Alfredo Chaia, Diretor da AIG Consultoria Brasil, apresenta no próximo dia 18 de agosto o livro Análise de Risco Parametrizada, em co-autoria com renomados profissionais ligados à academia, negócios e seguros. A obra tem o objetivo de ser um manual prático, atualizado e embasado sobre mitigação e gerenciamento de riscos no mercado. Além de Chaia, assinam o projeto Nelson Ricardo Fernandes da Silva, Lázaro Ramos Junior e o professor José Augusto Guagliardi.

Análise de Risco Parametrizada propõe um modelo de análise voltado a diferentes empresas, independente de sua natureza ou porte, com metodologia comprovada em projetos da GV Consult, da Fundação Getulio Vargas, e que agora foi refinada sob fundamentação teórica. “O livro trata o seguro como um dos mecanismos de transferência financeira do risco. Além de oportunidade para expandir ganhos, riscos representam potencial impacto financeiro, e o empreendedor precisa de mecanismos de proteção contra perdas além de sua capacidade ou apetite a riscos”, explica Alfredo Chaia.

A obra ainda presta serviço ao corretor de seguros ao mostrar, além da análise e do diagnóstico, indicações de como estabelecer patamares de retenção de risco, já que as empresas estão cada vez mais expostas.

O limite de retenção do risco é uma agenda frequente entre Clientes, Corretores e Seguradores, e são frequentes os debates e dúvidas relativas ao limite de franquia que o segurado pode arcar, por exemplo. “Para o corretor de seguros, o livro é formidável, pois se apresenta como manual na hora que o profissional precisa responder essas questões ao cliente”, ressalta Chaia.O lançamento de Análise de Risco Parametrizada acontece em São Paulo, em coquetel na livraria Martins Fontes da Avenida Paulista, dia 18 de agosto (quinta-feira). Os autores estarão presentes no local para, além de autografar o livro, discutir conceitos do tema.

Sobre os autores

Alfredo Chaia: Oficial de Marinha. Formação em Engenharia Mecânica e MBA em Gestão Empresarial pela Universidade de São Paulo (FEA – FIA) e Columbia University (NY – USA). International Risk Manager pela ALARYS – RIMS. Auditor certificado TAPA (USA). Treinamento em HPR Highly Protected Risk pela Clemson Universty (USA). Atualmente é responsável pela área de Engenharia de Riscos da AIG Seguros e Diretor da AIG Consultoria e Serviços Ltda.

Nelson Ricardo Fernandes: Executivo com mais de 15 anos de experiência na área de gestão de riscos, governança e compliance em posições de gerência geral e diretoria, Curso de Gestão de Riscos em Harvard, MBA internacional (Manchester Business School). Soft skills de liderança desenvolvidas ao longo de 25 anos como oficial superior das forças armadas, vivência internacional em ambiente multicultural (ONU), experiência em liderança de equipes multi-disciplinares e na implantação de programas de compliance, governança corporativa e no uso das metodologias Canvas Business Model, BSC, ISO 31.000 e COSO ERM.

Serviço

Livro “Análise de Risco Parametrizada”

Editora All Print – 2016

Autores: Alfredo Chaia Filho, José Augusto Guagliardi, Nelson Ricardo Fernandes da Silva e Lázaro Ramos Junior

Lançamento: 18/08/2016, às 18h30, na livraria Martins Fontes (Av. Paulista, 509 – São Paulo/SP)

* O livro estará disponível para compra nas livrarias Saraiva, Cultura e Martins Fontes. Preço sugerido: R$ 30,00.

Nesta sexta-feira, a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) autorizou a entrada em operação da Sicoob Seguradora de Vida e Previdência, por meio da portaria nº 6.620. Com capital social inicial de R$ 40 milhões e sede em Brasília, a nova companhia é resultado de uma joint venture entre a seguradora Mongeral Aegon – reconhecida pelo Governo Federal como pioneira em previdência no Brasil – e o Bancoob – Banco Cooperativo do Brasil, Banco do Sistema Sicoob que é o maior neste segmento no país.

O Conselho Administrativo de Defesa Econômica (CADE) e o Banco Central (BC) aprovaram a operação que espera alcançar, no seu primeiro ano de operações, um faturamento da ordem de R$ 100 milhões. A chegada da Sicoob Seguradora ao mercado tem como meta levar seguros de vida e planos de previdência aos quase 4 milhões de cooperados da instituição no País e a expectativa é que a empresa esteja no grupo das 10 maiores seguradoras do Brasil.

O conselho de administração da nova seguradora é composto por Marco Aurélio Borges de Almada Abreu (presidente); Nilton Molina (vice-presidente); Edson Rocha Justino e Helder Molina (conselheiros). Já a diretoria é composta por Helder Molina (presidente); Marcelo Carneiro da Costa (diretor Administrativo Financeiro e Técnico Operacional); e Guilherme Ciarrocchi Ferreira (diretor Comercial).

Sobre a Mongeral Aegon

Presente no Brasil há 181 anos, a Mongeral Aegon tem como propósito de ajudar as pessoas a melhor planejar financeiramente todos os momentos da sua vida. A companhia, com mais de 60 unidades em todo o Brasil, ultrapassou a marca de 2,5 milhões de clientes, totalizando em 2015 mais de R$ 270 bilhões de capital segurado. Em 2009 a empresa se associou à holandesa Aegon, um dos maiores conglomerados de seguro, previdência e investimentos financeiros do mundo. O Grupo Mongeral Aegon engloba as seguintes empresas: Mongeral Aegon Seguros e Previdência, Mongeral Aegon Fundo de Pensão, MAI – Mongeral Aegon Investimentos, MAAB – Mongeral Aegon Administração de Benefícios e o recém-criado Instituto de Longevidade Mongeral Aegon. Hoje o grupo possui 1.200 funcionários e 4 mil corretores parceiros. www.mongeralaegon.com.br

Sobre o Sistema SICOOB/BANCOOB

O Sistema de Cooperativas de Crédito do Brasil (Sicoob) é o maior sistema financeiro cooperativo do país, com quase 4,0 milhões de associados, 2,2 mil pontos de atendimento, presente em 27 estados e no Distrito Federal. Há 19 anos no mercado, é formado por 494 cooperativas singulares, uma confederação (Sicoob Confederação) e um banco (Bancoob). O Bancoob é um banco comercial privado especializado no atendimento às cooperativas de crédito, cujo controle acionário pertence às entidades filiadas ao Sicoob. Seu trabalho é orientado para manutenção de um relacionamento estreito, cordial e transparente com as cooperativas, satisfazendo suas necessidades e buscando a melhoria contínua de processos. Em Junho/2016, apresentou R$ 30 bilhões de ativos e Patrimônio Líquido de R$ 1,1 bilhão. www.bancoob.com.br

O governador do Estado de São Paulo, Geraldo Alckmin, confirmou presença na abertura do 17º Conec, que acontece de 6 a 8 de outubro de 2016, no Palácio das Convenções do Anhembi, em São Paulo.

O convite foi feito na última quarta-feira (3/8), quando o governador Alckmin recebeu o presidente do Sincor-SP, Alexandre Camillo, para tratar de assuntos do mercado. Também participaram do encontro o presidente e o diretor executivo do SindsegSP, Mauro César Batista e Fernando Simões, além do advogado Antonio Penteado Mendonça.

Em 2014, o governador Alckmin também participou da abertura do congresso. “Contar pela segunda vez consecutiva com a ilustre presença do governador, ratifica de forma inquestionável o prestígio e a importância do Conec e a força de toda a categoria dos corretores de seguros”, afirma Camillo.

por Solange Beatriz Palheiro Mendes, presidente da Federação Nacional de Saúde Suplementar (FenaSaúde)

O trocadilho chama a atenção para questão que envolve milhões de brasileiros: preservar a saúde tem custo alto. E a discussão é mais que oportuna quando se fala de planos de saúde populares e de reajuste das mensalidades, um dos temas que mais preocupam o consumidor. Isso no momento em que também se discutem alterações na lei, propondo-se que o indicador máximo de correção seja o Índice Nacional de Preços ao Consumidor (INPC). É tema crucial, e a FenaSaúde (Federação Nacional de Saúde Suplementar) – entidade representativa de operadoras de planos e seguros de saúde – quer mobilizar toda a sociedade na busca por soluções que propiciem a menor elevação possível desses valores. Nesse sentido, propõe ações mais assertivas, como atacar a origem da alta dos custos assistenciais a taxas superiores às da inflação geral de preços. Há décadas, as despesas per capita com saúde vêm crescendo bem acima da renda e do Produto Interno Bruto, em todo o mundo. No Brasil, entre 2007 e 2015, gastos médicos aumentaram 131,4%, enquanto a variação do INPC foi de 65,9%.

As razões para essa escalada são bem conhecidas, e o avanço tecnológico é a de maior impacto. Em muitos casos, a incorporação de procedimentos ao sistema é feita de forma acrítica e sem levar em conta seu custo-efetividade. Por isso, é urgente promover a avaliação sistemática e institucionalizada das inovações previamente à adoção, ao mesmo tempo em que se deve combater seu emprego sem indicações baseadas nas melhores evidências médicas. Equipamentos mais sofisticados, novos medicamentos e materiais, muitas vezes, não substituem diagnósticos e terapias em uso. Apenas ampliam opções – consequentemente custos.

No mercado de saúde suplementar, indicadores mostram que, entre 2014 e 2015, foram realizadas anualmente, em média, 269 milhões de consultas, 730 milhões de exames complementares e 8 milhões de internações. No total, a produção assistencial do setor ultrapassa 1,4 bilhão de procedimentos anuais. Ressalte-se que, neste período, foi registrada média anual de 6,1 milhões de ressonâncias magnéticas e 6,3 milhões de tomografias computadorizadas, com crescimento de 12,5% e 10,9%, respectivamente. Não é uma entrega inexpressiva.

Outro ponto de atenção é a transição epidemiológica, com redução das doenças infectocontagiosas e crescimento das crônico-degenerativas, que requerem trato continuado, complexo e caro. O Brasil passa ainda pela transição demográfica, com rápida elevação da proporção de idosos. A longevidade é um ganho extraordinário, mas tende a aumentar a demanda por assistência médica. Os impactos apenas começaram.

Mais razões contribuem para o desequilíbrio financeiro do sistema, como falhas competitivas nos mercados de insumos que criam monopólios na distribuição, com pouca base para comparação de preço aliado à qualidade. Lembre-se ainda a crescente judicialização, que desconsidera contratos e regulação, contribuindo para ambiente institucional pouco atraente aos empreendimentos. Para que o plano de saúde seja economicamente sustentável, é preciso que a mensalidade – ou seja, o financiamento – suporte o crescimento de despesas médico-hospitalares. Caso contrário, inevitavelmente, esse serviço se tornará inviável.

A Bradesco Seguros segue na liderança do lucro líquido do mercado segurador no primeiro semestre do ano, segundo dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), agrupados pela consultoria Siscorp. De acordo com o estudo analisado pelo blog Sonho Seguro, o setor registrou lucro liquido de R$ 7 bilhões, o que representa uma media de 21% de retorno sobre o Patrimônio Líquido do setor.

O grupo Bradesco lidera o ranking com lucro liquido de R$ 2,2 bilhões nos primeiros seis meses do ano, com 28% de retorno sobre o PL. A BB Mapfre vem na vice-liderança, com lucro liquido de R$ 1,3 bilhão no semestre e retorno de 39%. Vale destacar que quando analisada a operação do grupo BB Mapfre ligada ao Banco do Brasil, o retorno sobre para 64%.

A Itaú vem em terceiro lugar, com R$ 1,3 bilhão, seguida pela Caixa, com R$ 664 milhões e pela Zurich, com R$ 461 milhões. Considerando-se as dez maiores, o ranking de lucro difere muito do ranking de vendas. Temos Porto Seguro na sexta colocação com R$ 327 milhões, seguida por SulAmérica, com R$ 194 milhões, Icatu, com R$ 185 milhões, Cardif, com R$ 78 milhões, e Safra, com R$ 56 milhões.

Considerando os 50 maiores grupos, Allianz, Aig e Generali lideram os maiores prejuízos, com R$ 99,9 milhões, R$ 80,9 milhões e R$ 60,6 milhões, respectivamente.

Veja mais detalhes na tabela.