A MAPFRE e o ABC Brasil, banco múltiplo, especializado na concessão de crédito e serviços para grandes e médias empresas, anunciam um acordo de distribuição de seguros de pessoas e de seguro prestamista para os mais de 4.700 mil clientes corporativos do banco. Com validade até 2025, a comercialização conjunta ocorrerá em toda a rede de distribuição do ABC Brasil, de forma presencial, nos canais digitais e através de parceiros. 

O acordo permitirá que os clientes PJ (pessoa jurídica) do ABC Brasil tenham acesso a um portfólio completo de produtos de seguros da MAPFRE. Esses produtos ajudam as empresas a se protegerem contra diversos riscos, como a perda de um sócio ou a sua redução da capacidade de trabalho, que podem acarretar na queda da receita dos negócios.

Já no segmento de seguro prestamista, a parceria oferecerá às empresas a possibilidade de quitação ou amortização de suas dívidas, como operações de empréstimos ou financiamentos, em caso de imprevistos, como morte e ou invalidez de um dos sócios, garantindo uma rede de segurança financeira abrangente para a empresa. 

“O ABC Brasil é um parceiro estratégico, com uma carteira de clientes corporativos de grande relevância. Essa parceria é uma excelente oportunidade para a MAPFRE reforçar sua atuação multicanal, expandindo nossa oferta de soluções de seguros para um público ainda mais diversificado”, afirma Luciano Bezas, diretor comercial de canais estratégicos da MAPFRE. “Os seguros que integram o acordo são uma ferramenta importante para proteger as empresas de riscos financeiros que podem afetar seu quadro societário e comprometer a operação do negócio”, completa o executivo.

Luiz Antônio de Assumpção Neto, CEO da ABC Brasil Corretora de Seguros, também celebra a parceria: “Ter a MAPFRE como uma de nossas seguradoras parceiras é muito gratificante e faz com que o portfólio da Corretora de Seguros do ABC Brasil seja cada vez mais completo e estratégico para os nossos clientes.

Depois de um ano desafiador para muitos cedentes, a corretora de seguros e resseguros um estudo revela uma renovação de resseguros “relativamente tranquila” em 1º de janeiro de 2024, caracterizada por uma recuperação na lucratividade, reconstrução de posições de capital e maior disponibilidade de capacidade de retrocessão, de acordo com um relatório divulgado pela corretora de seguros e de resseguros AON.

O mercado de P&C se beneficiou de uma maior disponibilidade de capacidade, incluindo catástrofes, já que “a maioria dos resseguradores entrou na renovação com ambições de crescimento no resseguro de catástrofes de propriedades”, afirmou o relatório.

No entanto, a AON adverte que a atual incerteza em torno dos impactos das alterações climáticas, da inflação, do financiamento de litígios e do aumento do risco geopolítico sobre os custos de perdas “mantem potenciais investidores à margem”, e isto apesar da expectativa de que muitas resseguradoras irão cobrir “facilmente” o seu custo de capital em 2023.

“Os amortecedores de capital já tinham sido corroídos por perdas de investimento não realizadas em 2023 e muitos tinham menos cobertura de resseguro, principalmente na forma de retenções mais elevadas impostas pelos resseguradores em 2023”, afirma Aon.

Enquanto isso, os mercados de catástrofes mostraram capacidade adequada para atender às necessidades dos compradores, mas enfrentaram dificuldades devido a “um cenário de deterioração de reservas de anos anteriores e preocupação com tendências adversas de litígio”, de acordo com o relatório.

Os mercados de propriedades foram ainda mais fortalecidos pelo setor de títulos vinculados a seguros, onde o mercado de títulos de catástrofes (ILS) estabeleceu um recorde com US$ 15,4 bilhões de novas emissões e um saldo de mercado de títulos de catástrofes pendentes no final de 2023 de mais de US$ 42 bilhões, um recorde absoluto, segundo um comunicado divulgado com o relatório.

As emissões recordes de títulos de catástrofes incluíram 30 seguradoras emissoras e 14 resseguradoras emissoras para um total de US$ 10,1 bilhões, bem como entidades governamentais com US$ 4,8 bilhões emitidos. A emissão recorde no quarto trimestre de US$ 5,2 bilhões mais do que dobrou o recorde anterior do quarto trimestre de US$ 2,4 bilhões em 2021, disse o comunicado.

A California Earthquake Authority emitiu US$ 1,505 bilhão em títulos de catástrofes em 2023, a quantia recorde para qualquer entidade emissora durante um período de um ano civil desde o início do mercado, de acordo com a Aon.

Howden cita aumento médio de 3%

Um aumento na oferta de resseguro nas renovações de 1º de janeiro de 2024 resultou em uma renovação relativamente estável e organizada, com mudanças pouco significativas nos preços ajustados ao risco em geral, enquanto as taxas globais ajustadas ao risco de catástrofes de propriedades aumentaram em uma média de 3%, segundo relatório da corretora Howden.

Desde as renovações de janeiro de 2023, as condições de mercado melhoraram, com a Howden destacando que a renovação do resseguro deste ano ocorreu em um ambiente com dinâmicas de oferta mais favoráveis, enquanto a disciplina de subscrição permaneceu.

As expectativas de perdas foram redefinidas ao longo de 2023 e, juntamente com novas realidades macroeconômicas e geopolíticas, impulsionaram condições complexas no mercado de seguros e resseguros.

O relatório de renovação da Howden em 1º de janeiro de 2024, intitulado “Um Novo Mundo”, mostra que, no geral, os preços ajustados ao risco viram poucas mudanças, com variações significativas por território ou linha de negócios informadas pela experiência de perdas.

Em linha com o ano anterior, a capacidade de resseguro para proteção de frequência estava em alta demanda, mas a competição em níveis mais elevados trouxe resultados melhores, afirma a corretora. Ao mesmo tempo, os termos e a amplitude da cobertura foram focos centrais em 2024, levando a uma melhoria geral na concorrência.

Durante a conferência Artemis ILS NYC 2024, a Howden relatou que as taxas globais ajustadas ao risco de catástrofes de propriedades aumentaram em média 3% em 1º de janeiro de 2024, o que representa uma queda acentuada em relação ao aumento de 37% registrado em 2023. O relatório afirma que maior apetite da maioria dos mercados permitiu que a oferta atendesse à demanda em um grau que faltava no ano anterior.

Segundo a Howden, o ressurgimento do mercado de títulos ligados a seguros (ILS) foi um fator importante, já que a competição aumentou para camadas de programas de maior risco, o que incentivou novos patrocinadores a entrar no mercado.

O Programa de Subvenção Econômica ao Seguro Rural atingiu 107 mil apólices subvencionadas para cerca de 70 mil produtores no ano passado, informou o Ministério da Agricultura em comunicado.

O programa cobriu 6,25 milhões de hectares com valor total coberto próximo a R$ 40 bilhões, segundo os dados da pasta. “Assim, para cada real aplicado na subvenção, foram protegidos cerca de R$ 42 reais”, disse o ministério na nota.

No balanço do seguro rural do ano, o Ministério lembrou que o orçamento do PSR estimado inicialmente em R$ 1,06 bilhão foi cortado para R$ 933 milhões. “O ano de 2023 apresentou desafios significativos para o Programa de Seguro Rural (PSR) no Brasil. O Ministério da Agricultura e Pecuária (Mapa) conseguiu aplicar integralmente os recursos disponíveis”, reconheceu a pasta.

O orçamento do seguro rural no último ano foi o menor desde 2022, quando atingiu R$ 881 milhões, segundo dados públicos do orçamento do governo federal. No ano que passou, o Ministério da Agricultura teve pelo menos três pedidos de suplementação ao orçamento do PSR negados pela Junta de Execução Orçamentária (JEO). O último pedido de R$ 500 milhões extras foi negado na última reunião do colegiado em 19 de dezembro.

“O cenário desafiador foi agravado pela rejeição de solicitações de suplementação ao orçamento, levando a cancelamentos de operações ou onerando ainda mais os produtores que arcam com o valor total dos contratos. Mesmo com um orçamento menor, o PSR conseguiu oferecer proteção a milhares de produtores, destacando a importância contínua do programa para o desenvolvimento sustentável do agronegócio brasileiro e para a segurança alimentar e econômica de vários municípios, especialmente diante dos efeitos do fenômeno climático El Niño”, disse o Ministério na nota.

Segundo a pasta, até outubro as seguradoras pagaram R$ 2 bilhões em compensações a produtores por perdas na produção. “Pouco mais que o dobro do orçamento do PSR no mesmo período”, concluiu o Ministério.

“Aguardamos a suplementação de recursos para atender a demanda da safra de grãos de verão. Sem essa suplementação, os agricultores não conseguirão garantir as perdas decorrentes dos eventos climáticos que o El Niño deve intensificar. Pelo seguro rural ser um indutor das melhores práticas, em sustentabilidade e governança, ele é um forte aliado do agronegócio e deveria ser inserido no Plano Safra”, explicou o presidente da comissão de seguro rural da FenSeg, Joaquim Cesar Neto.

Uma notícia importante para a delegação brasileira interessada em estreitar laços com gestores de riscos mundialmente. A RIMS, sociedade de gestão de riscos®, anunciou hoje que David Arick liderará a sociedade como presidente para o mandato de 2024, a partir de 1º de janeiro.

Um de seus desafios será finalizar a organização do principal evento de gestores de riscos do mundo, do qual participam muitos brasileiros. Neste ano, o RIMSWORLD 2024 será em San Diego, Califórnia, entre 5 a 8 de maio. A WIZ Corporate é uma das corretores brasileiras com presença certa no evento, que reune profissionais de mais de 70 países para debater a gestão de riscos com cerca de 300 speakers. Na feira, mais de 400 expositores.

Arick atual com gerenciamento global de riscos na International Paper Company, um dos principais produtores mundiais de embalagens à base de fibras e celulose. Com sede em Memphis, Tennessee, sua equipe é responsável pelo financiamento de riscos e gestão de cativas, programas de seguros e gestão de sinistros, além de engenharia de prevenção de perdas patrimoniais.

Arick trabalha com seguros e gestão de riscos há mais de 35 anos, iniciando sua carreira em serviços de sinistros na Nationwide Insurance em Columbus, Ohio. Passou por posições de gestão de riscos na Banc One Corporation, Abbott Laboratories, Emerson Electric e General Electric, antes de ingressar na International Paper em junho de 2004.

“A gestão de riscos está numa encruzilhada”, comentou Arick em comunicado enviado à imprensa. “Enquanto o momento da profissão está em alta histórica, para mantê-la na direção certa cabe à comunidade de riscos sair de suas zonas de conforto, aprimorar suas habilidades e estabelecer metas coletivas ainda mais ousadas”.

“Para realmente explorar o potencial ilimitado da gestão de riscos, individualmente, devemos ser audaciosos e mergulhar em territórios profissionais desconhecidos. Minha prioridade como presidente da RIMS é garantir que a sociedade continue a oferecer oportunidades, recursos, networking, eventos e muito mais para capacitar a comunidade de riscos a mergulhar no desconhecido e avançar na gestão de riscos globalmente.”

Arick esteve ativamente envolvido na RIMS ao longo de sua carreira. Ele atuou em papéis na sociedade como membro do Comitê Internacional da RIMS, presidente do Comitê de Planejamento de Longo Prazo e como membro do Comitê de Assuntos Externos. Ele ingressou no Conselho de Diretores da RIMS em 2019, atuando como Secretário da Sociedade em 2021, Tesoureiro em 2022 e Vice-Presidente em 2023.

Oficiais no Conselho de Diretores da RIMS de 2024:

Presidente: David Arick, ARM; Tesoureiro Assistente de Gerenciamento Global de Riscos, International Paper Company. Vice-Presidente: Kristen Peed, RIMS-CRMP, AIC, ARM-E, CPCU, CRM, RPLU; Chefe de Risco Corporativo, Sequoia. Tesoureiro: Kevin Bates; Chefe de Grupo de Riscos e Seguros, Lendlease. Secretário: Manuel Padilla, ARM, AIC, SPPA, CPRM; Vice-Presidente, Gestão de Riscos e Seguros, MacAndrews & Forbes Incorporated.

Novos Membros do Conselho: Ann Barry, MA, ARM; Diretora Sênior, Gestão de Riscos, Palo Alto Networks. Will Lehman, MBA, ARM, CPCU; Diretor Global de Gestão de Riscos, Cook Group Incorporated. Tamieka Weeks, AIC, AIS, ARM-E; Diretora, Gestão Global de Riscos e Seguros, Southwire Company. Robert Zhang; Gerente Regional de Risco e Conformidade, Ásia-Pacífico, IKEA Supply.

Membros do Conselho Incumbentes: Penni Chambers; Vice-Presidente, Gestão de Riscos, Hillwood a Perot Company. John Kline, CPCU, ARM; Diretor, Gestão de Riscos e Seguros, Discover Financial Services. Christie Weinstein; Diretora, Gestão de Riscos, Honeywell International Inc. Ex Officio: Jennifer Santiago, MBA, RIMS-CRMP, ARM; Diretora, Gestão de Riscos e Segurança, Wakefern Food Corp. Diretor Não-Votante: Gary A. LaBranche, FASAE, CAE; Diretor Executivo da RIMS.”

Fonte: Claro

A plataforma de finanças Claro pay ampliou sua oferta de serviços, passando a comercializar seguros e assistências, recargas de bilhete único (para os serviços de transporte do município de São Paulo), além de oferecer, a Conta Turbinada, com valorização de 100% do CDI até o final deste ano.

Segundo Mauricio Santos, diretor Executivo de Serviços Financeiros e Claro pay, a ampliação do portfólio de serviços disponibilizado na plataforma é um reflexo do mercado. “Existe uma crescente demanda por soluções integradas que facilitem o dia a dia e valorizem uma jornada mais fluida para o consumidor”, explica.

O diretor ressalta que a proposta com os seguros é ampliar o acesso da população, principalmente nas camadas de menor renda, a um produto com baixo custo e interface simplificada.

“Identificamos a oportunidade de formatar um produto diferenciado, com foco na inclusão financeira e desburocratização do serviço. No Brasil, o mercado de seguros ainda está muito voltado para atender às pessoas com poder aquisitivo mais alto, com formatos tradicionais e complexos. Nossa expectativa é dar a eles a oportunidade de obter produtos de seguros e assistências com facilidade e preços acessíveis para garantir e proteger seu patrimônio e renda dentro de suas realidades financeiras”, afirma Santos.

A entrada no novo mercado foi viabilizada por meio de parcerias com grandes empresas do setor, como as seguradoras Allianz Group e Zurich e a corretora MDS Group.

No momento, são oferecidas sete opções entre seguros e assistências: Grana Garantida, para quem não pode ficar sem trabalhar; Sempre Juntos, assistência especial que engloba serviços pessoais e para pets; Protege Bem, seguro de proteção de bens domésticos; Casa Protegida, para acidentes causados aos imóveis; Proteção Móvel, para smartphones; Socorre Já Auto, assistência para automóvel; e Socorre Já Residência, assistência residencial 24 horas.

A Conta Turbinada, que proporciona valorização de 100% do CDI para o saldo de R$ 15 a R$ 5 mil depositado na conta digital. Já a recarga de Bilhete Único depende de cadastramento do número do cartão de transporte no aplicativo. Os créditos comprados ali poderão ser ativados nos validadores da SP Trans. (Com assessoria de impnresa)