A Prudential Financial foi reconhecida como uma das empresas mais éticas do mundo com o prêmio TheWorld´s Most Ethical Company 2018, concedido pelo Ethisphere Institute, organização que é líder global na definição e aperfeiçoamento das melhores práticas empresariais. É o quarto ano consecutivo que a companhia recebe o reconhecimento, que é concedido a empresas que comprovam ética e transparência em todos os níveis. O instituto considera cinco categorias: compliance e programas éticos; empresa cidadã; cultura de ética; governança corporativa e liderança, inovação e reputação. Este ano, 135 companhias de 23 países representando 57 diferentes setores da economia foram selecionadas para receber o reconhecimento.
“Nosso compromisso com o comportamento ético é um princípio permanente na cultura da Prudential. Apenas fazendo negócios da forma correta, todos os dias, em todas as esferas da companhia é que mantemos a confiança de nossos clientes e podemos honrar nosso compromisso de apoiá-los na conquista da segurança financeira”, afirma o presidente & CEO da Prudential do Brasil, Marcelo Mancini Peixoto. “Estamos honrados em sermos reconhecidos internacionalmente e reafirmamos nosso compromisso com uma gestão ética e transparente”, completa.
Mancini destaca ainda que o reconhecimento reflete o compromisso e dedicação dos colaboradores em trabalhar dentro dos mais altos padrões de integridade ética. A Prudential adota, em todas as suas operações no mundo, programas e políticas que visam prevenir, detectar e solucionar quaisquer eventuais más condutas, assim como assegurar a aderência a todos os regulamentos e leis.
O volume de resseguro cedido pelas seguradoras brasileiras (bruto de comissão) foi de R$ 11 bilhões em 2017, alta de 8,4% em comparação aos R$ 10,1 bilhões registrados em 2016, segundo uma prévia do Terra Report, relatório divulgado pela Terra Brasis Resseguros. Deste volume, R$ 7,97 bilhões (72% do total) foi colocado em resseguradoras locais, um crescimento de 7,9%. O resseguro emitido pelas resseguradoras locais (bruto de comissão) foi de R$ 10,2 bilhões, alta de 16% em relação ao período anterior.
Os autores do estudo destacam que as resseguradoras locais aceitaram riscos do exterior (bruto de comissão) estimados em R$ 2,26 bilhões contra R$ 1,44 bilhão no ano anterior, um crescimento de 57%.
A sinistralidade bruta das resseguradoras locais ficou em 59% contra os 66% registrados um ano antes. O Combined Ratio ficou em 92%, uma melhora em comparação aos 96% apresentados em 2016.
A Zurich Insurance Group (Zurich) acelerou o crescimento da Cover-More Group (Cover-More), sua área especializada em soluções globais de seguro e assistência de viagens, realizando acordos para adquirir as principais prestadoras de assistência de viagens na América Latina. As empresas adquiridas operam com as marcas Travel Ace e Universal Assistance.
A transação abrange 19 entidades jurídicas operando em toda a América Latina, principalmente na Argentina, Brasil, Chile, Colômbia e México. Sob propriedade da Zurich, essas operações formarão o hub latino-americano da Cover-More. As empresas adquiridas continuarão a usar as já estabelecidas marcas Travel Ace e Universal Assistance.
O CEO da Cover-More, Mike Emmett, declarou que a transação representou uma oportunidade de remodelar a assistência de viagem nos mercados latino-americanos, implantando a expertise especializada da Cover-More.
“A oferta de clientes Cover-More é fundamentada por tecnologia própria, uma cultura robusta de assistência de viagem e uma capacidade global de prestação de serviços. Esta operação nos dá acesso direto a novos clientes, aumentando a nossa escala em toda a América Latina, um dos mercados de seguro de viagem e assistência que mais cresce em todo o mundo. Com isso, poderemos também oferecer melhor suporte aos clientes que viajarem para a América Latina”, disse Emmett.
Os termos financeiros da transação não foram divulgados. Esperam-se que sejam fechados no segundo trimestre de 2018.
As marcas combinadas Travel Ace e Universal Assistance detêm a liderança de mercado na Argentina e a vice-liderança no mercado brasileiro. A Cover-More já opera em 14 países, sendo uma das líderes de mercado na Austrália, Índia e EUA.
A Cigna, companhia de seguros de saúde dos EUA, vai comprar a Express Scripts num negócio de US$67 bilhões divididos em dinheiro e ações, de acordo com a Bloomberg.
A Cigna quer comprar a Express Scripts num negócio que atinge os 67 mil milhões de dólares. A oferta pressupõe uma contrapartida de 48,75 dólares em dinheiro e 0,2434 das ações, por cada título da Express Scripts, anuncia a companhia em comunicado, esta quinta-feira, 8 de Março.
Já em Novembro passado a Express Scripts, que também atua no sector da saúde, anunciou estar disposta a um negócio por um preço adequado, embora não estivesse ativamente à procura de um.
“Não precisamos de vender a companhia para sermos bem-sucedidos no futuro, mas estamos sempre abertos àqueles que possam concluir subitamente que querem o que temos” afirma o líder executivo da Express Scripts, Tim Wentworth.
A aquisição vai mexer com a indústria que lidera a prescrição de medicamentos nos programas de seguros. A Express Scripts cobre mais de 100 milhões de pessoas, no entanto, a sua rival está se tornando taticamente cada vez mais agressiva no controle de custos, negando a cobertura de certos medicamentos e exigindo co-pagamentos elevados para os tratamentos médicos mais caros.
Na mesma altura deste acordo a Express Scripts perde também o seu maior cliente. Isto porque o ano passado, a companhia de seguros Anthem Inc. anunciou que iria formar a sua própria unidade na área farmacêutica, acusando a Express Scripts de cobrar em demasia em cerca de US$ 1 bilhão.
A perda da Anthem Inc. já a partir de 2019, colocou pressão na Express Scripts numa altura de vários movimentos de fusões e aquisições na indústria da saúde. Em dezembro passado, a Anthem anunciou combinar-se com a CVS Health num negócio de US$67,5 bilhões, tornando-se a maior cadeia de medicamentos dos EUA e a terceira maior companhia de seguros de saúde.
Como parte da estratégia de crescimento e fortalecimento da companhia no segmento corporativo, a Mitsui Sumitomo Seguros anuncia a contratação de Luis Nagamine para liderar o time de resseguro e subscrição do Segmento de Riscos Corporativos.
Segundo Hélio Kinoshita, vice-presidente e responsável pela operação no Brasil, “A Mitsui Sumitomo Seguros cresceu 37% no último ano nos seguros de P&C, mantendo uma das melhores sinistralidades do mercado. A vinda do Nagamine reforçará nossa identidade neste mercado e contribuirá com nossa estratégia de crescimento ao unir forças com Gustavo Rey, diretor comercial que reforçou nosso time no início deste ano”.
“Vejo um projeto de transformação com uma estratégia muito definida pela Mitsui Sumitomo Seguros, através do crescimento desejado no segmento corporativo através da nossa capacidade técnica, qualidade nos serviços, programas globais e em especial da proximidade no relacionamento com os corretores parceiros. Há também uma excelente oportunidade em introduzir novos produtos no portfólio da companhia e aproveitar a retomada da economia do país. Com este cenário, estou muito entusiasmado em fazer parte deste time”, comenta Nagamine.
Nagamine é engenheiro civil com MBA na Fundação Dom Cabral e Gestão Executiva Avançada pela Wharton School, possui mais de 20 anos de experiência no mercado segurador tendo passado por empresas como AIG, Munich RE, Itaú Unibanco, Itauseg, THB Brasil Re e Chubb, atuando nas áreas de subscrição e resseguro de Riscos Corporativos.
Após mais de dois anos à frente da Brasilprev, Paulo Valle encerra seu mandato no próximo dia 16 para se dedicar a novos desafios profissionais. Em sua gestão, Valle contribuiu para que a companhia, que é especialista em previdência privada aberta, se mantivesse como uma das protagonistas desse setor: em janeiro de 2016, a seguradora contava com R$ 140 bilhões de ativos sob gestão; agora, ao passar o bastão para o seu sucessor, são R$ 236 bilhões, um crescimento de 68%.
Marco Antonio da Silva Barros (foto) assume a presidência da Brasilprev no dia 19. Nascido no Rio de Janeiro e profissional de carreira do Banco do Brasil, é economista formado pela Faculdade São Luis, em São Paulo, e possui um MBA Altos Executivos pela Fundação Dom Cabral, uma pós-graduação em Administração pela Fundação Getúlio Vargas, ambos de São Paulo. Além disso, possui um mestrado em Economia pelo Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (IBMEC), também na capital paulista.
Barros iniciou sua carreira no Banco do Brasil (BB) em 1981, onde ocupou diversos cargos executivos, entre gerência e superintendência. Entre 2000 e 2008, foi superintendente comercial na Brasilprev e, de março desse último ano até maio de 2009, diretor comercial. Depois retornou ao BB, no qual foi diretor de seguros, previdência e capitalização – período em que, entre outros feitos, foi responsável pela reorganização societária da área de seguros, previdência aberta e capitalização da instituição – e diretor de mercado de capitais e investimentos. Também teve atuação na Federação Nacional das Empresas de Seguros Privados e Capitalização (Fenaseg), onde, por três anos, entre junho de 2013 e fevereiro de 2016, foi superintendente geral da Central de Serviços e diretor geral executivo.
O mercado de seguros de pessoas, que inclui seguros de vida, de acidentes pessoais, viagem, educacional, entre outras modalidades de proteção, fechou 2017 com R$ 34,53 bilhões em prêmios, resultado 10,90% superior na comparação com os R$ 31,13 bilhões registrados em 2016. O valor se refere ao montante pago pelos segurados para contratação de coberturas de seus riscos pessoais, de acordo com dados da FenaPrevi (Federação Nacional de Previdência Privada e Vida), entidade que representa 67 seguradoras e entidades abertas de previdência complementar no país.
“O setor apresentou forte crescimento nominal em 2017 e o resultado demonstrou a resiliência do setor. Com a retomada do crescimento econômico, nossa expectativa é manter o ritmo de expansão, com mais brasileiros contratando seguros para proteção pessoal e familiar”, diz Edson Franco, presidente da FenaPrevi.
Os seguros coletivos de empresas oferecidos em forma de benefícios aos colaboradores, de sindicatos e associações de classes para adesão de seus associados, responderam por 77% do total do resultado do segmento. Os seguros individuais, contratados por pessoa física, representaram 23,0%.
Segundo dados do balanço, as indenizações pagas aos segurados totalizaram R$ 8,67 bilhões. O valor é 1,9% menor em relação aos R$ 8,84 bilhões registrados no acumulado do ano anterior.
Resultado por produto – Na análise de desempenho por modalidade de produto, o seguro de vida registrou R$ 13,69 bilhões em prêmios, correspondendo a um aumento de 4,48% em relação ao acumulado de 2016.
Alguns ramos apresentaram alta expressiva, com evolução acima de 10% no total de prêmios, quando comparado a 2016. Entre eles, estão o seguro prestamista (+23,42%), o seguro viagem (+22,62%), o seguro de vida resgatável – dotais – (+21,80%) e o seguro educacional (+13,24%).
O seguro prestamista, segunda maior carteira do segmento, registrou alta de 23,42% e movimentou R$ 9,50 bilhões. No ano passado a modalidade registrou 7,70 bilhões.
O seguro viagem também apresentou saldo positivo com crescimento de 22,62% e prêmios de R$ 515,30 milhões. No mesmo período em 2016, os prêmios foram de R$ 420,23 milhões.
De acordo com o balanço da FenaPrevi, o seguro de vida resgatável (dotais) foi a terceira modalidade com maior desempenho relativo em 2017. Apresentou evolução de 21,80% e prêmios de R$ 2,78 bilhões. No ano anterior, o saldo foi de R$ 2,29 bilhões.
E o seguro educacional, quarto produto com maior crescimento relativo, fechou o acumulado do ano com R$ 54,68 milhões e evolução de 13,24% se comparado com os R$ 48,29 milhões de 2016.
ATUALIZAÇÃO DIA 21 DE MARÇO AS 17H PARA CORRIGIR A INFORMAÇÃO SOBRE A OPERAÇÃO DE GARANTIA ESTENDIDA DO ITAÚ
A consolidação do setor de seguros globalmente, incluindo seguradoras, resseguradoras, corretoras e prestadores de serviços, está mais ativa do que nunca. Não passa um mês sem uma notícia de fusões e aquisições no setor, o que causa um vai e vem de executivos também. Desde o início do ano, já foram anunciadas três “parrudas” e uma de menor porte, porém que sinaliza uma grande mudança no mercado de corretagem de seguros.
Quem não divulgou uma compra ou venda, anunciou novos projetos globais e troca de CEOs na matriz ou das regionais. Boa parte dos discursos dos novos executivos inclui olhar bons negócios ao redor do mundo para fazer frente ao avanço das insurtechs, startup de tecnologia voltada a seguros, e também recompor a lucratividade com ganhos financeiros num cenário de juros em baixa e aperto nas regulações de capital.
A expectativa é de que as fusões e aquisições em seguros prossiga em 2018 a medida que os novos comandantes implementam suas estratégias para desenvolver suas organizações. A principal negociação anunciada nesses primeiros 70 dias de 2018 foi a compra da XL pela AXA, num negócio de US$ 15,3 bilhões. Em janeiro, a Zurich anunciou a compra das operações da QBE na América Latina por US$ 409 milhões.
Antes delas, três gigantes – Berkshire, Amazon e JPMorgan – anunciaram a formação de uma operadora de saúde para atender mais de um milhão de funcionários dos três grupos incluídos na lista dos dez mais valiosos dos EUA. A ideia é reduzir gastos e melhorar o serviço prestado, segundo comentaram os CEOs em entrevista durante o anúncio.
O segmento de corretores também está a todo vapor. Só para citar este ano, em janeiro a JLT adquiriu a Risk Consultant (IRC) nos Estados Unidos. Em setembro passado, havia anunciado a compra da corretora belga Belgibo.
No Brasil, as negociações são geralmente afetadas por uma aquisição da matriz estrangeira. A mais recente feita localmente foi da joint venture entre a HDI e o Santander em dezembro passado para a criação de uma seguradora digital de automóvel. Mas estão em andamento duas outras negociações grandes.
A Caixa Seguradora revê a parceria com a francesa CNP Assurances e o Banco do Brasil com a espanhola Mapfre. Ambos bancos estatais reestruturam a operação e mantém conversas com outras seguradoras interessadas em remunerar o acionista pela disponibilidade do canal bancário para venda de produtos de seguro. Algumas fontes afirmam ser um negócio disputado. Outros comentam que a transformação do mundo com as tecnologias tirou o apetite dos investidores, que buscam uma operação mais enxuta e eficiente, sem o risco de ingerência política em bancos oficiais.
O jornalista Lauro Jardim recentemente anunciou em sua coluna do O Globo que uma seguradora chinesa tem interesse em uma seguradora no Brasil. Nos bastidores, desde 2016, se comenta sobre o grupo Fosun olhar o grupo Austral e a Pottencial, ambas empresas que atuam fortemente em seguro garantia de contratos e sentiram a queda do faturamento com a recessão brasileira e paralização dos investimentos em infraestrutura.
Outra fofoca de bastidores é que o IRB Brasil Re está numa rodada de road show para negociar parte da fatia do governo no maior ressegurador brasileiro. Haviam boatos de que a Berkshire estava interessada. No final de fevereiro, no entanto, na entrevista sobre a divulgação do balanço de 2017 em fevereiro deste ano, Warren Buffett declarou que não tem intenção em fazer qualquer grande aquisição em seguros. A aposta dos comentários de bastidores vai em duas linhas: IRB não é uma grande aquisição, e sim pequena para ele, por isso não se referiu ao ressegurador brasileiro. Outros, mais nacionalistas, encaram o IRB como uma grande aquisição, entendendo o recado como um negócio descartado por Buffett.
Para o Brasil, 2017 foi o ano de consolidação de uma onda de fusões e aquisições anunciadas em 2016 e 2015, como da ACE pela Chubb, por quase US$ 60 bilhões. Algumas aquisições mundiais priorizaram o Brasil, como a da AIG que vendeu várias operações na América Latina para a Fairfax, mas manteve a subsidiária do Brasil reestruturada. A carteira de automóvel, por exemplo, foi vendida para a Porto Seguro, mantendo o foco em seguros de grandes riscos. A Assurant comprou a carteira de garantia estendida da AIG.
Outra negociação foi a colombiana Sura comprar as operações da inglesa RSA no Chile, Argentina, Brasil, México, Colômbia e Uruguai, por US$ 618 milhões num acordo anunciado em 2015 e concluído em 2016. Outro destaque foi a americana Travelers, que começou uma carreira solo no Brasil, reorganizando a joint venture que tinha com a JMalucelli, na qual manteve participação acionária.
Localmente, a Swiss Re fez uma joint venture com a Bradesco em grandes riscos. O Itaú vendeu a operação de seguro de vida coletivo para a Prudential e ao fazer um destrato de negócios com o Ponto Frio para a venda de seguro garantia estendida, a suíça Zurich se tornou parceira da varejista. Também teve um movimento de empresas locais avançando na América Latina, como o IRB, Terra Brasis e AGCS.
Há registro do movimento oposto. O Itaú encerrando a venda de apólices de vida na seguradora do Chile, segundo anúncio feito no final de janeiro deste ano. O IRB decidiu vender, por US$ 62 milhões, a totalidade das ações que detinha na African Re desde maio de 2012, e passou a priorizar os países da América Latina.
Ou seja, é um corre corre danado na busca da lucratividade, da eficiência e dos consumidores. Tem negócios para todos, nos diversos segmentos e em muitos países. Muitas das startups que estão revolucionando o jeito de vender seguro são comandadas por executivos que perderam seus empregos com as fusões e buscaram empreender captando recursos com fundos de private equity para montar insurtechs.
Segundo diversos estudos, os investimento em insurtechs continuarão pressionando as companhias de seguros, quer pela aquisição de uma empresa de tecnologia, tornando-se acionista minoritária, ou investindo em projetos como incubadoras. Os investimentos em insurtech podem ter totalizado menos de 10% do capital investido pelas companhias de seguros de 2012-2017, mas a necessidade de inovar, especialmente a partir de uma perspectiva digital, continuará a alimentar o interesse das empresas em obter acesso a inovação trazida pelas insurtechs, garantem os especialistas.
Europa – Na Europa, a maior movimentação em 2017 e que deve continuar em 2018 a medida que as discussões sobre a saída do Reino Unido da União Europeia, apelidado de Brexit, e entrada em vigor de novas regras de capital com a Solvência 3. Várias seguradoras e resseguradoras já anunciaram a troca de base de Londres para outros locais, como Luxemburgo. A medida é vista com muita preocupação, pois traz muitos impactos nos negócios e redução de empregos principalmente para a Inglaterra, uma vez que Londres é considerado o berço mundial de seguros.
EUA – Nos Estados Unidos, 2017 foi um ano histórico de aquisições no mercado, principalmente de corretagem de seguros , com 537 transações oficiais concluídas, de um total de 621, revela estudo da Delloite. Segundo os autores, a incerteza dos investidores que antecedeu as eleições de 2016 e os EUA até 2016 pareceu restringir significativamente as fusões e aquisições até a primeira metade de 2017 enquanto as seguradoras esperavam ver como a política e a economia se desempenhariam sob a administração Trump e o Congresso liderado pelos republicanos.
Negócios envolvendo seguradoras registraram queda de 13% em 2017 (de 97 para 84) em relação a 2016. O valor agregado do negócio diminuiu ainda mais – 32% (de US $ 21,7 bilhões para US $ 14,8 bilhões). O valor médio do negócio aumentou 11%, de US$ 380 milhões em 2016 para US $ 422 milhões em 2017. O volume do negócio de corretagem estabeleceu um novo recorde com 537 transações registradas e um aumento de 53% no valor médio do negócio. O valor do negócio de corretagem global foi reduzido, no entanto, devido a menos transações acima de US$ 1 bilhões em relação a 2016.
Agnaldo Abrahão assume como CEO das operações do International Travel Assistance – ITA Seguro Viagem, companhia com presença na Europa e Estados Unidos, além do Brasil. Com mais de 30 anos de experiência no mercado de viagens e turismo, o executivo tem passagens pela diretoria de empresas como Iberia, Hertz, Aerolineas Argentinas e April Seguro Viagem.
O corretor de seguros e presidente do Sincor-SP, Alexandre Camillo, filiou-se ao PSD (Partido Social Democrático) no último sábado, dia 03 de março. É a primeira vez que o executivo se filia a um partido político.
Ele foi recebido com as boas-vindas do Ministro Gilberto Kassab, Presidente da sigla, e do pré-candidato a Deputado Federal, Marco Bertaiolli. Algumas lideranças da corretagem de seguros acompanharam Camillo na cerimônia, demonstrando aos líderes do partido a força do setor e da categoria. “Busco colaborar de forma mais ampla com a sociedade, atendendo exigências da política atual de trabalhar com transparência e seriedade”, declara Camillo.
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