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“Em nossa avaliação, avançamos muito nos últimos anos, entretanto entendemos que o ambiente é favorável no sentido de darmos um salto de qualidade na relação do supervisor com o seu mercado supervisionado por meio das ouvidorias. Além do tratamento pontual das demandas encaminhadas à Superintendência de Seguros Privados (Susep), há que se ter maior clareza sobre o que realmente acontece com as companhias em uma visão macro, de modo a viabilizar soluções no atacado, respeitadas as peculiaridades de cada supervisionado”, afirmou o diretor de Supervisão de Conduta da Susep, Carlos de Paula, durante o 1º Encontro com os Ouvidores dos Mercados Supervisionados, realizado nesta quarta-feira, na sede do órgão no Rio de Janeiro.

A pauta do evento girou em torno do atual cenário das ouvidorias em face da necessidade de identificar e entender quais são os problemas apresentados pela sociedade. De acordo com De Paula, além de estimular a troca de informações e análises para reconhecer quais são os principais pontos de atrito entre empresas e consumidores, a Diretoria de Supervisão de Conduta da Susep tem o objetivo de fortalecer o relevante papel exercido pelas ouvidorias, consideradas um canal estratégico para a autarquia. Outra meta é sugerir o aprimoramento da regulamentação setorial, com base nas experiências relatadas pelos grupos empresariais e entidades do mercado.

“O papel do órgão supervisor consiste em oferecer as melhores condições para que a dinâmica de relacionamento entre as seguradoras e os seus clientes flua dentro das quatro linhas do campo, em respeito ao que foi contratualmente firmado entre as partes. Para tanto, é necessário haver um mapeamento preciso e abrangente dos reais problemas que afetam tanto consumidores quanto seguradoras. Isso servirá de insumo inclusive para o aprimoramento da matriz de riscos da Susep”, enfatizou De Paula, ressaltando ainda a importância de uma aproximação estratégica da Susep junto à Secretaria Nacional do Consumidor (Senacon) e ao Ministério Público Federal (MPF), visando aperfeiçoar cada vez mais os canais de solução de conflitos com os consumidores.

Nessa mesma linha, o superintendente da Susep, Joaquim Mendanha de Ataídes, reitera a importância da manutenção de um canal de diálogo constante com as seguradoras. “Esse é mais um passo no sentido de reforçar a visão da Susep na promoção de uma maior sinergia entre o Estado e seus supervisionados em benefício do consumidor, o principal ator dessa relação”, afirmou. Os ouvidores presentes ao 1º Encontro com os Ouvidores dos Mercados Supervisionados representam cerca de 80% do mercado supervisionado pela Susep. À ocasião, também compareceram representantes de entidades do setor como a Confederação Nacional das Seguradoras (CNseg) e o Sindicato Nacional das Entidades Abertas de Previdência Complementar (Sinapp). Os encontros terão periodicidade mensal e a próxima agenda está confirmada para o dia 29 de agosto, às 14h30, na sede da Susep no Rio de Janeiro.

Fonte: CNseg

O mercado de seguros permanece resiliente diante do quadro da economia nacional ainda marcado por incertezas. Em maio, também pontuado pelo segmento de Pessoas, o setor registrou crescimento nominal de 7%, percentual inferior ao identificado no quadrimestre (8,8%) e no primeiro trimestre deste ano (13,9%). Os dados foram divulgados pela Superintendência de Seguros Privados (Susep) e reunidos pela Confederação Nacional das Empresas de Seguros Gerais, Previdência Privada e Vida, Saúde Suplementar e Capitalização (CNseg), publicados no informe setorial Carta do Seguro. Entre abril e maio, a variação nominal do mercado foi de 12,3%. De janeiro a maio deste ano, a variação nominal foi de 7%, comparando-se com igual período de 2016.

“Como aludimos na última Carta (do Seguro), em face do ambiente de incertezas e volatilidades não há como estimar tendências duradouras a médio prazo. Mas, examinando movimentos de ramos líderes, já se percebem resultados mais promissores no volumoso segmento de Automóveis, cuja arrecadação de maio a maio cresceu 9,2%; e nos persistentes ramos Habitacional, com 11,9%, e de Crédito e Garantias, com vigorosos 61,4%”, afirmou o presidente da CNseg, Marcio Serôa de Araujo Coriolano, que ressaltou: “Conforme os dados da Susep, o provisionamento técnico continua adequado, com reservas de R$ 832,3 bilhões em 12 meses encerrados em maio e prêmios de R$ 245,7 bilhões”.

Dados da Susep confirmam a evolução dos prêmios de produtos de risco de coberturas de Pessoas, que cresceram 12,9% em relação a maio de 2016. As famílias VGBL e PGBL tiveram altas de 13,4% e 10,8%, respectivamente. O mesmo vale para as contribuições aos planos de Acumulação, cujo percentual aumentou 13,2%. Destaque também para os prêmios de seguros de Ramos Elementares, que registraram alta de 12,3%. No acumulado de janeiro a maio de 2017, permanece o crescimento moderado do setor verificado desde o início do ano, em consonância com o resto da economia.

Seguem outros números relativos ao resultado do mercado segurador nos primeiros cinco meses de 2017, comparados com o mesmo período do ano passado:

· Seguro de Automóveis: aumento de 5,5% (receita de R$ 13,3 bilhões nos primeiros cinco meses de 2017), comparado a igual período de 2016. Variação nominal de 17,2% entre abril e maio de 2017. Receita de R$ 10,3 bilhões no primeiro quadrimestre de 2017.

· Seguro Habitacional: crescimento de 11,2% (receita de R$ 1,5 bilhão nos primeiros cinco meses de 2017) – Variação nominal de 0,8% entre abril e maio de 2017. Receita de R$ 1,2 bilhão no primeiro quadrimestre de 2017.

· Seguros de Responsabilidade Civil: crescimento de 4,7% (receita de R$ 660,9 milhões nos primeiros cinco meses de 2017) – Variação nominal de 9% entre abril e maio de 2017. Receita de R$ 543,6 milhões no primeiro quadrimestre de 2017.

· Seguro Viagem: crescimento de 56,1% (receita de R$ 211,1 milhões nos primeiros cinco meses de 2017) – Variação nominal de 26,9% entre abril e maio de 2017. Receita de R$ 162,3 milhões no primeiro quadrimestre de 2017.

O IRB Brasil RE, maior resseguradora brasileira, registrou nesta sexta-feira um plano para uma oferta pública inicial de ações. Acionistas, incluindo Fundo de Garantia de Operações de Crédito Educativo, BB Seguros Participações, Bradesco Seguros e Itaú Seguros venderão parte de suas participações no IRB na oferta, de acordo com prospecto publicado no site da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

O prospecto preliminar do IPO sinaliza o intervalo de preço por ação de R$ 27,24 a R$ 33,65. Ao considerar o preço médio dessa faixa, em R$ 30,45, a operação pode movimentar R$ 1,95 bilhão, informa reportagem publicada pelo Valor Econômico. No teto do preço indicado e com a eventual colocação dos lotes adicional e suplementar, poderia girar até R$ 2,9 bilhões.

Após o IPO, as ações em circulação podem chegar a 34,17% do total com a colocação dos lotes extras, informa o Valor. Todos os acionistas da resseguradora IRB, com exceção da União, venderão papéis na oferta inicial de ações. Itaú Seguros, Itaú Vida, Bradesco Seguros, FIP Caixa Barcelona e o Fundo de Garantia de Operações de Crédito Educativo (FGEDUC) vão alienar uma fatia de sua participação na empresa. O maior acionista vendedor é o FGEDUC, que pode levantar entre R$ 570 milhões e R$ 1 bilhão com a transação, de acordo com informações do prospecto.

Atualmente, o FGEDUC tem uma fatia de 15,76% do IRB, posição que pode cair para até 5,17%. A BB Seguros, que tem 20,43% do IRB, pode encolher sua participação para 15,23%. A Bradesco Seguros, que também detém 20,43%, manterá percentual igual ao da BB Seguros. O Itaú, que detém via Itaú Seguros e Itaú Vida 14,94%, ficará com uma posição entre 11,64% e 11,14%. Já o fundo de investimentos em participações Caixa Barcelona, que possui 9,84%, poderá ficar com uma fatia entre 7,64% e 6,95%.

O banco de investimentos do Bradesco será o coordenador da oferta, junto ao Banco do Brasil, ao Itaú Unibando e JPMorgan Chase. Também participam BTG Pactual, Bank of America e Banco Brasil Plural.

Balanço – O IRB registrou no primeiro trimestre um lucro líquido de R$ 222,7 milhões, avanço de 4,9% na comparação com o ano anterior. Os prêmios emitidos subiram 14,8% na mesma base de comparação, passando para R$ 1,34 bilhão. O valor foi puxado pela alta de 62,6% nos prêmios emitidos no exterior, que saltou de R$ 286,7 milhões para R$ 466,3 milhões.

Os sinistros retidos caíram 16,9% no trimestre, para R$ 473,8 milhões, reflexo da melhora da gestão de regulação de sinistros e do aumento dos contratos de proteção efetuados no período, segundo o IRB. o índice de sinistralidade do trimestre ficou em 53,8%, em comparação aos 63,6% registrados no trimestre inicial de 2016, uma redução de dez pontos percentuais.

A receita financeira líquida da resseguradora recuou 15,7%, para R$ 205,4 milhões, reflexo do cenário de redução das taxas de juros que comparativamente, saiu de 14,13% ao ano no primeiro trimestre de 2016 para 12,93% ao ano em março. A carteira de investimentos totalizava aproximadamente R$ 6,1 bilhões, com um desempenho equivalente a 127% do CDI.

A Liberty Specialty Markets (LSM), braço de seguros especiais do grupo Liberty Mutual, anunciou no último dia 4 que pretende iniciar suas operações pós-Brexit na União Europeia em Luxemburgo. O movimento segue uma complexa análise de potenciais jurisdições, com o objetivo de garantir que a estrutura pós-Brexit da LSM atende e complementa a estratégia europeia. Segundo comunicado, a LSM procurará obter aprovações regulamentares para operar através de corretores e seguradoras domiciliadas em Luxemburgo, que, em conjunto, permitirão à LSM oferecer as garantias do Lloyd’s e da companhia a partir de seus escritórios em toda a UE e na Suíça. A sede da LSM se mantém em Londres.

O presidente e diretor-gerente da LSM, Nick Metcalf, disse: “Temos planos ambiciosos para o crescimento dos negócios dentro da União Europeia e Luxemburgo tem todas as características para melhor posicionarmos nossa estrutura pós-Brexit. É importante para nós nos locarmos em um ambiente regulatório robusto e Luxemburgo nos oferece exatamente isso. O regulador é bem respeitado, pragmático e entende bem o mercado segurador”, comentou Metcalf em comunicado divulgado.

Segundo ele, o principal objetivo foi minimizar a interrupção dos serviços aos clientes, segurados e funcionários. “A Europa é um mercado-chave para nós e estamos trabalhando para expandir nossas capacidades e ofertas de produtos na Europa nos próximos meses e anos”, finalizou. A expectativa é de que a nova estrutura esteja pronta no retorno das férias de verão do hemisfério norte.