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Perdas patrimoniais geraram prejuízos de US$ 34 bilhões nos últimos 40 anos

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Denise Bueno
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A falha de múltiplos processos e sistemas de segurança é a causa mais comum dos maiores danos ao patrimônio de refinarias, petroquímicas, processadoras de gás, empresas de terminais e distribuição e plataformas no mundo todo. É o que mostra a 23ª edição do estudo “The 100 Larges Losses 1974-2013”, que mapeou os maiores acidentes nestes segmentos nos últimos 40 anos, da corretora de seguros Marsh, multinacional líder mundial em corretagem de seguros e gerenciamento de riscos. De acordo com estimativa do relatório, os danos causados ao patrimônio destas empresas geraram perdas de US$ 34 bilhões desde 1974, no mundo todo, com a maioria dos acidentes registrados e setores offshore e em refinarias.

Segundo Andrew George, chairman da prática global de petróleo e gás da Marsh, o setor global de petróleo e gás está se tornando cada vez mais sofisticado em sua abordagem ao gerenciamento de risco. “Com mais ênfase na utilização de novas tecnologias e nos mercados emergentes. Entretanto, nenhuma das perdas destacadas no relatório da Marsh deve ser considerada como eventos irregulares. Estes acidentes ocorreram geralmente por falhas nos controles e processos dos sistemas de segurança”, afirma.

Entre as 100 perdas analisadas nas últimas quatro décadas, o estudo aponta ainda as 20 perdas mais emblemáticas. O Brasil aparece na lista com os dois grandes acidentes com as plataformas da Bacia de Campos, no litoral do Rio de Janeiro, em 1988 e em 2001.

Retorno sobre o capital alocado das operações de seguro, previdência e capitalização do Itaú atingiu 58,9% no primeiro tri de 2014

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Denise Bueno
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itauO Itaú Unibanco divulgou lucro líquido recorrente de R$ 4,529 bilhões no primeiro trimestre, com alta de 29% sobre igual período do ano passado. O lucro líquido contábil ficou em R$ 4,419 bilhões, com elevação de 27,3% em relação ao primeiro trimestre de 2013. No primeiro trimestre de 2014, o resultado de operações com seguros, previdência e capitalização atingiu R$ 1,36 bilhão, com redução de R$ 29 milhões em relação ao trimestre anterior e com um aumento de R$ 12 milhões em relação ao primeiro trimestre de 2013, enquanto o índice de sinistralidade melhorou 5,9 pontos percentuais nesse mesmo período. No primeiro trimestre de 2014, as provisões técnicas de seguros, previdência e capitalização totalizaram R$ 104,6 bilhões, evolução de 2,5% em relação ao trimestre anterior.

Numa outra abordagem do resultado, o Itaú destaca que no primeiro trimestre de 2014 o lucro líquido recorrente de Seguros, Vida e Previdência e Capitalização alcançou R$ 608 milhões, aumento de 8,7% em relação ao trimestre anterior e aumento de 17,7% quando comparado ao mesmo período do ano anterior. O retorno sobre o capital alocado atingiu 58,9% no período, aumento de 2,6 pontos percentuais em relação ao quarto trimestre de 2013. Comparado com o trimestre anterior, o resultado de previdência e capitalização apresentou aumento de R$ 44 milhões e as receitas de prestação de serviços cresceram R$ 18 milhões. Seguros, representa 59,6% do resultado e Previdência apresentou crescimento de 3 pontos percentuais em relação ao trimestre anterior, representando 30%, e capitalização, 10,4%.

O banco destaca o lançamento da loja virtual de produtos de seguros e a rentabilidade da operação de bancassurance. Segundo balanço divulgado, a geração de resultado sem implicação de risco de crédito tornam esse serviço estratégico e cada vez mais relevante na diversificação de receitas. A maior eficiência nas vendas e melhoria no percentual de retenção de clientes, alcançadas através do foco em garantir a melhor oferta para o cliente no canal de venda mais adequado, já trazem reflexos positivos na operação de seguros. O lucro líquido recorrente da operação de bancassurance apresentou crescimento de 24,8% em relação ao primeiro trimestre de 2013,informa em seu caderno de resultados do primeiro trimestre de 2014. A expectativa do banco com seguros é de crescimento entre 12% e 14% neste ano.

O Itaú informa que passou a considerar, o capital regulatório mínimo requerido com 25% de margem de segurança, para as operações de seguros, previdência e capitalização. Esse capital é composto pelas parcelas de risco de subscrição, crédito e operacional.

O banco mantém o destaque seguros em dois eventos não recorrentes no balanço do primeiro trimestre deste ano: IRB: Efeito da mudança no critério de reconhecimento de nosso investimento no IRB Brasil Resseguros S.A. para o método de equivalência patrimonial, por termos atingido grau de influência significativo nas decisões da entidade legal. Porto Seguro: Efeito da decisão favorável sobre a discussão da legalidade da incidência de COFINS para sua natureza de operação, no Supremo Tribunal Federal (STF), proporcional à nossa participação na empresa.

Icatu Seguros registra receita recorde de R$ 3,8 bilhões em 2013

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Denise Bueno
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As receitas do grupo Icatu Seguros cresceram 15% em 2013 em comparação ao ano anterior, alcançando R$ 3,8 bilhões. O patrimônio líquido da Companhia atingiu R$ 632,6 milhões ao final do ano, após distribuição de R$ 150 milhões em dividendos no período. A soma dos resultados das operações de Seguros, Previdência Complementar e Capitalização alcançou R$ 307,6 milhões em 2013, crescimento de 14,6% em relação ao ano anterior. Já soma dos ativos sob administração chegou ao patamar de R$ 12,8 bilhões em 2013 (sendo R$ 8,8 bilhões de recursos sob gestão da Icatu Vanguarda e R$ 4 bilhões sob gestão de terceiros).

“O ultimo ano foi bastante desafiador e de muito trabalho. Podemos comemorar as metas atingidas e os expressivos resultados alcançados. Crescemos em todas as linhas de negócios, ganhamos market share e começamos a colher os frutos da nossa expansão para o interior e para outras regiões do país” – afirma o presidente da Icatu Seguros, Luciano Snel, que acaba de assumir a posição.

A Icatu Seguros encerrou 2013 com o montante de R$ 212,2 milhões em volume de ativos livres. As reservas técnicas de seguros, previdência complementar e capitalização somaram R$ 9,1 bilhões em 2013, aumento de 15,2% comparado ao mesmo período do ano anterior. A empresa atingiu lucro líquido de R$ 101,8 milhões em 2013, menor que o alcançado em 2012 de R$ 165 milhões, em função do resultado financeiro da Companhia, impactado pelo cenário macroeconômico.

No segmento de seguros de vida, o destaque foi o índice de sinistralidade, que saiu de 55% para 46%, resultado do aprimoramento contínuo da metodologia de subscrição de riscos e de uma carteira muito saudável. “Nessa linha de negócios, a empresa tem investido consistentemente na extensão do portfólio de produtos individuais e empresariais” – comenta Snel.

Em previdência aberta, a Icatu Seguros cresceu 29% na captação líquida em 2013 em comparação ao ano anterior, chegando a cerca de R$ 1,1 bilhão, enquanto o mercado registrou retração. “Os resultados de previdência são fruto de um crescimento consistente em todos os canais de vendas: corretores, distribuidores e clientes empresariais. A companhia foi muito rápida ao se adaptar à nova realidade de juros do mercado, revisando a estratégia de alocação dos fundos e ampliando o portfolio, com 12 novos fundos na grade de previdência” – relata o novo presidente.

Já o segmento de capitalização alcançou R$ 1,6 bilhão em provisões técnicas e distribuiu na forma de sorteios o montante de R$ 51,6 milhões aos clientes, reiterando o papel social do produto e a importância do negócio para a empresa.

Na Icatu Fundos de Pensão, o patrimônio administrado chegou a R$ 1,2 bilhão ao final do ano, distribuídos entre os 38 planos do fundo Icatu Multipatrocinado e dos cinco planos Instituídos. A Icatu Vanguarda, gestora de recursos do grupo, fechou 2013 com R$ 8,8 bilhões em ativos sob gestão. A empresa figura no topo dos principais rankings de investimento, se destacando na gestão de fundos de inflação, crédito e dividendos.

Susep e CNseg lançam Projeto Torcedor Seguro na semana de Educação Financeira

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Denise Bueno
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A Superintendência de Seguros Privados (Susep), em parceria com CNSeg (Confederação Nacional das Empresas de Seguros Gerais, Previdência Privada e Vida, Saúde Suplementar e Capitalização), realizará, entre os dias 5 e 16 de maio, a ação Torcedor Seguro. A iniciativa, que faz parte da programação da primeira Semana Nacional de Educação Financeira, distribuirá de material informativo e realizará uma ecenação com o objetivo de conscientizar a população da importância do seguro e da previdência complementar aberta para suas vidas.

O Torcedor Seguro acontecerá em praças públicas nas cidades do Rio de Janeiro, Belo Horizonte, Porto Alegre e São Paulo. Toda a ação acontece numa arquibancada e exibe diversas situações de risco que uma família corre antes de chegar ao estádio para assistir a uma partida da seleção brasileira de futebol. A peça será apresentada durante o horário do almoço para atrair o maior número possível de cidadãos e, no final da apresentação, brindes e folders serão distribuídos para a plateia.

Organizado pelo Comitê Nacional de Educação Financeira (CONEF), a Semana Nacional de Educação Financeira, que acontecerá de 5 a 9 de maio, buscará divulgar a Estratégia Nacional de Educação Financeira (ENEF), política pública lançada em 2010, com a finalidade de promover a educação financeira e previdenciária da população, bem como contribuir para o fortalecimento da cidadania, a eficiência e solidez do sistema financeiro nacional e a tomada de decisões conscientes por parte dos consumidores. Serão mais de 100 iniciativas já registradas na agenda oficial do evento (disponível em www.semanaenef.gov.br).

Seguem as datas, horários e locais das ações do Torcedor Seguro:

Rio de Janeiro – 05 e 06 de maio de 2014 – Largo da Carioca. A ação teatral será entre 13:30 e 14:30 no dia 05 de maio, e entre 12:00 e 13:00 no dia 6 de maio.

Belo Horizonte – 08 e 09 de maio de 2014 – Praça da Liberdade. A ação teatral será sempre entre 12:00 e 13:00.

Porto Alegre – 12 e 13 de maio de 2014 – Praça da Encol. A ação teatral será sempre entre 12:00 e 13:00.

São Paulo – 15 e 16 de maio de 2014 – Praça da Sé. A ação teatral será sempre entre 12:00 e 13:00.

Obs.: A montagem do evento, a chamada do público para participar da ação e a distribuição de material informativo ocorrerá sempre entre 11:00 e 15:00.

Reuters – Tornados nos EUA destroem bairros e matam 17

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Reuters – Tornados atingiram o centro-sul dos EUA no domingo, matando pelo menos 17 pessoas nos Estados de Arkansas e Oklahoma, onde bairro inteiros foram destruídos e equipes de resgate buscavam sobreviventes no escuro.

O vento arrancou casas dos seus alicerces e revirou carros na localidade de Vilonia, Arkansas, uma das mais atingidas, como mostraram imagens de TV.

As autoridades de Arkansas disseram que pelo menos 10 pessoas morreram em Faulkner e outras seis no resto do Estado — as primeiras vítimas por tornados neste ano. Outra pessoa morreu em Quapaw, no vizinho Okalhoma, segundo o gabinete do xerife local. “Um bairro inteiro, com umas 50 casas, foi destruído. Muitos lares sumiram completamente, exceto as fundações. Há mais devastação assim em outras partes de Arkansas”, disse o legislador estadual Tim Griffin à Reuters.

O canal Weather Channel mostrou imagens de carros retorcidos e revirados, alguns com pessoas ainda dentro, numa fila que se estendia por quilômetros na rodovia Interestadual 40, cerca de 35 quilômetros a noroeste de Little Rock, a capital estadual. A estrada foi interditada.

Um tornado atingiu Mayflower pelo leste por volta de 19h30 (hora local), matando pelo menos uma pessoa e derrubando árvores e postes, o que dificultou o acesso dos serviços de emergência às áreas atingidas, que ficaram no escuro, segundo autoridades.

Autoridades de Arkansas disseram que dez mortes foram registradas no condado de Faulkner, 5 em Pulaski e 1 no condado White. Durante a noite, várias partes de Arkansas, Tennessee e Mississippi foram colocadas em estado de alerta devido ao risco de novos tornados.

Armando Vergilio é eleito presidente da Copaprose por unanimidade

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CopaproseFonte: portal da CNseg (www.cnseg.org.br)

O presidente Fenacor, Armando Vergilio, é também o novo dirigente máximo da Confederação Panamericana de Produtores de Seguros (Copaprose). Ele foi eleito em assembleia ordinária realizada pela entidade e empossado após o término do XXV Congresso Panamericano de Seguros Copaprose, encerrado nesta sexta-feira (25), em Lima, no Peru.

A posse foi assistida por algumas das principais lideranças do mercado segurador brasileiro, como os presidentes da CNseg, Marco Antonio Rossi, da FenaPrevi, Osvaldo do Nascimento, da FenaSaúde, Marcio Coriolano, e da FenaCap, Marco Barros. Também presentes à solenidade e aos debates do Congresso da Copaprose o vice-presidente da CNseg Patrick Larraigotti, a diretora-executiva da CNseg, Solange Beatriz Palheiro Mendes, a superintendente de Relações com o Mercado da CNseg, Maria Elena Bidino, Ricardo Tavares (consultor da CNseg), Mauro Batista (presidente do SindSeg SP) e o presidente da Comissão de Microsseguros e Seguros Populares da CNseg, Eugenio Velasques, entre outros integrantes da delegação brasileira.

Armando Vergilio em seu discurso

Armando Vergilio assume o comando de uma entidade que é formada por 19 países membros. Entre as tarefas, ele está encarregado de adotar ações para difundir a cultura do seguro em toda a América Latina, além de Portugal e Espanha, capacitando os corretores nessas regiões, “garantindo uma melhor orientação da sociedade no que tange a proteção e tranquilidade”, destaca Vergilio.

Por coincidência, com a posse de Armando Vergilio na Copaprose, as duas entidades mais importantes do mercado de seguros da América Latina serão presididas por brasileiros, visto que o presidente da CNseg, Marco Antonio Rossi, tomou posse da presidência da Federação Interamericana de Seguros (Fides), no final do ano passado.

Segundo ele, isso será um diferencial na sua gestão. “Dois profissionais que se admiram, se respeitam e são amigos. Isto pode gerar muitas sinergias e estou apostando nisso” observa. Esta será a segunda vez que um brasileiro presidirá a Copaprose, desde que a Fenacor associou-se à entidade na década de 80. O primeiro brasileiro que se tornou presidente da Copaprose foi João Gomes de Souza, em 2000.

Reforma do BuscaPrev traz novidades para o consumidor

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Denise Bueno
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A partir de maio de 2014, o BuscaPrev entra numa nova fase que vai garantir aos consumidores um leque maior e mais diversificado de informações sobre os planos de Previdência Privada. O número de seguradoras participantes do site aumentou de 50% para 90%. E os consumidores também poderão ter acesso à rentabilidade histórica de todos estes planos oferecidos pelos principais players do mercadonos últimos cinco anos.

“Atualmente, temos uma média de 400 acessos diários. Nossa meta é atingir mil visitas por dia em 2014, o que deve ser alcançado com a atualização do portal e as novas estratégias de divulgação da ferramenta nos sites de buscas, redes sociais e revistas especializadas”, comemora Keyton Pedreira, idealizador e coordenador do site.

Novos produtos também serão disponibilizados para consulta e comparação do consumidor. De acordo com Keyton reunir todas essas informações não foi tarefa fácil. “Encontramos muita resistência das instituições que não queriam ter seus produtos comparados abertamente. Contudo, decidimos apostar e continuar apostando neste mercado, uma vez que a transparência das condições técnicas dos planos irá fomentar a criação de novos produtos para atender a um público que demanda, cada vez mais, a contratação de planos de previdência privada de forma particular ou empresarial”, explica.

Perfil – Desde que foi criado, o portal já teve mais de 230 mil acessos, um número recorde para sites voltados exclusivamente ao mercado de previdência privada. Com as informações coletadas nestes dois anos e meio, Pedreira traça o perfil dos internautas que acessam a ferramenta. “Inicialmente, o BuscaPrev era mais procurado por homens (cerca de 80%). Hoje tem um público bem equilibrado. Em média, 55% são do sexo masculino, e 45%, do feminino”.
A maior procura é por pessoas entre 25 e 34 anos, que respondem por um total de 33,5% das visitas. Também identificou-se que o perfil do consumidor que acessa o site, têm preferência por planos que apresentam as menores taxas de gestão financeira e algum tipo de garantia de rentabilidade na fase de aposentadoria.

Para o executivo, a explicação para que haja maior procura por planos de menor risco está atrelada ao fato de as pessoas pensarem que a Previdência Privada possui regras rígidas e que podem perder o dinheiro caso parem de pagar ou utilizem o dinheiro antes do prazo programado. “A maioria dos internautas nos pergunta sobre o impacto das taxas cobradas nos planos de previdência, como as taxas de carregamento e as taxas de administração financeira dos fundos de investimento. Isto ocorre porque, muitas vezes no mercado de previdência privada, as informações são omitidas ou explicadas de forma incorreta aos consumidores”, afirma Keyton.

Gratuidade – O BuscaPrev foi criado com o objetivo de conscientizar e orientar a população sobre a importância não somente de ter um plano de previdência, mas de como fazer a melhor contratação. “Uma escolha errada pode custar caro para o cliente. É possível que se tenha uma renda até três vezes maior com a mesma contribuição, somente optando pelo plano com taxas e condições técnicas mais benéficas”, afirma o economista. A ferramenta permite ao usuário simular e escolher, de acordo com o seu perfil e disponibiidade financeira, a melhor opção de plano de previdência complementar.

Keyton explica que após o internauta ter recebido consultoria gratuita dos consultores especialistas do BuscaPrev, o cliente realiza a contratação do seu plano de previdência, por meio do site, e recomenda aos seus amigos e familiares. “O site oferece um amplo conteúdo didático sobre o assunto e o internauta ainda pode tirar dúvidas por e-mail ou telefone, falando diretamente com nossos consultores especialistas”.

Portabilidade – De acordo com as simulações feitas no site, sabe-se que pessoas que já possuem planos de previdência também acessam o BuscaPrev para comparar o seu plano com o mercado. Segundo Keyton, pelas perguntas feitas aos especialistas, os internautas se surpreendem ao descobrir que não atingirão a renda projetada, porque no momento da contratação do plano, este foi projetado com taxas irreais para os dias atuais. “Este fato se deve às altas taxas de juros que eram simuladas nos planos de Previdência num passado recente”, explica.

Fato Relevante – SulAmérica

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sulamericaA SUL AMÉRICA S.A. (“Companhia”), (BM&FBovespa: SULA11), em cumprimento ao disposto na Instrução da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) nº 358, de 3 de janeiro de 2002, vem informar aos seus acionistas e ao mercado em geral que, em 25 de abril de 2014, a CVM expediu ofício de indeferimento do pedido de registro de oferta pública de distribuição de debêntures simples, não conversíveis em ações, da espécie quirografária, da segunda emissão da Companhia (“Oferta” e “Emissão”, respectivamente), ao amparo do procedimento simplificado para registro de ofertas públicas de distribuição de valores mobiliários previsto na Instrução CVM 471, e no convênio celebrado entre ANBIMA e CVM em 20 de agosto de 2008, conforme aditado em 25 de janeiro de 2010, sob a coordenação do Banco Itaú BBA S.A. e do BB – Banco de Investimentos S.A., conforme fato relevante divulgado ao mercado em 28 de fevereiro de 2014.

A Companhia esclarece ainda que adotará junto à CVM as medidas cabíveis no sentido de retomar o curso da Oferta, nos termos da legislação e normas vigentes, e manterá o mercado informado sobre quaisquer eventos subsequentes relevantes relacionados à Oferta e à Emissão.

Rio de Janeiro, 25 de abril de 2014.

Arthur Farme d’Amoed Neto
Diretor de Relações com Investidores

Deu na Revista Cobertura – 50 anos de Liberty

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Allianz Global Corporate & Specialty Re Brasil expande suas operações para o Chile e a Colômbia

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A AGCS Resseguros Brasil (AGCS Re Brasil), entidade brasileira da líder em seguros industriais Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS), está expandindo suas operações na América do Sul, desde que recebeu autorização para subscrever riscos de resseguro no Chile e Colômbia.

Para fazer negócios no Chile, a AGCS Re Brasil agora possui duas classificações de solidez financeira. Além da classificação local “AAA” pela Standard & Poor’s, a companhia obteve recentemente uma classificação A (excelente) pela agência A.M Best.

Já na Colômbia, a AGCS Re Brasil foi oficialmente registrada no REACOEX¹, obtendo assim a aprovação do órgão regulador colombiano para operar no mercado local. Em ambos os mercados a AGCS Re Brasil oferecerá soluções de resseguro nos setores de Aviação, Energia, Transporte, Linhas Financeiras, Responsabilidade Civil, Engenharia e Danos Patrimoniais.

O aumento das atividades da AGCS para a América do Sul faz parte da estratégia global da empresa em expandir sua presença e oferecer aos clientes fácil acesso aos seus produtos ao redor do mundo. Os escritórios brasileiros, hub de operação para a América do Sul e liderados pelo presidente da companhia Angelo Colombo, ficarão responsáveis pela realização dos negócios na região. Como parte desse crescimento, a AGCS Re Brasil espera crescer 15% com o início das operações na América do Sul já em 2014. A AGCS Re Brasil foi fundada em 2013 e atingiu grandes metas de sucesso em seu primeiro ano de operação.

“Com o potencial crescimento de mercado na América do Sul, consideramos um movimento significativo a empresa estar apta a subscrever riscos de resseguro no Chile e Colômbia. Estamos muito confiantes de que esse é apenas o primeiro passo para nosso futuro desenvolvimento na região”, relata Art Moossmann, Diretor Regional da América do Sul e membro do corpo de diretores da AGCS.

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