Embalado pelo tema do painel Transformação Digital e ESG, dois dos principais debates realizados na FIDES RIO 2023 nos dias 25 e 26 de setembro, no Rio de Janeiro, Nuno David, diretor comercial e de marketing da MAG Seguros, conversou com o Sonho Seguro. Afinal, a empresa tem revolucionado a jornada do seguro de vida no Brasil. Tanto que foi a seguradora vencedora do Prêmio Inovação Brasil 2023 promovido pelo jornal Valor Econômico.
“A inovação é um dos nossos pilares fundamentais e tem como objetivo oferecer a melhor e mais personalizada experiência possível aos nossos clientes, adaptando nossos produtos e serviços às suas necessidades específicas em diferentes fases da vida. Queremos causar um impacto positivo na vida de cada brasileiro que confia em nós e utiliza nossos produtos e serviços. Ao longo do último ano tivemos alguns projetos inovadores, como o “Formandos 4.0” e o “MAG Phygital”, conta o executivo.
Comente mais sobre estes projetos…
No primeiro, embarcamos bastante inovação por meio do uso de inteligência artificial e people analytics, auxiliando no perfil e no processo de seleção e geração de leads como oportunidades para fomentar a carteira e as vendas dos novos profissionais, além de estar atrelado a nossa agenda ESG, por meio da geração de novas oportunidades de trabalho no país. Com o MAG Phygital, integramos digital, machine learning e atendimento humanizado à parte da operação de nossos negócios. Essa iniciativa beneficia toda a cadeia de stakeholders da MAG, de clientes aos colaboradores da nossa companhia, e tem impacto direto no mercado de seguros.
O que a MAG espera do uso da tecnologia no futuro?
Temos uma visão clara para os próximos anos, priorizando o uso das inovações tecnológicas como um pilar essencial para impulsionar o sucesso e a satisfação dos clientes. Nosso objetivo é aprimorar ainda mais nossa eficiência operacional, otimizando todos os processos relacionados aos nossos clientes. Por meio dessas inovações, não apenas almejamos melhorar a agilidade e a precisão das nossas operações, mas também proporcionar uma experiência mais humanizada e personalizada. A tecnologia é fundamental para o futuro do mercado de seguros. Isso porque, por exemplo, a digitalização e automação de processos reduzem custos e agilizam operações. Além disso, a análise de dados e inteligência artificial melhora a avaliação de riscos e personaliza políticas. Espera-se que a tecnologia continue a moldar e aprimorar a indústria, proporcionando soluções mais acessíveis e adaptadas às necessidades dos consumidores.
Pode comentar um pouco sobre blockchain, algo que ainda parece pequeno no mercado segurador mundial? Quais os desafios neste tema?
Apesar de ainda embrionário, o blockchain tem grande contribuição para o mercado segurador, em especial na automação de processos, na gestão de identidade, que poderá ajudar na verificação da identidade dos segurados de forma eficiente e segura, na redução de fraude e na implantação de contratos inteligentes que podem automatizar o processo de pagamento de sinistros, executando automaticamente o pagamento, acelerando o tempo de resposta e a satisfação dos clientes.
E os desafios?
Sim, iremos enfrentar alguns desafios. Por ser um mercado altamente regulado, a implementação do blockchain irá exigir a criação de novos regulamentos e ajustes nos já existentes, além da educação e conscientização de toda a cadeia: as seguradoras, corretores parceiros e clientes, além do alto custo para implantação. Embora a tecnologia ofereça muitas oportunidades para o mercado, sua adoção enfrenta desafios importantes que devem ser avaliados pelas seguradoras.
Desafios vão além da tecnologia. Depois de mais de uma década no cenário de investimentos, o ESG está sendo posto à prova como nunca. Construir uma carteira de investimentos sustentáveis exige mais cuidado do que nos últimos anos para garantir uma renda futura ao cliente e também para que as seguradoras de vida tenham solvência em riscos assumidos no longo prazo. Como tem sido a estratégia da MAG em seus investimentos pensando tanto na escolha de ativos dentro do perfil ESG como também na rentabilidade para que seus clientes tenham um patrimônio corrigido ao longo do tempo?
A agenda ESG é muito valiosa para a companhia e, sabendo de sua importância, estamos sempre atentos às possibilidades de investimentos de forma equilibrada, visando reduzir riscos e promover a sustentabilidade. O Investimento Responsável é um dos elementos chave da nossa estratégia de negócio, pois é por meio das decisões de investimento que se cumprem os compromissos firmados com os clientes e que contribuímos para o crescimento econômico e sustentável do mercado de capitais brasileiro. Temos buscado alinhar nossa estratégia responsável de negócios com o nosso propósito principal ao focar na interseção das principais áreas relacionadas à segurança financeira, riscos e bem-estar. Sendo assim, priorizamos a preservação do patrimônio dos nossos clientes, mantendo um compromisso com a responsabilidade social e ambiental, sem renunciar à busca por retornos sólidos. Além disso, desde 2009, nos associamos ao Grupo Aegon, um dos 20 maiores grupos de seguro de vida e previdência do mundo, além de líder global em investimento responsável, por meio da Aegon Asset Management. Diante de todo esse contexto, a agenda ESG é um elemento central da análise de investimento e processo de tomada de decisão, bem como das atividades de administração da companhia e acreditamos que práticas de investimento responsável podem gerar valor a longo prazo.
Como a agenda ESG impacta na competitividade e na eficiência da indústria de seguros?
A agenda ESG tem um impacto significativo na competitividade e eficiência da indústria de seguros. Empresas que incorporam esses princípios ganham a confiança dos consumidores, o que impulsiona a demanda por produtos e serviços de seguros. Além disso, a gestão responsável dos riscos ajuda as seguradoras a reduzir perdas financeiras decorrentes de eventos ambientais extremos. O foco em boas práticas de governança também aumenta a transparência e a confiabilidade, fortalecendo a posição competitiva da empresa. No geral, a adoção da agenda ESG além de melhorar a reputação, reduz os riscos e aumenta a eficiência operacional da indústria de seguros como um todo.
