planejamento e controladoria.

Para o segundo semestre de 2012, o grupo pretende manter o ritmo de crescimento acima da média de mercado, exceto em automóvel. “Vamos recuperar o crescimento em linha com o mercado, mas dificilmente vamos crescer acima, pois não vamos entrar em guerra de preços”, disse Ferreira. Ele acredita que os concorrentes deverão reajustar preços para equilibrar as margens operacionais prejudicadas pela redução do custo de apólice e da taxa Selic, ficando a qualidade dos serviços e a inovação as principais armas para a conquista dos clientes.

Inovação – A seguradora criou uma equipe só para pensar em inovação. O grupo se dedica a ouvir clientes, funcionários e corretores. A inovação já começa na criação da sala totalmente adaptada para dar vazão às idéias. É possível escrever em todas as paredes, por exemplo. As cores do mobiliário também foram escolhidas obdecendo estudos de estímulos visuais e de ergonometria que estimulem a parte mais nobre do cérebro humano. Tal inovação, segundo os executivos, estará presente em todas as linhas de negócios, principalmente para o desenvolvimento de estratégias para a conquista de consumidores das classes de menor renda.

Um dos grandes desafios da BB Mapfre no segundo semestre também será ingressar em microsseguros. “Já temos mais de 30 produtos que se encaixam dentro das características determinadas na regulamentação”, diz Ferreira. A decisão se o grupo abrirá uma seguradora específica de microsseguros depende de duas circulares que ainda precisam ser divulgadas pela Susep.

A Chubb Seguros, uma das maiores operações da The Chubb Corporation fora dos Estados Unidos, registrou resultado antes dos impostos e participações de aproximadamente R$ 28 milhões no primeiro semestre deste ano. O lucro líquido avançou 70%, para R$ 20,5 milhões. “O resultado do semestre é consequência de um crescimento de 7,2 % nos prêmios ganhos somado a uma forte disciplina de subscrição e foco da administração na otimização de seus processos, características que continuam a diferenciar a Chubb no mercado”, avalia Acacio Queiroz, Presidente & CEO da companhia.

O patrimônio líquido atingiu R$ 382,1 milhões, ultrapassando a marca de R$ 1,1 bilhão em ativos totais. O índice de sinistralidade líquida de resseguro de 48,4% foi menor que o mesmo período do ano de 2011, quando atingiu 51,1%. Este indicador é uma decorrência da decisão da companhia em trabalhar os negócios com uma visão de longo prazo, com foco em rentabilidade e na sustentabilidade da empresa.

Os resultados mantém o otimismo da Chubb do Brasil em avançar ao longo de 2012, priorizando a inovação de produtos, treinamento focado na qualidade de serviços e aumento dos investimentos em tecnologia para reduzir custos e agilizar processos. “Os excelentes resultados do semestre continuam a demonstrar a habilidade de gerar resultados superiores mesmo em um ambiente econômico desafiante”, comenta Acacio.

A agência de risco Moody’s reafirmou a operação brasileira como Aaa.br, de acordo com a escala nacional, e reflete a diversificação de produtos, a sólida capitalização, a melhora de rentabilidade sustentada, o nível de subscrição adequado, a eficiência de distribuição e a utilização de múltiplos canais pela Chubb do Brasil. A companhia destacou-se novamente nas operações da corporação na América Latina devido a sua carteira mais diversificada, pela disciplina de subscrição e pelo controle de despesas.

Outro destaque do período foi a maior atenção dada ao programa de qualidade superior no atendimento aos clientes. Já consolidada como Seguradora Platinum, em função do posicionamento da marca e dos diferenciais de seus produtos, a Chubb vem investindo constantemente no seu relacionamento com corretores e clientes de forma a garantir este atendimento Premium.

Na visão de Acacio Queiroz, a boa performance da companhia pode ser atribuída também aos investimentos constantes nos seus profissionais, com destaque para o programa de desenvolvimento de liderança e de formação de executivos, que proporciona diversos treinamentos no Brasil e no exterior.

A Sempre Odonto (www.sempreodonto.com.br), do Rio de Janeiro, venceu a concorrência do grupo Amoedo, um dos maiores do setor varejista, para ser a responsável pelo pagamento mensal dos planos para seus funcionários e respectivos dependentes, em um total de aproximadamente 6 mil pessoas. “O acordo foi firmado através de uma de nossas grandes parceiras, a corretora de seguros Lugon & Burton. A Sempre Odonto foi escolhida pelo fato de contar com a maior rede credenciada no estado e por oferecer planos com abrangência nacional”, afirma o diretor comercial da empresa, Eliseu Santos, em nota distribuída à imprensa.

Ele acrescenta que outro diferencial que vem favorecendo a Sempre Odonto é o relacionamento com a rede credenciada. Eliseu Santos explica que, por ter como prioridade a valorização desses parceiros, a empresa não enfrenta um sério problema que afeta muitas concorrentes, a paralisação no atendimento ao cliente. “A Sempre Odonto foi criada há oito anos por dentistas. Somos especialistas em Assistência Odontológica. Este é o nosso negócio, o que conta a nosso favor”, observa o executivo.

O estreito relacionamento com os corretores de seguros é outro pilar da estratégia de atuação da Sempre Odonto, que utiliza exclusivamente esse canal para distribuir os seus produtos. A carteira de negócios da Sempre Odonto já superou a marca de 100 mil vidas. A meta é fechar o ano com cerca de 200 mil pessoas cobertas por seus planos de assistência odontológica. O corretor de seguros que deseja trabalhar com a Sempre Odonto pode solicitar o seu cadastramento pelo e-mail comercial@sempreodonto.com.br ou ainda, se preferir, ligar para 21- 2272-6200 (Rio de Janeiro) ou 4002-3272 (demais capitais).

Íntegra

O SUPERINTENDENTE DA SUPERINTENDÊNCIA DE SEGUROS PRIVADOS – SUSEP, no uso das atribuições que lhe confere o inciso VI do art. 68 do Regimento Interno de que trata a Resolução CNSP no 229, de 27 de dezembro de 2010, resolve:

Art. 1o Constituir Grupo de Trabalho com a finalidade de revisar, atualizar e consolidar os normativos que regulamentam a atividade de corretagem de seguros, ficando estabelecido o prazo de 60 (sessenta) dias para a conclusão dos trabalhos.

Art. 2o Designar, para sua composição, os servidores da Susep: GUSTAVO ADOLFO ARAUJO CALDAS, matrícula Siape no 1818365, JORGE FERREIRA GUIMARÃES, matrícula Siape no 0777422, e o procurador federal junto à Susep IRAPUÃ GONÇALVES DE LIMA BELTRÃO, matrícula Siape no 1091700; e os Srs. GUMERCINDO ROCHA FILHO, ORLANDO FILIPE DE GOUVEIA, RICARDO ALBINO PANSERA, ROBERT BITTAR, HENRIQUE JORGE DUARTE BRANDÃO, LUIZ ALBERTO POMAROLE, JAIRO DE LACERDA e ARMANDO LUIS FRANCISCO PORTOSSERRA, representantes do mercado, ficando a coordenação dos trabalhos a cargo do primeiro.

Art. 3o Esta Portaria entra em vigor na data de sua publicação.

Luciano Portal Santanna