O volume de prêmios alcança R$ 17,5 bilhões no país. Em todo o mundo, valor chegou a € 23 bilhões, alta de 2,2%

Fonte: Mapfre

A Mapfre Brasil apresentou lucro de R$ 427 milhões em 2019, um crescimento de 80% em relação a 2018. O desempenho foi impulsionado pela evolução positiva de Seguros Gerais e de Automóvel, que melhorou seu índice combinado em mais de seis pontos percentuais. O ROE (Retorno sobre Patrimônio Líquido) evoluiu em mais de quatro pontos, chegando a 9,6.

O volume de prêmios subiu 2%, totalizando R$ 17,5 bilhões, sendo o negócio de Seguros Gerais responsável pelo maior resultado (R$ 7,2 bilhões), seguido pelo de Vida (R$ 6,6 bilhões) e o de Auto (R$ 3,7 bilhões).

Em 2019, a regional brasileira indenizou R$ 3 bilhões a seus segurados. Também realizou mais de 1 milhão de assistências a pessoas, residências e veículos e recebeu 5 milhões de ligações em suas centrais de atendimento.

Para Fernando Pérez-Serrabona, CEO da Mapfre Brasil, o desempenho positivo reflete o foco da companhia na otimização de seus processos, com adoção de mais tecnologia e do aumento de sua eficiência operacional. “Em 2019, evoluímos nos indicadores de satisfação de clientes e distribuidores, assim como no índice de qualidade de nossos serviços. Para melhorarmos  ainda mais esses resultados em 2020, além das medidas já implantadas, seguiremos na redução do índice combinado de automóvel e na ampliação das carteiras de Seguros Gerais e de Vida – segmento com maior potencial de crescimento no país”, afirma.

A MAPFRE no Mundo – A receita da Mapfre em 2019 foi de € 28,5 bilhões de euros, 7% a mais do que em 2018, graças ao aumento de 2,2% nos prêmios, que alcançaram € 23 bilhões de euros, e a maiores receitas financeiras. O lucro líquido da companhia ficou em € 609 milhões de euros (aumento de 15%).

O índice combinado da Mapfre é de 97,6%. Este indicador apresentou melhoria no Brasil, Estados Unidos e demais países da América do Norte, graças às medidas adotadas para o crescimento rentável da companhia.

O patrimônio atribuível do grupo no final de 2019 era de € 8,8 bilhões de euros, 10,8% a mais que no ano anterior. O total de ativos cresceu 7,8%, atingindo € 72,5 bilhões de euros.

Os investimentos do grupo aumentaram 8,6% no último ano, atingindo € 53,5 bilhões de euros. O índice Solvência II ao final de setembro de 2019 era de 195%, comparado a 198% em junho.

Plataforma aberta está pronta para receber novos produtos e serviços, como seguros para empresas, incluindo o saúde, diz Luiz Fernando Butori, diretor do Itaú Unibanco, ao blog Sonho Seguro

Depois de anos reestruturando a Itaú Seguridade, o banco passa a colher frutos com o novo formato de plataforma aberta, ou seja, ofertar seguros de seguradoras parceiras aos clientes por meio digital. O relatório das operações ainda é um pouco complexo de entender, mas com a ajuda dos profissionais do grupo tudo fica claro.

O lucro liquido das operações de seguros foi de R$ 2,6 bilhões em 2019, alta de 6,8% em relação aos R$ 2,4 bilhões de 2018. As receitas somaram R$ 7,8 bilhões, 2,6% acima dos R$ 7,6 bilhões nos períodos analisados. Neste campo estão incluídos seguros, capitalização, taxas de administração dos planos de previdência (ainda tem um pouco da taxa de carregamento que foi zerada no fim de 2019) e também tem a equivalência patrimonial do resultado obtido com a joint venture com a Porto Seguro.

É um resultado expressivo, considerando-se o lucro líquido do Itaú Unibanco de R$ 28,4 bilhões em 2019, alta de 10,2% em relação a 2018. Em relação a seus pares privados, o resultado com seguridade parece pequeno, inferior a 10%. No Bradesco, por exemplo, a participação de seguros no ganho do banco chega a 30%. Mas ambos têm estratégias bem diferentes para a contabilização da atividade de seguros, previdência, saúde e capitalização.

As receitas totais com prestação de serviços e resultados de seguros e previdencia subiram 5,9% no ano, para R$ 43,9 bilhões. Desta fatia, receitas com tarifas tem o maior peso. Seguros representa apenas R$ 6,5 bilhões. O grupo praticamente saiu de um gestor de risco ao vender a carteira de saúde, de grandes riscos e parado de atuar em garantia estendida para ser uma plataforma de oferta de produtos e serviços para clientes. “Olhando o resultado somente de seguro, voltamos a crescer 9,5% depois de anos de reestruturação. Esse resultado considera somente seguro puro, com vida e prestamistas como carros chefes e a equivalência patrimonial da parceria com a Porto Seguro e outros parceiros”, segundo Luiz Fernando Butori, diretor do Itaú Unibanco, responsável por seguros e capitalização.

A estratégia de plataforma aberta se mostrou correta com seguros de pessoas e agora o Itaú parte para entrar forte em pessoa jurídica. “O foco, a quantidade de produtos, a sofisticação, quando traz outros seguros de outras companhias, nos ajudou a mudar de patamar e em 2020 vamos colher os frutos”, disse Butori ao blog Sonho Seguro. Segundo ele, a equipe está debruçada na escolha de novas seguradoras parceiras para seguros voltados aos riscos empresariais, incluindo também um plano de saúde”, finalizou.

Com tudo pronto para avançar, a expectativa é crescer no topo da projeção do banco para 2020. O guindace para prestação de serviços e seguros para o ano está entre 5% e 8%. Considerando-se apenas seguros, o guidance de Butori é de avançar entre 9 a 10%. “Nossa expectativa está muito otimista com o final do ano. Fizemos um quarto trimestre forte, o que nos sinaliza que entramos em outro patamar em seguros”, disse.

Segundo ele, nem mesmo as expectativas de perdas para as seguradoras, como sinalizou ontem a queda das ações das principais companhias listadas na B3, assusta. “A Porto Seguro é considerada uma das mais bem preparadas para atuar com riscos de inundação, tanto na precificação do risco como na gestão dos sinistros”.

Em comparação a 2018, o aumento no resultado de seguros, previdência e capitalização ocorreu por aumento nos prêmios ganhos de seguros prestamista, cartão protegido, de vida e de acidentes pessoais. Também houve aumento no resultado de equivalência patrimonial e nas receitas de prestação de serviços de previdência, além de menores des- pesas de comercialização. Em compensação, o teste de adequação de passivos na previdência, as receitas líquidas de capitalização e a margem financeira gerencial foram menores no período, resume o relatório do balanço do Itau divulgado dia 10.

Seguradora lança sua nova marca em festa no Rio de Janeiro e afirma que está pronta para crescer em 2020 num dos setores mais promissores do mercado segurador

A NEWE Seguros começou 2020 com tudo. Afinal, atua no setor que apresentou um dos maiores índices de crescimento em 2019 e que também recebe os principais indicadores de potencial de crescimento dos especialistas do setor. Segundo dados da CNseg, a Confederação das Seguradoras, o seguro rural apresentou alta de 15,9% de janeiro a novembro de 2019.  

Segundo o presidente da CNseg, ramo rural é a maior evidência do progresso de um setor econômico que mitigou os efeitos da recessão. Em 2019, 58 mil produtores rurais do País aderiram ao Programa de Subvenção ao Prêmio do Seguro Rural (PSR), demandando R$ 440 milhões, ou 100% dos recursos ofertados pelo governo federal para subsidiar parte do valor das apólices. Diante destes números, o governo elevou o subsídio para R$ 1 bilhão em 2020 e estuda elevar para R$ 1,5 bilhão em 2021.Disposta a dobrar o faturamento em 2020 e lançar novos produtos, a NEWE parte para a conquista de mercado.

Em janeiro fez um festão para as equipes de São Paulo e Rio de Janeiro para marcar o lançamento da nova marca que substituiu a antiga Markel. A sugestão de nomes foi feita pelos colaboradores e os demais conceitos pela empresa de comunicação contratada, Rangabuana Design. Eduardo Oliveira, da área de TI da seguradora foi o autor do nome escolhido, por meio de votação interna: NEW (Novo) + (We) Nós – Uma alusão aos executivos da companhia que compraram a seguradora, Carlos Caputo, Gabriel Boyer e Rodrigo Motroni. No sentido de passar a ideia de “Um novo nós”. 

O CEO Carlos Caputo está satisfeito com o resultado do trabalho pelo Feedback positivo que tem tido dos clientes, parceiros, além das próprias equipes internas. Ser especialista em Agro é outro ponto que tem tornado a seguradora mais demandada pelos corretores. “Com certeza o que conta muito neste segmento é a expertise do assunto pelos gestores do negócio, pois com isso é prestado um atendimento focado e altamente diferenciado, o que agrega muita confiabilidade e tranquilidade em trabalhar com a NEWE. Temos canal direto o que nos dá rapidez e agilidade , além da abertura comercial para elaboração e melhoria de produtos. Isso sem contar no profissionalismo da equipe que compõe a seguradora”, conta ao blog Sonho Seguro Maurício Kappke, da corretora Kappker Seguros.

Jorge Daniel Malheiros de Oliveira, sócio da JDM Corretora de Seguros, concorda. “Como corretora de seguros que tem foco no seguro agrícola e atendimento às demandas do produtor rural, faz toda diferença ter o apoio de uma seguradora também focada como é o caso da Newe. Temos percebido que a Newe é uma empresa que honra seus compromissos, tem uma boa análise de risco o que também a torna muito competitiva. Para nós, a principal vantagem que faz com que tenhamos alinhamento com a Newe é o foco no agro com atendimento próximo, ágil e personalizado.”

Para 2020, Caputo quer tornar a NEWE ainda mais “atraente” para seus clientes e parceiros. “Nosso quadro vai ficar ainda mais qualificado, pois estamos fazendo novas contratações de pessoas-chave, oriundas dos mais importantes players do setor, com o objetivo de elevar ainda mais o padrão dos serviços prestados pela seguradora”, disse.

A companhia trabalha com um conceito mais ampliado de atuação. Seguro é o serviço mais importante, mas não é o único. Ela oferece benefícios e serviços agregados, tanto para o produtor, quanto para o corretor de seguros. Todos são treinados, não só para vender, mas para fazer par com a companhia no esclarecimento de dúvidas sobre as melhores práticas no dia a dia das propriedades cobertas.

O mesmo é feito com os peritos, alguns deles, exclusivos da NEWE. Além do aspecto técnico do treinamento, a NEWE prioriza o lado humano no trato com o produtor, que no ato da apuração do sinistro está passando por um momento difícil. 

“Entender quais são as principais dúvidas sobre as coberturas, dar transparência ao trabalho, e compreender determinadas situações que fogem à regra, são diferenciais positivos que a NEWE deseja estabelecer neste mercado. Afinal, trabalhar com risco climático envolve uma série de variáveis que precisam ser do conhecimento de quem adquire uma apólice de seguro para sua lavoura”, comenta Motroni, vice-presidente comercial e de sinistros.

Esse entendimento amplo sobre o negócio, que requer conhecimento profundo de seguro e agricultura, parece ser fundamental para justificar o fato de uma empresa tão nova no mercado ter realizado resultado positivo, em apenas dois anos e meio de atuação, mantendo-se altamente capitalizada.

Segundo dados apresentados pelo vice-presidente de operações, Gabriel Boyer, no dia do lançamento da marca em 24 de janeiro deste ano, a expectativa é ainda maior nesta nova fase: dobrar o faturamento em 2020 e lançar novos produtos voltados para o setor rural.