Capitalização avança em todos os estados e setor projeta crescimento de dois dígitos para 2022

Fonte: Fenacap

De janeiro a agosto, o mercado de títulos de Capitalização cresceu 15,7% sobre igual período de 2021, com receitas que totalizaram R$ 18,31 bilhões. Para a Federação Nacional de Capitalização (FenaCap), o resultado é uma consolidação das ações implementadas nos últimos anos. O setor diversificou produtos, canais, meios de pagamento, condições de preço, prazo, volumes e valores de sorteios.

Denis Morais, presidente da FenaCap, explica que o setor tem uma grande capacidade de se acoplar a outros produtos e mercados. Ao longo dos anos, a Capitalização se desenvolveu a partir das necessidades dos públicos de interesse e passou a oferecer soluções simples que, combinadas com sorteios, são capazes de atender de maneira diferenciada a novas e crescentes demandas da sociedade. “Hoje, somos capazes de atender às demandas de praticamente todos os segmentos de negócios”, complementa.

Por regiões, o Nordeste apresentou maior crescimento (24,3%), seguido do Norte (24,2%), Centro-Oeste (20,7%), Sul (14,9%) e Sudeste (13,1%). As reservas técnicas, que medem a robustez financeira do setor, totalizaram R$ 36,2 bilhões, alta de 7,1%.

Outro ponto importante foi o aumento nos recursos pagos em sorteios e resgates, um relevante incremento e injeção de recursos à economia, cujo montante superou R$ 14,5 bilhões, o maior já registrado na Capitalização.

Os títulos tradicionais continuam liderando as vendas, com 73% da receita, seguidos pela modalidade de Filantropia Premiável (12%), Instrumento de Garantia (11%), Incentivo (3%). Popular e Compra Programada somam 1%.  

Nos títulos de Filantropia Premiável, o consumidor cede o direito de resgate de sua reserva para uma instituição previamente credenciada pelas empresas de Capitalização, permanecendo com o direito de concorrer a prêmios. De janeiro a agosto, esses produtos contribuíram com um apoio recorde de mais de R$ 978 milhões às entidades que realizam ações voltadas ao trabalho social. A Capitalização figura entre os setores que mais direciona recursos às causas sociais.

Liberty Seguros é destaque no ranking Great Place to Work 2022

A Liberty Seguros, uma das principais seguradoras do Brasil, foi, pela terceira vez consecutiva, destaque no ranking da Great Place to Work, consultoria que reconhece companhias com os melhores ambientes de trabalho em todo o mundo. Após garantir o 33° lugar na categoria de Grandes Empresas do Brasil (entre mil e 9999 funcionários) em 2021, a seguradora celebra neste ano a 10ª colocação, subindo 23 posições no ranking geral.

Além do bom resultado geral e do segundo lugar na categoria de seguradoras, a Liberty foi classificada como a 4ª melhor empresa para se trabalhar em São Paulo, uma das principais praças da seguradora no País. A conquista e reconhecimento são frutos de um forte trabalho para inclusão, bem-estar e desenvolvimento dos colaboradores, por meio de diversas iniciativas internas com foco neste público.

“É muito gratificante estar, pelo terceiro ano consecutivo, entre as melhores empresas para se trabalhar no ranking Great Place to Work, pois nossas pessoas são uma parte indispensável do que a Liberty Seguros é”, afirma Delane Giannetti, Diretora de Talentos da Liberty Seguro. “Nosso principal objetivo com os colaboradores é que eles sintam que trabalham em uma empresa na qual podem ser quem realmente são e que oferecemos um ambiente seguro para isso, com um olhar amplo e holístico, e que valoriza o bem-estar e o desenvolvimento de todas e todos”, completa. 

Diversidade e equidade de gênero

O trabalho de diversidade, equidade e inclusão na Liberty não se limita a raça, gênero ou orientação sexual. A companhia também avalia ritmos, modelos mentais, faixa etária, entre outros pontos, a fim de olhar para as pessoas de forma ampla. Atualmente, a empresa atua com um quadro diverso, com PCDs, pessoas LGBTQIAP+ e acima dos 55 anos, pretos e refugiados. 

Para pôr essa premissa em prática, a companhia desenvolveu uma área global totalmente dedicada a esses temas. Assim, a Liberty garante que todas as operações e lançamentos sigam os compromissos do grupo, e fomenta um ambiente cada vez mais inclusivo. Um bom exemplo desse trabalho foi a criação de grupos de afinidade dentro da Liberty, como por exemplo de gênero e LGBTQIAP+, que conta com membros desses grupos que atuam como protagonistas de seus temas e trabalham em planos de ação para tornar a Liberty uma empresa ainda mais igualitária.

Este ano, a empresa usou o Dia Internacional da Mulher para promover palestras e trazer informação por meio das mulheres, ouvindo histórias e dicas para identificar vieses inconscientes que as pessoas podem ter no dia a dia. Além disso, a companhia celebrou, em setembro, o Dia da Igualdade Feminina, com um encontro liderado por especialistas em liderança feminina que teve como temática a equidade de gênero.

Crescimento e flexibilidade

Outra frente de atuação da companhia é garantir oportunidades de crescimento e dar todo o suporte para o desenvolvimento das carreiras dos colaboradores. Para colocar esse objetivo em prática, a Liberty disponibiliza centenas de treinamentos para o acesso de todos, ferramentas como programas de coaching e diversas ações voltadas à capacitação constante.

Um projeto dessa lente foi o Escritório Digital, desenvolvido no ano passado para preparar os líderes da companhia a trabalhar no home office e instruir os colaboradores a lidarem com os desafios do momento. Ao todo, foram realizados 39 encontros com líderes e mais de 3 mil horas de desenvolvimento registradas, com um total de 3900 participações, em uma média de 100 participantes por encontro. Entre os assuntos abordados, houve comunicação colaborativa em ambientes virtuais, dicas de como se manter saudável, importância da preservação da saúde mental e diversos temas relacionados às melhores práticas de gestão a distância.

Em 2021, a seguradora também anunciou um novo modelo de trabalho: transformou os espaços em Hubs físicos e usou o mesmo conceito para os demais locais de trabalho remoto, os chamados de Hubs digitais. O modelo promove jornadas de trabalho que podem variar de acordo com a rotina de cada equipe – a fim de beneficiar e proporcionar uma maior conexão entre os colaboradores. Os formatos foram definidos a partir da estratégia da companhia, das tendências de mercado e da opinião de seus colaboradores, que expressaram uma preferência por um modelo mais flexível.

Já em 2022, a Liberty fez uma série de modificações nos prédios, buscando uma melhor adaptação dos funcionários que retornam ao trabalho presencial ou híbrido, com mais espaços para o trabalho colaborativo. No processo, a companhia manteve o foco de contribuir cada vez mais com questões de sustentabilidade e cuidado ambiental, substituindo as luzes por LED, e reduzindo equipamentos como impressoras.

Bem-estar como prioridade

A Liberty Seguros sempre colocou as pessoas em primeiro lugar e esse pilar se manteve forte entre 2021 e 2022, principalmente após as mudanças que o mundo passou. Cuidar dos colaboradores é indispensável, por isso, a companhia deu continuidade às iniciativas implementadas em 2020 e lançou projetos novos para proporcionar acolhimento e qualidade de vida para o quadro de funcionários. 

Hoje, a empresa tem mais de 40 iniciativas em diversas frentes com esse propósito, como a Happy Friday, que permite aos funcionários fazer uma jornada mais curta às sextas-feiras, e a extensão das licenças maternidade e paternidade, por exemplo. A Liberty também realiza diversas atividades com foco na saúde física e mental dos funcionários – mesmo no home office – como exercícios de mindfulness e ginástica laboral -, bem como ações de integração e co-criação nos próprios Hubs. 

Roberto Takatsu deixa HDI para criar a vertical de seguros da Galapagos Capital

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Roberto Takatsu deixou a diretoria de Planejamento Financeiro da seguradora alemã HDI para assumir um novo desafio. Ele foi convidado pela Galapagos Capital para estruturar toda a vertical de seguros. “A ideia é explorar todo o ecossistema da Galapagos que hoje é composto, principalmente, por uma Asset Management, Wealth Management e estruturação de operações de crédito”, contou ao blog Sonho Seguro. “Vamos atuar principalmente em seguros ligados a linhas financeiras, explorando um mercado pouco desenvolvido no Brasil. Queremos ser referência tanto para o mercado financeiro como mercado securitário nos seguros financeiros que englobam crédito, garantia e prestamista”.

Takatsu iniciou sua carreira como trainee no banco Pactual em 1994 e ingressou em seguros em 1995, como analista da Seguradora Brasileira de Fianças. Em 1998 assumiu como gerente na Real Seguros, onde ficou até a compra da Real pela Tokio Marine, em  2005, por quase R$ 900 milhões na época. O executivo sempre atuou com investimentos, sendo o “head” da diretoria desde 2012 até o hoje na Tokio Marine.

Seguradoras registram crescimento de 29,4% em agosto, revela estudo do IRB

Fonte: IRB

O mercado de seguros teve crescimento recorde em agosto. É o que revela a 24ª edição do Boletim IRB+Mercado, relatório mensal da plataforma IRB+Inteligência, produzido com base nos dados publicados pela Susep – órgão que regula o setor – em 03/10. No oitavo mês do ano, o faturamento das seguradoras teve alta de 29,4% em relação ao mesmo período de 2021 e alcançou R$ 16,3 bilhões. É o maior crescimento nominal do ano. No acumulado, os prêmios emitidos em 2022 já superam em R$ 19,3 bilhões o faturamento registrado em igual período do ano passado, chegando a de R$ 111,25 bilhões.

Os dados apontam ainda recuo no índice de sinistralidade (sinistros ocorridos sobre o faturamento do mês) em agosto. Houve baixa de 7,9 pontos percentuais (p.p.) na comparação com o mesmo mês de 2021. A recuperação foi impulsionada pelos segmentos Vida (-17,7 p.p.) e Corporativos de Danos e Responsabilidades (-19,6 p.p.), que compensaram o crescimento da taxa nos demais segmentos. No acumulado do ano, o índice cresceu 2,8 p.p. em relação à taxa registrada nos oito primeiros meses do ano passado, impactado principalmente por Rural (52,8 p.p.) e Automóvel (13,7 p.p.)

Por segmento

Em agosto, Vida, que representa 33,7% do total arrecadado pelo setor nos primeiros oito meses do ano, registrou faturamento de R$ 5,4 bilhões, alta de 17,4%. No ano, totaliza R$ 37,5 bilhões (+12%). A sinistralidade até agosto registrou queda de 18,2 p.p. e, com isso, atingiu 32,1%, em conformidade com o observado desde o início do ano.

A alta nos preços de veículos e de peças ainda impacta os prêmios emitidos no segmento Automóvel. Em agosto, houve alta de 45,5% frente ao mesmo mês do ano anterior, com faturamento de R$ 5 bilhões. Já no acumulado de 2022, alcançou R$ 32,5 bilhões, alta de 33,9%. A sinistralidade acumulada de janeiro a agosto foi de 72,6%.

Já o segmento de Danos e Responsabilidades faturou R$ 2,5 bilhões em agosto (+27,6%) e R$ 20,3 bilhões (+18,1%) no acumulado de 2022. A sinistralidade do ano recuou 4,2 p.p., ficando em 40,8%. Individuais contra Danos faturou, no oitavo mês do ano, R$ 1,2 bilhão (+11,5%). O acumulado de 2022 foi de R$ 8,4 bilhões (+8,9%). A taxa de sinistralidade de janeiro a agosto foi de 37,9%, aumento de 7,8 p.p. em relação a igual período de 2021.

Rural obteve avanço, em agosto, de 51,7%, no comparativo com o mesmo mês em 2021, ao arrecadar R$ 1,9 bilhão, maior faturamento de 2022. No acumulado, atingiu R$ 9,1 bilhões e registrou variação positiva de 43%. A sinistralidade mensal caiu 12,3 p.p. e ficou em 51,2%. No ano, atingiu 131,8%.

Por fim, Crédito e Garantia obteve, em agosto, arrecadação de R$ 465 milhões (+16,8%). No acumulado do ano, o progresso do segmento foi de 18%, com cerca de R$ 3,5 bilhões. A taxa de sinistralidade cresceu 5,2 p.p. de janeiro a agosto, atingindo 25,4%, como reflexo da variação positiva de 42,3% dos sinistros ocorridos frente ao mesmo período do ano passado.

Generali Brasil e Systemsat fecham parceria e criam produto para centrais de rastreamento de veículos

Fonte: Generali

A Generali Brasil, subsidiária do Grupo Generali, em parceria com Systemsat, referência no segmento de rastreamento veicular, deu início à comercialização do novo produto. Trata-se de uma modalidade de seguro de Responsabilidade Civil para garantir a indenização de veículos não localizados pelo serviço de rastreamento. A apólice cobrirá uma possível falha na operação de centrais do serviço, a fim de garantir a integridade patrimonial dos clientes destas empresas.

A parceria tem duração prevista de cinco anos. O seguro é acionado após 30 dias do evento de roubo ou furto de um veículo, caso não haja sucesso em localizá-lo. Neste caso, o seguro indenizará o cliente conforme a tabela FIPE ou em até R$ 60 mil para carros e R$ 15 mil para motos. Para chegar a esse valor, a seguradora realiza cálculos com base na tabela FIPE ou no laudo de avaliação do automóvel.

“O mercado de rastreamento veicular tornou-se uma grande opção para quem possui veículos particulares. Sempre atenta às oportunidades, a Generali fechou essa parceria com a Systemsat para comercialização do seguro de Responsabilidade Civil que cobre as Centrais nos casos de não localização dos ativos monitorados”, comenta Claudia Lopes, diretora comercial & marketing da Generali Brasil, em nota.

MAPFRE fecha parceria com Continental Assessoria para atender corretores em São Paulo

Fonte: Mapfre

A MAPFRE iniciou uma nova parceria com a Continental Assessoria para atender corretores em São Paulo. A aliança faz parte do plano da companhia de se unir a assessorias pelo Brasil para ampliar seus canais de distribuição e atendimento.

“O canal de assessorias se profissionalizou, investiu em tecnologias e reorganizou a forma de atendimento. Essa união com a Continental tem o objetivo de aumentar ainda mais a nossa capilaridade em São Paulo.”, explica Jonson Marques Sousa, diretor comercial do Canal Corretor da MAPFRE.

Como parte da parceria, a Continental irá disponibilizar aos seus corretores cadastrados o sistema da MAPFRE para cotações e gestão de produtos e vendas. O aumento do número desses profissionais em todo o Brasil — atualmente são mais de 100 mil em todo o País — também estimulou a seguradora a buscar a parceria. “Para nós, o corretor é o elo que liga a MAPFRE ao cliente final. Nosso objetivo é que eles façam parte de todo o processo e nos ajudem nas tomadas de decisão. A parceria com a Continental acelera ainda mais esse movimento.”, conta Jonson.

“Iniciamos a conversa com a MAPFRE em novembro de 2021, quando começamos a moldar a forma de parceria, o contrato e o trâmite operacional. Tudo para garantir o melhor atendimento a todos os envolvidos. A Continental destacou uma comercial exclusiva para a MAPFRE e terá ainda dez comerciais e cinco técnicos à disposição no atendimento aos corretores de seguros”, destaca Liza Maria Faveri Miranda de Sousa, sócia-diretora da Continental Assessoria. “Nossos corretores terão uma marca de peso e um excelente portfólio de produtos para oferecer aos seus clientes”, completa a diretora.

BTG Pactual compra fatia da LLZ e prevê alavancar vendas de seguro garantia

O interesse em atuar em seguros cresce e as notícias não param de chegar. Nesta terça-feira, 18, o BTG Pactual informou que adquiriu uma fatia de 25% da LLZ Garantidora de Condomínios. A participação poderá chegar a 49%, mediante a aprovação de reguladores, informou em comunicado. O valor da transação não foi divulgado.

A negociação impacta no mercado de seguros por envolver a oferta de seguro garantia. Leonardo Felix, sócio responsável pela seguradora do BTG Pactual, comenta em nota que “além do investimento, o BTG Pactual trará maior robustez e solidez para a operação da LLZ, de forma a acelerar este crescimento, na medida que passará a emitir seguro garantia através de sua seguradora”.

A expectativa para 2023 é de um crescimento significativo do número de clientes, diz Costa. “Encontramos um mercado com forte busca por soluções de garantia e agora temos as condições para expandir ainda mais o nosso negócio em todo o mercado brasileiro”, afirma no comunicado.

“Com este investimento aumentaremos o nosso time, disponibilizando a nossa oferta de garantia para um número ainda maior de condomínios que precisam solucionar a inadimplência e garantir que os recursos financeiros deixem de ser um problema de gestão e passem a ser investimentos em benefícios para os condôminos”, ressalta o CEO da LLZ, Zener Costa.

A LLZ é considerada a maior empresa individual do mercado de cobrança e receita garantida para condomínios. Com lucro líquido de R$ 10 milhões, em 2021, a companhia almeja atingir uma receita garantida anual de R$ 5 bilhões em cinco anos. Fundada em Belo Horizonte (MG), a LLZ tem como propósito levar tranquilidade e autonomia para os síndicos, garantindo a receita mensal dos condomínios, independente do pagamento dos condôminos acontecerem na data prevista. Atualmente a LLZ atua em mais de 60 cidades, distribuídas em 11 estados (MG, SP, RJ, CE, PR, SC, GO, DF, MS. AL e AM).

Akad passa a vender seguro para médicos e dentistas pelo celular

Akad seguros

Pela primeira vez no Brasil, uma corretora passará a vender seguros de Responsabilidade Civil Profissional diretamente por um aplicativo de celular. A iniciativa é da Akad, que lidera o mercado nacional nesta categoria. A cobertura já está disponível para médicos, dentistas, advogados e contadores, que poderão fazer a jornada de cotação, contratação e emissão de apólices pelo app em menos de cinco minutos.

A novidade é resultado de uma parceria da Akad com a Madalozzo Seguros, uma das mais tradicionais corretoras do Brasil, fundada em 1932. Para colocar a solução em funcionamento, ambas as empresas trabalharam durante dois meses na integração do sistema de cotação e geração de apólices da Akad com o aplicativo mobile da Madalozzo, o Madaseg.

De acordo com o executivo de vendas Alexsandro Queiroz, a Akad já tinha configurado sua API para oferecer o seguro de RC Profissional pelo site da corretora, mas queria dar um passo adiante para otimizar a jornada: “90% das pessoas já fizeram alguma compra pelo celular. Além disso, o aplicativo traz mais segurança e confiança para os usuários”. Ainda segundo Queiroz, a ideia de oferecer o produto dentro de um app vinha muitas vezes dos próprios corretores, interessados em dar mais autonomia ao cliente final no processo de contratação do seguro.

Mitsui Sumitomo Seguros lança videocast dedicado ao corretor de seguros

Mitsui sumitomo podcast

A Mitsui Sumitomo Seguros acaba de lançar o primeiro videocast, a união de podcast com vídeo, dedicado totalmente aos corretores de seguros. Os conteúdos vão contar histórias reais de seus segurados, o papel do corretor no mercado, as dificuldades, os pontos positivos e muito mais. O objetivo central é realmente dar voz ao corretor, contando seu dia a dia de uma forma leve e descontraída. 

“Quando pensamos no projeto tínhamos em mente criar um canal em que o corretor de seguros realmente fosse o centro das atenções, um canal em que ele pudesse falar como ele vê o mercado, contar suas histórias e trazer informações que poucas pessoas conhecem sobre o mercado segurador”, comenta Julia Christensen, superintendente de Marketing da Mitsui Sumitomo Seguros. 

O primeiro episódio conta com a presença de Paulo Rogério dos Santos, sócio-proprietário da SBM Corretora de Seguros e CEO da SegPartners, e tem como tema central os seguros patrimoniais, principalmente o empresarial. “Para nós, é uma honra trazer nossos principais parceiros para um bate-papo, esse novo formato mais leve de contar histórias vai ajudar a aproximar o mercado segurador do público em geral. Criar o podcast do corretor de seguros é motivo de muito orgulho para todos nós”, conta Helio Kinoshita, vice-presidente da Mitsui Sumitomo Seguros. 

O MitiCast pode ser acompanhado em sua versão na íntegra (Spotify e Youtube) e em cortes dos principais momentos em suas redes sociais (LinkedIn e Instagram). “No mês do corretor de seguros, a Mitsui Sumitomo Seguros traz mais essa novidade como um presente ao mercado, aos clientes e, principalmente, aos que fazem tudo isso acontecer. O MitiCast será feito ‘com’, ‘para’, e ‘pelos’ corretores de seguros”, reitera Julia. 

Zurich está no ranking da GPTW das Melhores Empresas para Trabalhar no Brasil 2022 

Edson Franco

Fonte: Zurich

A Seguradora Zurich vem ganhando reconhecimento nos rankings Great Place to Work (GPTW). Mais uma vez a companhia foi certificada, agora no Melhores Empresas para Trabalhar no Brasil 2022 que engloba 150 empresas de diversos setores. A Zurich aparece entre as grandes empresas na categoria com 1.000 a 9.999 funcionários. O resultado foi divulgado na noite desta segunda-feira (17).  

A conquista da Zurich reflete o trabalho desenvolvido na companhia em cuidar das pessoas para que se sintam integrantes de um ambiente de confiança, no qual podem se desenvolver e encontrar o equilíbrio emocional.  

“A indicação é resultado de todo o nosso esforço para colocar em prática iniciativas que façam toda a diferença na vida profissional e pessoal dos colaboradores. Promovemos e valorizamos a diversidade, a inclusão, incentivamos o potencial de cada colaborador e cuidamos da saúde, bem-estar e qualidade de vida de todos. Nossa promessa a eles é crescermos juntos, e isso só é possível se tivermos esse olhar integral para o ser humano, para além do profissional”, explica Carlos Toledo, Diretor Executivo de Pessoas & Cultura da Seguradora Zurich. 

Seguradora já foi reconhecida em outras oportunidades 

Além da certificação GPTW, que a companhia já conquistou por 3 anos consecutivos – e que é condição primordial para participar dos rankings GPTW, que visam premiar as empresas em âmbito nacional, regional, setorial e temático – a Zurich também figurou em outros rankings e premiações ligados a recursos humanos, diversidade, equidade e inclusão.  

O Ranking GPTW Brasil é o 3º ranking GPTW consecutivo em que a seguradora é reconhecida. Em 2022, a Zurich ficou top 5 das seguradoras no Ranking GPTW Instituições Financeiras, e também foi destaque no Ranking GPTW São Paulo. Além disso, em 2021, a seguradora já havia sido avaliada como a melhor seguradora para a mulher trabalhar entre as grandes empresas no Ranking GPTW Mulher – este voltado especificamente para a avaliação da inclusão da mulher no mercado de trabalho. 

“O reconhecimento é consequência do forte trabalho que temos feito há muitos anos, construindo uma governança sólida de Diversidade, Equidade e Inclusão, criando programas de apoio à saúde integral do colaborador, repensando os modelos de trabalho e construindo parcerias que contribuam para criar o melhor ambiente possível para os nossos colaboradores. Estamos muito felizes em ver todo esse empenho reconhecido”, pontua Carlos Toledo. 

Graças à liderança à frente da área de Pessoas & Cultura da companhia, o executivo também foi reconhecido no início do mês com o Prêmio Melhor RH Sudeste, da Plataforma Melhor RH, em que foi escolhido por seus pares como um dos líderes mais relevantes da região. Agora, Carlos concorre entre os indicados do prêmio RHs e CEOs Mais Admirados, do Grupo Gestão RH, ao lado CEO da Seguradora Zurich, Edson Franco.