Fonte: Financial Times, com tradução da Folha de SP

A  cobertura de seguradoras será crucial para mais da metade dos US$ 19 trilhões de investimentos já comprometidos para financiar a meta de zerar as emissões líquidas de gases poluentes, colocando “pressões estruturais sem precedentes” sobre o setor, de acordo com um novo relatório.

A corretora de seguros Howden e o BCG (Boston Consulting Group) concluíram que pelo menos US$ 10 trilhões de novas coberturas serão necessários para os setores de energia, transporte rodoviário e construção entre 2023 e 2030, incluindo grandes projetos de infraestrutura como parques eólicos offshore, fazendas solares, bem como a isolamento de estoques habitacionais existentes.

A imagem mostra um vasto campo de painéis solares dispostos em fileiras organizadas. O céu está parcialmente nublado e a paisagem ao fundo é plana, com vegetação rasteira. Os painéis solares ocupam a maior parte da imagem, indicando uma grande instalação de energia solar.

Rowan Douglas, diretor executivo da equipe climática da Howden, disse que o relatório foi concebido como um “alerta” sobre o papel vital da cobertura de seguro na transição energética e os desafios que isso apresenta. As pressões sobre o mercado seriam difundidas e sentidas por todos os lados, acrescentou.

“Estamos passando por essa transição energética globalmente, em ritmo e escala, tudo ao mesmo tempo.”

Executivos e formuladores de políticas têm se concentrado cada vez mais no papel facilitador do seguro na construção da infraestrutura e tecnologia necessárias para a transição energética. Eles também têm questionado se há capacidade suficiente na indústria para tomar esses riscos complexos e abrangentes.

As seguradoras já fornecem coberturas adicionais em diversas áreas, desde veículos movidos a hidrogênio e elétricos até energia eólica offshore e materiais de construção híbridos, e planejam expandir para novas tecnologias.

Mas também há pressão sobre as seguradoras para serem cautelosas sobre a quantidade de novos riscos que assumem em áreas onde há falta de dados históricos sobre perdas.

“As novas tecnologias energéticas estão indo além em termos de inovação, e isso traz incertezas. Por isso há cautela ao tomar riscos”, disse Rowan. “Se houver uma escassez de capacidade, é provável que a capacidade flua para áreas mais compreendidas e mais lucrativas.”

As seguradoras também estão trabalhando em estreita colaboração com grupos de energia verde para reduzir os riscos de novas tecnologias e projetos, como ajustar as posições dos painéis solares quando houver previsão de mau tempo, após episódios recentes de danos graves causados por granizo.

Os autores do relatório também disseram que não esperam uma grande queda na quantidade de seguros fornecidos em projetos de combustíveis fósseis—liberando capacidade para assegurar projetos verdes— até o final da década.

“Embora se possa esperar um equilíbrio de novos investimentos versus investimentos tradicionais, isso não acontecerá no curto prazo”, disse Raphael Troitzsch, diretor administrativo da BCG.

A necessidade de fornecer mais cobertura contra desastres naturais aumentará a pressão sobre o setor, disse o relatório.

Fonte: Allianz

A influência de iniciativas e ações de ESG (ambiental, social e governança corporativa) tem crescido cada vez mais no mercado de seguros. Além de aspectos quantitativos, como metas de redução de danos ao meio ambiente,  as seguradoras também já estão considerando tais medidas como decisivas na hora de fechar negócios.

“A sustentabilidade já faz parte das nossas decisões diárias de negócios, integrando vários critérios ESG para analisar quais são as áreas e os países mais sensíveis para fechar negócios. Nessa análise, já verificamos o respeito ao meio ambiente e aos direitos humanos”, afirmou Tatiana Pinheiro, Head de Governança da Allianz Trade no  Brasil, no último Credit Talk realizado pela seguradora, que debateu os impactos do ESG no mercado. 

A executiva reforçou que haverá uma “descarbonização” do portfólio da Allianz Trade até 2050; com isso, a tendência é de redução dos negócios que atuem com carvão térmico, areias petrolíferas e indústrias de petróleo e gás. “Isso significa que, atualmente, a seguradora precisa entender qual é o plano de sustentabilidade dessas companhias e como isso pode impactar o nosso plano global em relação a esses temas”, explica. 

Crescimento em parcerias sustentáveis

A Allianz Trade já está desenvolvendo projetos e criando oportunidades de negócios com empresas e instituições que priorizam os critérios de sustentabilidade para suas operações. 

O primeiro exemplo é pautado no apoio à transição energética, em que a Allianz Trade, junto a um banco europeu de investimentos, emitiu uma apólice de seguro de crédito para a construção do primeiro parque eólico offshore na França. O parque irá contar com 80 turbinas, com capacidade de gerar cerca de 40MW de energia limpa para mais de 400 mil residências. 

Outra importante iniciativa da seguradora é a parceria com a Save The Children, uma das mais importantes ONGs a nível mundial, que atua na defesa dos direitos da criança. Além de reforçar o apoio humanitário, o objetivo é atuar em apólices de risco políticos, contando com uma proteção de fundos internacionais ao confisco, e garantindo que instituições como essa possam continuar atuando de forma segura em países considerados sensíveis. 

Avaliações de Risco pautadas em ESG

O Diretor de Crédito da Allianz Trade no Brasil, Felipe Tanus, lembra ainda que a seguradora atua de forma pioneira em considerar os indicadores de ESG na metodologia para a classificação de risco-país e também para avaliar os seus clientes.  

“Com a inclusão gradual dos fatores de ESG nas nossas análises, estamos transformando a maneira tradicional de avaliação de crédito no mercado, porque entendemos que os riscos derivados do ESG podem, sim, levar as empresas à falência. Esses riscos são impactos inicialmente operacionais que evoluem para impactos financeiros, causando queda de faturamento e margens mais apertadas, por exemplo”, explica. 

De maneira prática, o ESG na Allianz Trade atua considerando os principais riscos, para criar oportunidades e minimizar ao máximo os impactos financeiros. “Empresas que investem em ESG já colhem os frutos de boas oportunidades financeiras, uma vez que aumentam o seu valor de mercado, reduzem custos e exposições à riscos, além de diversificarem ativos financeiros e, claro, aumentarem os seus benefícios reputacionais. Tudo isso resulta em um aumento de demanda e, então, em impactos positivos no mercado como um todo”, finaliza o diretor. 

Fonte: AXA

A AXA no Brasil recebeu dois importantes reconhecimentos neste mês de junho: a seguradora foi certificada como uma companhia Top Employers e Great Place To Work (GPTW). Os dois selos reforçam as melhores práticas da companhia na gestão de pessoas, com  foco em inclusão, equidade, transparência e qualidade de vida, marcando quase uma década da empresa no Brasil. 

Os certificados são concedidos às empresas que demonstram excelência em condições de trabalho, cultura organizacional e políticas de recursos humanos.  “Ser uma companhia Top Employers e GPTW é um reflexo do nosso compromisso contínuo de construir um ambiente de trabalho cada vez mais positivo, com práticas que são exemplos não só para o mercado segurador, como também para outros segmentos. As certificações celebram as iniciativas já estabelecidas, mas também nos inspiram a continuar aprimorando nossa cultura organizacional e impactando a experiência das nossas pessoas”, afirma o Vice-Presidente de RH, Jurídico e ESG da AXA no Brasil, Alexandre Campos. 

Entre as práticas da empresa com colaboradores, merecem destaque sua atuação para equidade de gênero, reconhecimento interno e ações com foco no bem-estar dos colaboradores. Dos mais de 550 colaboradores, 51,2% são mulheres e 50% da liderança é feminina. A empresa também tem um ambiente em que estimula o crescimento dos profissionais em sua estrutura. Em 2023, 42% do time foi promovido ou reconhecido, além de serem oferecidas mais de 12 mil horas de treinamentos. Com o programa global We Care, a AXA também reúne uma série de iniciativas que trazem mais tranquilidade para que os seus colaboradores possam cuidar de si e de suas famílias em momentos mais sensíveis, como uma doença de um parente próximo, o interrompimento de uma gravidez ou mesmo flexibilidade para mulheres com problemas menstruais ou entrando na menopausa.