Apesar dos impactos financeiros conjunturais da pandemia, o Grupo SURA mantém solidez patrimonial, crescimento operacional e promove ações em favor das pessoas e empresas na América Latina

• Suas subsidiárias Suramericana e SURA Asset Management reforçaram o suporte a clientes e afiliadas, com base na transformação de modelos operacionais e de serviço e com a tecnologia como facilitadora.
• O Grupo Empresarial renova seu compromisso de preservar o emprego, contribuir para a recuperação econômica e tomar iniciativas de solidariedade da Fundação SURA.
• O crescimento da receita de prêmios, prestação de serviços e comissões reduziram o impacto no resultado contábil negativo de final de março, principalmente devido à desvalorização das carteiras de investimentos.
• O Grupo SURA e suas subsidiárias apresentam a liquidez e solvência necessárias para superar os efeitos relacionados com a pandemia.

O Grupo SURA divulga os resultados consolidados do primeiro trimestre em um cenário marcado pela volatilidade dos mercados, devido à conjuntura gerada pela pandemia global. A resposta da holding e de suas subsidiárias, Seguros SURA (Suramericana) e SURA Asset Management, demonstram capacidade financeira, adaptação e transformação dos negócios, além de ser relevante para milhões de pessoas e empresas da região para enfrentar e superar os efeitos relacionados à COVID- 19.

“Em meio à pandemia global, demonstramos a capacidade do Grupo Empresarial de preservar o emprego de 30 mil pessoas, garantir a continuidade dos negócios e criar valor para os nossos clientes. Além disso, nossas avaliações mostram que temos força, liquidez e solvência para enfrentar e superar esse momento desafiador para toda a humanidade”, afirma Gonzalo Pérez, presidente do grupo SURA. 

Ao aderir o isolamento preventivo, as empresas do grupo fizeram ajustes operacionais, fortaleceram seus canais de comunicação remotos, habilitaram ferramentas digitais e desenvolveram outros serviços; ao mesmo tempo, conseguindo aprendizado e avaliando as oportunidades geradas pela contingência e o papel dos negócios da empresa na reativação social e econômica da região. 

Ações em face da pandemia

Nesse contexto, as seguradoras da Suramericana tornaram mais flexíveis os processos e as condições de contratação de seguro e pagamento de prêmios, incluíram a pandemia na cobertura em Saúde e Vida, onde não era prevista, ampliaram a capacidade de assistência e serviços para as pessoas, desenvolveram novas soluções, fornecendo conhecimento para PMEs do programa regional Empresas SURA, durante o confinamento e agora na reativação gradual de setores da economia.

Na SURA Asset Management, os administradores de fundos de pensão anteciparam o pagamento de provisões, aumentaram seus canais transacionais virtuais e fortaleceram sua dinâmica de assessoramento e acompanhamento dos clientes. Os negócios de poupança e gerenciamento de ativos oferecem atualizações periódicas de mercado com avaliação das alternativas de investimentos para indivíduos e para o segmento institucional.

Particularmente na Colômbia, a Seguros SURA, entre outras ações, aumentou sua capacidade de assistência à saúde, agilizou os esquemas de realização e o processamento de testes de diagnóstico para a COVID-19. A partir do seu Administrador de Riscos Ocupacionais (ARL), implantou em tempo recorde um modelo diferenciado para facilitar as medidas de atendimento a milhões de trabalhadores em empresas de serviços essenciais e para outras empresas em processo de retorno gradual e escalonado a atividade industrial.

Além dos negócios, das empresas e da administração da Fundação SURA, até o momento, cerca de COP 13.278 milhões (US$ 3,3 milhões) foram alocados a iniciativas públicas e privadas nos 10 países para fortalecer hospitais e clínicas, a compra e entrega de equipamentos de proteção para o pessoal médico e contribuir para a segurança alimentar de 100 mil famílias em condições de vulnerabilidade. Os funcionários da Organização na Colômbia se uniram em solidariedade a essas frentes, contribuindo com doações que ultrapassam 422 milhões de COP.

Solidez financeira, crescimento resiliente e impactos externos

As projeções e avaliações de risco mostram que o Grupo SURA e suas subsidiárias mantêm liquidez e solvência adequadas, considerando aspectos como a boa posição de caixa disponível das três companhias; bem como a menor exposição cambial e dividendos esperados na holding, a liquidez das carteiras na América do Sul e a solvência da SURA Asset Management, junto com os ativos sob gestão (AUM).

Os resultados financeiros do primeiro trimestre do ano reafirmam os benefícios da diversificação de receitas e dos países, bem como a resiliência dos negócios em relação ao mesmo período de 2019. Mantém-se o aumento da receita de prêmios de seguros retidos (9,9%), gestão de ativos (6,4%) e prestação de serviços de saúde (25,4%). Isso compensou parte da queda nos retornos dos investimentos (-104,1%), dada a desvalorização dos ativos financeiros, e a menor receita do método de equivalência patrimonial das associadas (-72,1%), principalmente do Bancolombia, devido às maiores provisões da carteira.

No caso da Suramericana, destaca-se o aumento de 14,6% na receita, com crescimento nos segmentos Vida (18%), Geral (6,1%) e Saúde (25,3%), com um lucro líquido de COP 106.697 milhões (US $ 30,2 milhões), queda de 9,8%, em grande parte devido ao valor da carteira na Argentina.

“Nesta contingência, aceleramos o desenvolvimento de nossa estratégia como gestores de tendências e riscos e nos adaptamos a esse novo ambiente, desde o modelo operacional de negócios até o desenvolvimento e melhorias no portfólio de soluções. Nosso foco é fornecer capacidades e conhecimento às pessoas e empresas que acompanhamos durante o isolamento e agora na reativação gradual das atividades produtivas”, afirma Juana Francisca Llano, Presidente da Suramericana. 

Quanto à SURA Asset Management, em março, a empresa contava com 20,5 milhões de clientes, 3,5% a mais do que um ano atrás, e a AUM cresceu 6,5%, totalizando 473,6 bilhões de COP (116.512 milhões de dólares). Registrou um crescimento sustentado de receitas de comissões nos negócios Obrigatório (4,5%) e Voluntário (19,8%); no entanto, apresentou um prejuízo líquido que subtraiu COP 129.870 milhões (USD 36,7 milhões) do resultado final consolidado, explicado pelas desvalorizações dos investimentos de carteiras próprias nos negócios Obrigatórios (reserva).

“Embora tenhamos um impacto em nossos resultados devido à recente volatilidade global do mercado de capitais, no momento a visão de longo prazo e a diversificação nas carteiras e fundos que gerenciamos assumem relevância. Enquanto isso, agimos prontamente para adaptar nossas operações e canais para continuarmos próximos de nossos clientes na região com a assessoria e identificação de alternativas de poupança e investimento”, esclarece Ignacio Calle, Presidente da SURA Asset Management.

No total, a receita operacional consolidada do grupo SURA diminuiu 6,6% e totalizou COP 4,7 trilhões (US $ 1.339,4 milhões); as despesas aumentaram 6,3%, impulsionadas por maiores custos de prestação de serviços de saúde, levando a uma redução de 71,1% no lucro operacional, que alcançou COP 244.128 milhões (US$ 21,5 milhões). A desvalorização do peso colombiano, atrelada à pandemia e à queda dos preços do petróleo, também causou uma perda líquida de COP 75.956 milhões (US$ 21,5 milhões), 114,9% a menos em relação ao lucro obtido em março de 2019.

“Como organização, estamos nos adaptando a esse novo ambiente e acreditamos, sem dúvida, que temos conhecimento, talento e robustez para enfrentar essa situação, identificar novas oportunidades e continuar a transformar os negócios, gerando bem-estar e desenvolvimento sustentável para os latino-americanos”, conclui Gonzalo Pérez.

A edição da newsletter Finsiders, focada no ecossistema fintech e produzida quinzenalmente pelo jornalista Danylo Martins, destaca que a insurtech americana Lemonade, plataforma de seguros que usa inteligência artificial (IA), entrou com um pedido de abertura de capital (IPO) na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e quer levantar cerca de US$ 100 milhões. Fundos de Venture Capital estimam um valor de mercado de US$ 2,1 bilhões para a startup, conforme reportagem da Fast Company. 

Fundada em 2015, a empresa já levantou cerca de US$ 480 milhões em investimentos, com o maior volume (US$ 300 milhões) injetado no ano passado em rodada liderada pelo SoftBank. Além do fundo japonês, a Lemonade tem entre os investidores nomes como General Catalyst e Sequoia Capital Israel. Apesar de um crescimento de três vezes na receita entre 2018 e 2019, a startup apurou um prejuízo de US$ 108,5 milhões no ano passado. Veja o perfil dela no Crunchbase.

No Brasil, o mais recente movimento veio da XP. Leia mais

Fonte: Blog da AIG

O estudo global Women in the Worplace 2019 (em português, Mulheres no Ambiente de Trabalho 2019), da McKinsey & Company, mostrou que muito se avançou na equidade de gêneros no mercado de trabalho. No entanto, apesar do progresso nos níveis seniores, as mulheres permanecem subrepresentadas nos cargos de liderança. A pesquisa adverte que “para alcançar a verdadeira equidade, as empresas devem investir na criação de uma cultura forte de diversidade e inclusão”.

Mas quando falamos em uma política igualitária, não podemos nos referir apenas aos gêneros masculino e feminino. Ela deve ocorrer em várias frentes. Negros, por exemplo, que representam 55% da população brasileira, segundo o IBGE (2014), ainda são minoria com possibilidade de desenvolvimento de carreira e cargos de liderança. A comunidade LGBT+ e PCDs, entre outros, também enfrentam dificuldades de inclusão.

A sociedade vem amadurecendo e tem, cada vez mais, a percepção de que não deve mais pensar e cometer os erros do passado. Seguindo essa transformação, vemos um movimento crescente de empresas que buscam ser referência na atração, capacitação e desenvolvimento de talentos em todas essas frentes, dando oportunidade a todos, inclusive para o próprio bem do negócio. Segundo o instituto Lean In e McKinsey (2017), companhias mais diversas têm 35% mais retorno financeiro que a média de mercado e com mais diversidade de gênero, 21%.

“A empresa deve estar atenta a criar um ambiente interno que seja favorável ao respeito entre os colaboradores. Ao sentirem-se bem em expressarem quem realmente são, as pessoas se sentirão mais motivadas, o que influenciará diretamente sua produtividade profissional. Esse é o impacto direto do respeito à diversidade e inclusão nos negócios das companhias”, destaca Vinicius Mercado, Coordenador de Linhas Financeiras da AIG e líder do grupo de afinidade LGBT+ e aliados da companhia.

Apesar do movimento de transformação pelo qual passamos, o risco existe. Palavras mal colocadas e ações indevidas podem trazer processos e dores de cabeça a qualquer companhia.  “Um seguro de práticas trabalhistas deve ser visto como uma ferramenta de gerenciamento de riscos, que cobre as custas da empresa em processos por causas diversas”, explica Mercado. “Inclusive, levamos em conta as políticas de diversidade existentes nas companhias no momento da precificação do seguro, pois elas são essenciais para a gestão de riscos a exposições trabalhistas”, alerta o especialista. Um ponto importante, o executivo destaca, é que após as atualizações na legislação trabalhista, as ações dos colaboradores pedindo indenizações por danos morais estão mais bem fundamentadas, o que eleva o risco para os empregadores.

Aposte numa política consistente de diversidade! E consulte o seu corretor para ter um seguro que o auxilie a gerenciar qualquer risco. As apólices do Seguro de Práticas Trabalhistas Indevidas podem cobrir custas judiciais e indenizações que a empresa ou seus gestores tenham que arcar, por atos ilícitos praticados no ambiente de trabalho que causam um dano moral – entre eles alegações de condutas discriminatórias (gênero, raça, religião e condição física etc.).

Missão é acelerar soluções digitais para clientes, corretores, parceiros e startups

Fonte: Icatu

A Icatu investiu no último ano mais de R$ 116 milhões em ações ligadas à inovação em negócios e tecnologia. Uma das iniciativas de maior destaque é o Portal de APIs. Foi graças a plataforma aberta ao acesso de desenvolvedores que a seguradora realizou a primeira venda 100% digital de Previdência pelo aplicativo de um banco digital.

Criado em 2018, o portal de APIs da companhia soma 19 parceiros, entre bancos digitais, corretoras e startups, que utilizam regularmente a plataforma, testando e criando soluções e possibilidade de novos negócios. Um dos ativos para o sucesso da plataforma é a integração entre os times de TI e a área comercial.

“Com equipes multidisciplinares trabalhando através da metodologia ágil, conseguimos dar esse grande passo dentro do irreversível movimento de inovação da companhia. A criação do Portal foi um divisor de águas em nosso processo de aceleração digital, permitindo que nos aproximássemos de importantes players do mercado como insurtechs e fintechs”, avalia José Loureiro, diretor de Tecnologia e Projetos da Icatu Seguros.

Outro diferencial é o laboratório de Analytics aplicado ao negócio, que orienta na tomada de decisões sobre temas como o desenvolvimento de produtos e serviços e até mesmo gestão de marca. Aqui, mais do que coletar dados, a empresa está orientada para a gestão e análise dos insights gerados pelas diversas ferramentas, incluindo o uso de Inteligência Artificial.

“Hoje contamos com uma equipe de tecnologia especializada no core business da empresa, o que nos garante uma alta performance e continuidade no processamento das operações. As iniciativas adotadas nos últimos dois anos refletem em melhores entregas para nossos clientes, parceiros e corretores e nos fazem avançar em um ambiente cada vez mais digital e tecnológico”, finaliza Loureiro.