Depois de consolidar três produtos que agregam valor ao seguro automóvel, a WeCare Auto lança neste mês o Portal de Autoatendimento a sinistros. “Construímos uma solução para que segurados e terceiros possam visualizar o status do sinistro, anexar documentos e fotos, além de permitir a escolha e o agendamento da Oficina para os Reparos, entre outras funcionalidades”, comentou um dos executivos da WeCare Auto, Paulo Umeki. 

O mercado potencial a ser atendido pela WeCare Auto em Sinistros são, principalmente, as pequenas e médias seguradoras que atuam com auto. A ferramenta está posicionada para levar performance das grandes seguradoras do ramo para as pequenas e médias. “Este portal faz parte desta estratégia e foi idealizado para trazer uma elevada pontuação de NPS para as companhias, uma vez que o sinistro é o momento mais sensível no processo do seguro”, acrescenta Umeki.

O seguro automóvel é a maior carteira do segmento de seguros patrimoniais e responsabilidades. Em 2023, as vendas deste seguro, o mais conhecido da população, avançaram 9,4%, para R$ 55,8 bilhões, o que representou 44% do total do faturamento de seguro gerais, segundo dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep). Trata-se de um mercado concentrado, com as cinco maiores responsáveis por mais de 70% das vendas. Por outro lado, é um segmento com muitas oportunidades, tendo em vista que menos de 30% da frota circulante conta com seguro. 

Emerson Bernardes, um dos fundadores da WeCare, ousa afirmar que a solução foi desenvolvida por experientes executivos do setor, que se juntaram a equipe da WeCare Auto no final de 2022, vai além em agilidade e praticidade do que tem visto em muitas companhias. “As pequenas e médias, em geral, carecem de soluções semelhantes. Já implantamos numa seguradora com sucesso e temos outras em negociação”, comentou.  

O Portal de Autoatendimento chegou para completar nosso serviço de Gestão de Sinistro Auto oferecido às seguradoras.  “Nosso foco é desenvolver serviços que agregam valor ao cliente do seguro de automóvel e ao mesmo tempo reduz os custos da seguradora com a administração do processo de sinistro Auto”, concluiu o executivo Lauriberto Tavares.

A Seguros Sura comemora o melhor resultado dos oito anos de presença no Brasil. Em 2023, as vendas da seguradora romperam a barreira do bilhão, para encerrar o ano com R$ 1,2 bilhão em prêmios. O crescimento veio com rentabilidade. O lucro líquido chegou a R$ 22 milhões, contam Daniel Betancur, vice-presidente de Clientes Canais e Acessos, e Rodrigo Fujita, diretor de Capacidades e Portfolio, em entrevista ao Sonho Seguro. 

“Entramos num patamar interessante para o grupo, o que nos traz boas perspectivas para o longo prazo. Em 2024, projetamos expansão para R$ 1,5 bilhão. Nossa meta é atingir faturamento de R$ 5 bilhões em 2028”, contou Betancur. O bom desempenho é creditado, as melhorias em tecnologia, diversificação de produtos e serviços, ações que fortaleceram a parceria com os corretores de seguros, principal canal de distribuição da subsidiária brasileira do grupo segurador colombiano, que completará 80 anos em dezembro e que está presente em sete países da América Latina. 

“Nos últimos três anos o grupo investiu US$ 25 milhões em tecnologia. No Brasil, boa parte do lucro será reinvestida na companhia para melhoramento dos sistemas e de talentos. O foco está ser mais eficiente, com processos simples, que levem mais autonomia para ponta, o que nos torna mais competitivos e mais próximos dos corretores de seguros”, acrescenta Fujita.

A diversificação está na pauta da seguradora para atingir o crescimento esperado no longo prazo. Cerca de 60% das vendas provêm de apólices de seguros em grupo e 40% vêm da venda de seguros para pessoas físicas, por meio do canal de afinidades. O seguro auto frota é a maior carteira da Seguros Sura, com 35% das vendas, seguido de seguro transporte e de vida em grupo. 

O grupo está de mudança para um prédio de seis andares, próximo ao centro financeiro conhecido como Berrini, na zona sul de São Paulo. “A intenção é ter reunir toda a equipe da Seguros Sura num único local. Todos juntos conseguimos ampliar a conexão com as comunidades locais, assim como na Colômbia, onde o grupo tem uma fundação social muito relevante para a comunidade”, informa Betancur. 

Ser uma seguradora com presença física segue na pauta. Hoje a companhia tem presença física em 35 cidades e estima agregar mais três em 2024, considerando as inaugurações de filiais em Curitiba (PR), São José dos Campos (SP) e Brasília (DF). A companhia conta com 1 mil corretores de seguros parceiros ativos e 17 assessorias.

“Estamos 100% dedicados a estreitar as relações com nossos canais de vendas. Somos uma companhia de portas abertas, que entrega produtos e serviços de qualidade para potencializar o canal do corretor com gestão de produtividade. Quanto mais o corretor crescer, mais a Seguros Sura avançará. Apostamos nesta parceira que nos trouxe ao nosso melhor resultado no Brasil”, afirmam os executivos.

Em 2023, por meio da parceria com a Estoril Ambiental, empresa especializada na gestão de resíduos recicláveis que atua no mercado há mais de 15 anos, a Sura reciclou 290 toneladas de bens destruídos recuperados de indenizações pagas. “Com esta ação, evitamos contaminações de solo, gastos e consumos desnecessários com fretes, armazenamentos e superlotações dos pátios. O descarte é realizado de maneira ecológica e de acordo com as normas e portarias estabelecidas, pela Lei da Política Nacional de Resíduos Sólidos (N°12.305)”, comenta Ricardo Ortega, gerente de Sinistro Auto da Sura.

Segundo os executivos, outro destaque de 2023 foi conquistar mais uma vez o selo Great Place to Work® e estar no grupo das Melhores Empresas para se Trabalhar do GPTW no Brasil. O grupo emprega atualmente 350 funcionários.

Bosco Francoy, CEO da MAPFRE Global Risks, esteve em visita ao Brasil na semana passada. Participou de eventos, de encontro de relacionamento com corretores de seguros e parceiros de grandes riscos. Um anúncio relevante fez parte do encontro: a incorporação da área técnica de subscrição de riscos e comercial do grupo espanhol no Brasil, com o objetivo de trazer mais sinergia entre os setores e aproximar ainda mais a companhia de clientes e corretores, que está sob os cuidados do diretor de seguros gerais, Mauro Caetano.

“A MAPFRE Global Risks enxerga o Brasil como um terreno fértil para expandir nossa atuação e oferecer soluções inovadoras e adaptadas às demandas locais. Estamos empenhados em cultivar parcerias sólidas que impulsionem nosso crescimento e fortaleçam nossa presença nesse tão importante mercado”, disse ele durante um dos eventos.

O CEO Felipe Nascimento vislumbra um ano de crescimento ainda mais expressivo no Brasil em 2024. “Estreitar laços com nossos parceiros é fundamental para fortalecer nossa posição no mercado e reafirmar nosso compromisso em continuar como líder no segmento. Esses encontros proporcionam oportunidades para discutirmos estratégias conjuntas, compartilhar conhecimentos e alinhar objetivos futuros. Nossa companhia demonstra, mais uma vez, disposição e propensão para seguir na vanguarda do setor, por meio de relacionamentos sólidos e duradouros”.

Em entrevista ao Sonho Seguro, Bosco falou sobre a empresa, o apoio aos parceiros e clientes, gestão de risco e o cenário de grandes riscos. Leia abaixo.

Como foi o ano de 2023 para a Global Risks?

Sem dúvida, 2023 foi um ano repleto de desafios para a Global Risks. No entanto, o ano também trouxe oportunidades significativas e o Brasil, em particular, desempenhou um papel fundamental nesse cenário. A performance da divisão da companhia, em todo o mundo, atingiu recorde de emissão de prêmios (1,7 bilhão de euros) e contribuiu para o resultado positivo do grupo, que alcançou 29,2 milhões de euros.  A expertise global da nossa equipe, aliada ao atendimento excepcional do nosso time brasileiro, foi essencial para atingirmos resultados positivos. A recente reestruturação que implementamos, unindo as áreas Corporate e Brokers, fortalece a posição de liderança que temos no mercado de grandes riscos no país há quase duas décadas.

Qual o principal apoio que os grandes clientes precisaram num cenário de preços elevados e condições de contrato mais duras praticados em 2023?

Em um cenário de preços em alta e contratos mais desafiadores, nossos grandes clientes buscaram apoio em várias frentes. Primeiramente, oferecemos soluções mais customizadas para mitigar os riscos associados a essas condições adversas. Isso incluiu análises detalhadas de exposição, estratégias de gerenciamento de risco e adaptação flexível ao momento. Além disso, nossa capacidade de fornecer insights globais e conhecimento local foi fundamental para ajudá-los a tomar decisões informadas e estratégicas em momentos difíceis.

Este cenário se mantém para 2024?

O ano de 2024 apresenta desafios semelhantes aos do ano passado, mas também traz otimismo. O ciclo econômico está favorável, com anúncios e intenções de grandes projetos de infraestrutura no Brasil. E o cenário do mercado internacional de resseguro também é mais favorável. Isso beneficia o mercado de Grandes Riscos, e estamos confiantes em nossa capacidade de continuar liderando o segmento. Ao mesmo tempo, permanecemos vigilantes e ágeis para nos adaptarmos às mudanças de humor do mercado, que é volátil.

Quais as principais prioridades da Global Risks neste ano?

Nossas prioridades para este ano são multifacetadas. Além de focar na área de infraestrutura, como mencionado anteriormente, estamos explorando outras áreas estratégicas para a conjuntura nacional. Isso inclui Energias Renováveis, Indústria de Matérias Primas e Responsabilidade Civil. Temos outro foco nos programa internacionais para benefícios de empregados, em que desenvolvemos em 2023 uma solução interessante para nossos clientes, aproveitando o expertise e o layout da MAPFRE.

Qual a importância da América Latina e especificamente no Brasil na estratégia do grupo?

O Brasil é o segundo maior mercado segurador da MAPFRE no mundo, atrás apenas da Espanha, e com um enorme potencial de crescimento. Além disso, somos líderes em Grandes Riscos no país e um modelo para outras unidades regionais do grupo. Isso demonstra a importância estratégica do país para a companhia como um todo.

O governo brasileiro quer implementar uma série de investimentos, mas há um déficit fiscal a ser resolvido. A ideia é fazer roadshow para captar recursos dos investidores. Como o seguro pode ajudar a atrai-los?

O seguro é uma ferramenta poderosa que pode ser utilizada pelo governo brasileiro para tornar viável a realização de investimentos em infraestrutura no país. Nossa intenção é torná-lo um instrumento que ajude a reduzir a percepção de risco do Brasil no mercado internacional, tornando-o mais atraente para investimentos, ao proteger investidores e mitigar riscos. Ao reduzir os riscos e aumentar a segurança jurídica dos projetos, o seguro torna o Brasil um destino mais atraente para o capital privado, impulsionando o desenvolvimento nacional e a geração de empregos. 

Sua visita ao Brasil tem como objetivo unificar as áreas técnicas de subscrição e comercial. Conte o que motivou isso e quais os benefícios esperados.

Este é um movimento exitoso que já fizemos na Espanha, com excelentes resultados e, agora, começamos a levar para outros países, como o Brasil. Esta nova estrutura tem o objetivo de trazer uma maior eficiência operacional, bem como oferecer melhores soluções de forma mais ágil para os nossos clientes e para a empresa como um todo. Estou otimista de que essa nova estrutura dará um dinamismo maior ao desenvolvimento de projetos e ao relacionamento com clientes e brokers. Também permitirá uma compreensão mais profunda dos riscos e necessidades dos clientes.  A integração das áreas técnicas simplifica processos internos, elimina redundâncias, reduz burocracia e acelera a tomada de decisões. 

O Brasil passa por uma atualização do arcabouço regulatório, que visa trazer mais segurança jurídica e transparência aos contratos. Como vê essas mudanças, como o PL 29, que tem impactos relevantes na área de atuação da MAPFRE Global?

A previsibilidade e a estabilidade jurídica são essenciais para o setor de seguros e o PL 29, com as mudanças na sua última versão, busca melhorias neste sentido. Estou convencido de que regulamentações bem definidas e com a participação do setor segurador proporcionam um ambiente mais seguro para investidores, seguradoras e segurados.As mudanças regulatórias também podem abrir oportunidades para inovação e, por isso, acompanharemos de perto essas mudanças e nos adaptaremos conforme necessário.

Qual o conselho que daria aos gestores de riscos diante deste momento da economia local e mundial?

É importante ressaltar que a MAPFRE está no Brasil desde 1992, sempre com uma estratégia de longo prazo. Passamos, nestes 32 anos, por diversos cenários econômicos – tanto locais quanto globais – e sabemos que são ciclos que uma hora estarão mais favoráveis e em outras, não. Sendo assim, pensando em Grandes Riscos, é importante compreender que este é um cenário passageiro e aproveitar as oportunidades que surgem e continuarão a surgir. Nós, da MAPFRE, temos um compromisso de longo prazo com o país e estamos aqui para ajudar nossos clientes na mitigação destes riscos.