A seguradora japonesa obteve crescimento de 36% ante 2019, segundo ranking divulgado pela Susep

A Mitsui Sumitomo Brasil encerrou 2020 como a sexta seguradora em crescimento no segmento de Danos, segundo Resenha Mensal de Dezembro divulgada dia 8 de fevereiro pela Superintendência de Seguros Gerais (Susep). Por ser a última do ano, a análise traz os dados consolidados de 2020.

A seguradora japonesa fechou 2020 com crescimento de 36% ante 2019 no segmento de Danos, conhecido internacionalmente por Property & Casualty (P&C). “Estamos muito satisfeitos com o esforço de toda a nossa equipe em 2020, um ano atípico para todos e que exigiu garra, tecnologia e muita parceria com nossos corretores e prestadores de serviços. Temos muitas novidades para 2021 e certamente estaremos novamente em boa colocação nos rankings da Susep”, afirma Helio Kinoshita, vice-presidente da Mitsui Sumitomo, maior seguradora da Ásia e integrante do 8° maior grupo segurador do mundo.

Aval do órgão regulador ajuda a captar mais recursos para acelerar o crescimento

Participar do Sandbox da Superintendência de Seguros Privados (Susep) é um grande chamarisco para investidores aportarem recursos em novatas. “Desde antes da aprovação já tínhamos conversas adiantadas neste sentido, agora estamos acelerando o processo. Mas nada concreto até o momento”, conta o CEO da Flix (FBXG Seguros S.A.), Felipe Barranco, ao blog Sonho Seguro.

A Flix é uma plataforma digital com foco na venda de seguros e assistências pessoais, foi aprovada pela Susep para atuar, oficialmente, como seguradora digital. Fundada durante a pandemia por Barranco, Marcos Carneiro e Manoel Carlos Barranco, a insurtech tem como propósito digitalizar, escalar e simplificar um produto autoral e personalizável, que será impulsionado no Sandbox nos próximos três anos.

“Desde o começo da Flix, nós acreditamos na acessibilização do seguro residencial e enxergamos o produto como aliado para o cotidiano dos nossos clientes. A confirmação de que, a partir de agora, somos, oficialmente, parte de um projeto que impulsiona nossos objetivos é uma realização enquanto empreendedor”, explica o CEO Felipe Barranco.

Veja a seguir a entrevista concedida ao blog Sonho Seguro:

Quem era a parceira da Flix antes dela se tornar uma seguradora digital no Sandbox?

Até o momento, nossos serviços são disponibilizados em parceria com a Sancor Seguros

Se tornando uma seguradora digital, deixará esta parceria?

Ainda estamos avaliando a possibilidade de manter a parceria em algum ponto, sempre tivemos um ótimo relacionamento com eles e continuaremos assim.

O que muda em produtos e serviços ao ter mais autonomia como seguradora digital?

A partir de agora, teremos mais autonomia para modelar, desenhar e precificar nossos produtos. Neste momento, temos a aprovação para o Compreensivo Residencial e faremos com que este produto seja melhor difundido e principalmente percebido pelos consumidores. O ambiente experimental do Sandbox Regulatório é ideal para que as barreiras à inovação sejam derrubadas e o setor possa usufruir de produtos mais baratos e com melhor experiência para os usuários. 

O grupo começa com qual capital para atuar em quais regiões e com quais produtos?

Integralizamos o capital de risco mínimo necessário para o Sandbox e atuaremos no Brasil todo, neste momento com o Seguro Residencial.

Será realmente uma operação digital, sem papel e contato humano?

100% digital. Desde a captação, contratação a regulação do sinistro. Além disso, teremos um call center à disposição para qualquer necessidade de chamada, porém, tudo em um ambiente digital.

Há movimento de captação de recursos para a expansão?

Desde antes da aprovação já tínhamos conversas adiantadas neste sentido, agora estamos acelerando o processo. Mas nada concreto até o momento.

Está otimista com vendas neste ano ou pretende aproveitar a “parada economia” para se preparar para 2022?

Estamos muito otimistas com 2021. Percebemos um aumento muito importante na procura e contratação do Seguro Residencial no país em 2020 e acreditamos que, em 2021, essa demanda será ainda maior. Estamos nos preparando para receber estes novos consumidores com excelência e novas propostas para a jornada de consumo.

Como avalia o mercado segurador nos próximos 5 anos, em tendências de oferta e demanda?

Provavelmente teremos grandes mudanças no mercado daqui para frente. Estes movimentos que a Susep tem feito para trazer mais inovação, democratização e disrupção, faz com que todo o ecossistema se  movimente para trazer algo melhor para o consumidor. O maior propósito disso tudo é que a relação entre o consumidor e o seguro fique cada vez mais transparente e justa, só assim teremos relevância e criaremos valor para nosso mercado.

Em 2020, o volume financeiro total de avisos de sinistros decorrentes da Covid-19 somou R$ 176 milhões

O lucro líquido da BB Seguridade recuou para R$ 3,9 bilhões em 2020, abaixo dos R$ 4,3 bilhões registrados em 2019. O resultado operacional das empresas do grupo BB Seguridade cresceu 7,5% em 2020, mostrando mais uma vez a resiliência do modelo de negócios, atingindo o intervalo de crescimento projetado divulgado no início de 2020, e que foi suspenso em função das incertezas que emergiram com a crise sanitária, informou o grupo em comunicado.

Por outro lado, o resultado financeiro manteve-se ainda muito pressionado pela manutenção da taxa Selic em patamar baixo e pela forte alta do IGP-M, que impactou a dinâmica de atualização de ativos e passivos de planos de previdência de benefício definido, levando o resultado financeiro combinado das empresas do grupo a atingir a mínima histórica de representatividade para o lucro líquido, chegando a 4,1%.

O grupo atribuiu a redução no resultado a eventos extraordinários particularmente em 2019, como a oferta pública de ações do IRB Brasil, além da reversão de provisão de prêmios não ganhos na área de seguro prestamista. Segundo o grupo, a redução de R$ 429,1 milhões do lucro líquido do ano, em bases recorrentes, vem quase toda da redução de R$ 358,4 milhões no resultado da Brasilprev, em função do resultado financeiro negativo no ano, motivado pelo diferencial nos índices de inflação que atualizaram os ativos (IPCA e IGP-M acumulado) e passivos (IGP-M com defasagem média de um mês) dos planos de benefício definido.

Também citou a redução de R$ 118,8 milhões no resultado de equivalência patrimonial do IRB com a venda de ações em julho de 2019 e a redução de R$ 73,6 milhões no resultado financeiro líquido da holding, impactado pela diminuição no saldo de aplicações financeiras, além da redução da taxa Selic.

Para 2021, a companhia espera a sustentação da tendência de crescimento operacional, conforme refletido nas projeções divulgadas hoje ao mercado, que indicam aumento entre 8% e 13% para o resultado operacional combinado das empresas do grupo.

SEGUROS: PRÊMIOS EMITIDOS CRESCEM 14,8% EM 2020

Os prêmios emitidos mantiveram-se na tendência de forte crescimento que foi registrada ao longo de todo o ano, impulsionado pelo bom desempenho comercial em rural, prestamista e seguro de vida.

Em rural, o avanço foi de 22,7%, com o aumento da subvenção federal ao prêmio do seguro, a expansão da oferta de seguro agrícola para o público do Programa Nacional da Agricultura Familiar e a diversificação dos canais de distribuição por meio de parcerias com cooperativas rurais.

No prestamista, o crescimento de 22% foi impulsionado pelo lançamento de um novo produto em outubro/2020 e pela melhora dos níveis de cancelamento.

Já em vida, com avanço de 5,2%, atingiu o maior patamar de prêmios originados no canal bancário para um quarto trimestre, ajudado pelo novo portfólio de “Seguro pra Vida”, lançado em maio/2020, que agrega benefícios que aumentam a percepção de valor pelos clientes. Já a sinistralidade registrou aumento de 1,7 p.p., explicado majoritariamente pelo aumento na frequência e severidade de perdas nos produtos que cobrem risco de vida, em razão da pandemia.

PREVIDÊNCIA: RECUPERAÇÃO NO SEGUNDO SEMESTRE

As contribuições cresceram 11,7% no 4T20 em relação ao 4T19, atingindo o segundo maior volume para um quarto trimestre na história da Brasilprev. Com isso, a contribuição na visão acumulada, que chegou a cair 10,1% ao final do primeiro semestre, encerrou o ano retraindo 2,4%, com forte recuperação no segundo semestre do ano (+42,2% vs. 1S20) e as reservas de previdência cresceram 6,3% em doze meses, para R$ 308 bilhões no final de dezembro.

CAPITALIZAÇÃO: LUCRO LÍQUIDO CRESCE 57,4% NO ANO

Impulsionado pelo aumento de 24% no resultado financeiro e pela forte recuperação do resultado operacional, passando de um resultado negativo de R$23,3 milhões em 2019 para um saldo positivo de R$26,5 milhões em 2020, com um mix de vendas mais rentável.

Com permissão da Susep, insurtech pode operar dentro do ambiente regulatório do Sandbox

Fonte: Thinkseg

Além de empresa prestadora de serviço na área de tecnologia em seguros, a start-up Thinkseg, agora, tem autorização para atuar como seguradora, dentro do modelo Sandbox. Neste ambiente de negociações, há mais flexibilidade para testar inovações a um custo regulatório menor. As atuais parcerias serão mantidas e fortalecidas. 

A Thinkseg foi aprovada para operar e comercializar produtos com novas tecnologias no segmento de seguro para automóvel. “A confirmação no Sandbox é um reconhecimento e um selo de excelência para tudo o que fizemos até aqui. Atesta que a Thinkseg está em linha com as iniciativas mais inovadoras do mercado. Estamos muito felizes”, afirma o CEO da Thinkseg, Andre Gregori. 

A Thinkseg é pioneira no desenvolvimento do seguro auto intermitente Pay Per Use (PPU), atualmente, comercializado em parceria com a seguradora Generali. A insurtech inovou no mercado brasileiro ao trazer o conceito de modelo de possibilitar ao cliente pagar o seguro do carro conforme o quilômetro rodado pelo motorista. É o “Pague pelo Uso”, em inglês, “Pay Per Use”. Em 2016, esse modelo já era conhecido nos Estados Unidos e alguns países da Europa, mas inexistente no Brasil e na América Latina. 

No Pay Per Use, o motorista paga uma assinatura mensal acrescida de um valor (em centavos) por cada quilômetro rodado. O preço do quilômetro varia de acordo com o algoritmo de precificação da Thinkseg. A telemática (telemetria) permite o acompanhamento, sempre respeitando a privacidade do cliente, de acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD). 

Em 2020, a Thinkseg também foi a primeira insurtech a realizar a venda de um seguro pelo whatsapp no Brasil, e está preparando a expansão de seu modelo “Pay Per Use” na América Latina, aproveitando a presença de sua investida ComparenCasa.