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A Allianz anunciou hoje que o espanhol Miguel Pérez Jaime, atualmente CEO da Allianz Popular e diretor de Vida & Saúde da Allianz Seguros na Espanha, assumirá novas responsabilidades como CEO da Allianz Seguros no Brasil, continuando no caminho do crescimento deste mercado importante. Edward Lange assumirá a responsabilidade pela One Allianz na America Latina. One Allianz é uma iniciativa global da Allianz que tem como objetivo melhorar a colaboração e eficácia entre as diferentes empresas regionais da Allianz para melhor atender as necessidades dos clientes locais. Edward traz para a sua nova função o conhecimento comprovado na América Latina que adquiriu na Argentina, Brasil e Chile nestes últimos anos. Ele continuará a reportar-se diretamente para Vicente Tardio, presidente das operações na Península Ibérica e América Latina. Christina Del Ama assumirá o posto de Miguel Pérez Jaime como diretor de Vida & Saúde na Allianz Seguros na Espanha e será responsável pela Allianz Popular.

“A Allianz Brasil é a nossa maior companhia na America Latina. Devido ao potencial de crescimento e desenvolvimento continuará a desempenhar um papel fundamental no crescimento da região”, disse Vicente Tardio. ” Miguel tem sólido conhecimento de seguros aliado a um conhecimento aprofundado da plataforma regional e do modelo de negócios, o que faz dele uma ótima opção para assumir este cargo.”

Todas as nomeações estão sujeitas às aprovações pelas autoridades competentes.

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Pelo décimo segundo ano consecutivo, a marca Bradesco Seguros foi apontada pelo Instituto DataFolha como Top of Mind na categoria “Seguros”. A premiação – concedida anualmente às marcas mais lembradas pelo consumidor, com base em levantamento realizado em todo o País pelo Datafolha – ocorreu nesta terça-feira, 29 de outubro, em São Paulo. O Instituto ouviu 5.145 pessoas, entre 7 e 9 de agosto último, informa o blog Sonho Seguro.

Essa importante conquista reforça a liderança do Grupo Bradesco Seguros e reflete a sua estratégia de atuar em todos os municípios do País com empresas especialistas, promovendo ações para oferecer aos seus clientes excelência no atendimento, assim como segurança e tranquilidade por meio de seus produtos e serviços.

Criado em 1991, o prêmio é resultado de um levantamento anual feito por amostragem com a população adulta, em âmbito nacional, e de diferentes níveis sociais e escolaridades. Em 2013, foram premiadas as marcas mais lembradas pelo consumidor brasileiro em 54 categorias de produtos e serviços, sendo três delas inéditas.

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A FenaPrevi (Federação Nacional de Previdência Privada e Vida) promove no próximo dia 07 o VI Seminário Internacional de Marketing e Vendas – Vida e Previdência. O evento acontecerá em São Paulo e vai reunir os principais especialistas, corretores e profissionais do mercado de previdência e seguros.

Este ano, o destaque internacional é o palestrante Mr. Walter Katz, membro da Million Dollar Round Table, entidade global que reúne um seleto grupo de profissionais da área de seguros de vida e do mercado financeiro. Katz irá apresentar no painel de abertura a palestra “Viver para vender enquanto aprendo a viver”.

O 2º painel do dia (Protagonismo Feminino – A Mulher no Mercado Segurador) será apresentado pela diretora do ensino técnico da Funenseg (Fundação Escola Nacional de Seguros), Maria Helena Monteiro. Os participantes do seminário terão também uma palestra com o executivo de consultoria em seguros da IBM, Pedro Luiz Coelho, o qual irá detalhar os principais resultados da pesquisa Interações Seguradora, Corretor e Cliente da IBM.

No 4º e último painel (Painel Mesa Redonda), Rene França Gomes, da Gomes e Gomes Corretora de Seguros, e Leandro Lougon, da Lougon Corretora de Seguros, apresentarão “Cases de Sucesso de Corretores e Seguros”.

Mais informações sobre o Seminário pelo telefone (11) 3266-6391 ou pelo e-mail: eventos@onecomunicacao.com.br

VI Seminário Internacional de Marketing e Vendas – Vida e Previdência

Dia 07 de Novembro de 2013 (quinta-feira)

Local: Hotel Pullman, Ibirapuera, São Paulo

Agenda

08h30 – Credenciamento

09h30 – Abertura

09h30 – 1º Painel

Tema: “Viver para vender enquanto aprendo a viver”

Palestrante: Mr. Walter Katz MDRT/USA

11h20 – Parada para o Café

11h35 – 2º Painel

Tema: “Protagonismo Feminino – A Mulher no Mercado Segurador”

Palestrante: Maria Helena Monteiro, Diretora de Ensino Técnico da Funenseg

13h30 – Almoço

14h30 – 3º Painel

Tema: “Resultados da pesquisa global IBM sobre as interações Seguradora-Corretor-Cliente”

Palestrante: Pedro Luiz Coelho, Executivo de Consultoria em Seguros

15h40 – Parada para o Café

16h00 – 4º Painel Mesa Redonda

Tema: “Cases de Sucesso de Corretores e Seguros”

Palestrante: Rene França Gomes

Gomes e Gomes Corretora de Seguros

Palestrante: Leandro Lougon

Lougon Corretora de Seguros

17h30 – Encerramento

Sem qualquer surpresa quanto ao que vinha sendo discutido com o mercado segurador, a Resolução 296 do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), foi publicada no Diário Oficial da União. “A resolução está em linha com o que vínhamos debatendo com o grupo de trabalho formado por servidores da Superintendência de Seguros Privados (Susep), e da Secretaria Nacional do Consumidor (Senacon) e do Ministério da Fazenda”, informou Neival Freitas, diretor da Federação Nacional de Seguros Gerais (FenSeg). A nova regra poderá balizar a venda de outros produtos de seguros pelo varejo.

Segundo Freitas, a norma traz mais transparência na relação de todos os envolvidos: corretor, varejista, seguradora e consumidor. Esse segmento, que explodiu em vendas nos últimos cinco anos, lidera as queixas do mercado segurador. Entre as principais reclamações registradas nos órgãos de defesa do consumidor podemos citar o desconhecimento da compra do produto, o que revela a venda casada, e a dificuldade em obter o dinheiro de volta quando se descobria a inclusão do seguro no total da compra de um eletrodoméstico ou bens da linha marrom.

As seguradoras e as redes de varejo tem um prazo de 365 dias para adaptarem os contratos aos novos regulamentos. “Já vínhamos fazendo testes pilotos para testar sistemas e aperfeiçoar o atendimento ao consumidor em algumas lojas das redes varejistas. Com base nisso, acreditamos que as seguradoras estarão com os ajustes necessários mesmo antes do prazo determinado na Resolução”, afirmou o diretor da FenSeg ao blog Sonho Seguro. Casas Bahia, Magazine Luiza e Fast Shop estão entre as lojas com vendas dentro dos novos padrões em teste piloto em parceria com corretores e seguradoras Zurich e Garantech, parceiras da Casas Bahia, Assurant na Fast Shop e LuizaSeg, seguradora do Magazine Luiza em parceira com a Cardif.

O seguro de garantia estendida permite consertos e até trocas de produtos com defeito, num prazo maior do que o oferecido pelo fabricante. Entre as principais mudanças podemos citar a proibição das apólices coletivas, obrigando todos os contratos se transformarem em um seguro individual, e a proibição da venda casada, condicionando descontos ou mesmo a venda do produto da loja a compra do seguro.

Será preciso deixar claro o que o produto cobre. Há basicamente três tipos de seguros: com cobertura igual a dada pelo fabricante; cobertura com mais benefícios ao oferecido pelo fabricante; e cobertura com menor itens de proteção para tornar o preço mais acessível. Para tornar claro a compra do seguro, o valor tem de ser discriminado a parte. Um item importante, ressaltado por Freitas, é o segurado ter o direito de desistir do seguro no prazo de sete dias corridos, contados a partir da assinatura da proposta, no caso de contratação por apólice individual.

Outra novidade é a devolução do dinheiro. Se o consumidor desistir do seguro após o início do período de risco, a seguradora devolverá o valor proporcionalmente à razão entre o período de risco que falta e a cobertura que já foi feita. Em caso de sinistro, a seguradora tem até 30 dias para reparar, repor ou indenizar o segurado com o pagamento em dinheiro.

Mercado – O segmento de Garantia Estendida registrou vendas de R$ 1,9 bilhão entre janeiro e agosto de 2013, acima dos R$ 1,6 bilhão do mesmo período de 2012, crescimento nominal de 15,4%, segundo análise do consultor Luiz Roberto Castiglione. O estudo revela que a margem do produto passou a representar 22,7% dos prêmios ganhos contra 18,8% do ano passado. As reduções da sinistralidade retida e das despesas de comercialização justificam o aumento da margem. “Vale lembrar que essa modalidade está sendo alvo de questionamentos da SUSEP na parte que toca a distribuição. Nova Legislação poderá impactar no desempenho desse produto”, ressaltou. A líder de mercado é a Itaú Seguros com 48,7% das vendas totais (em 2012 era de 54,5%). Já São Paulo representou 72,7% das vendas totais (em 2012 era de 77,5%).

A Porto Seguro, eleita ontem pela Revista Carta Capital a seguradora mais admirada do país, divulgou nesta terça feira lucro líquido de R$ 174,8 milhões no terceiro trimestre, crescimento de 12% em relação a igual período do ano passado. O resultado consolida as operações de Porto, Azul e os segmentos de auto e residência do Itaú. O faturamento total da companhia cresceu 17,8%, para R$ 3,5 bilhões, sendo a operação de seguros responsável por R$ 3 bilhões, o que representou alta de 21% no volume de prêmios. O índice combinado, que mede a eficiência da operação de seguros, ficou em 95,8% no trimestre, queda de 2,4 pontos percentuais.

Veja abaixo a mensagem da administração e os principais destaques do balanço apresentado nesta terça-feira, segundo o blog Sonho Seguro:

No terceiro trimestre, e também nos nove primeiros meses do ano, os resultados operacionais apresentaram expressiva melhoria. O resultado operacional de seguros cresceu +R$ 54 milhões (127%) no 3o Tri (vs 3o Tri/2012) e +R$ 209 milhões (255%) no acumulado do ano. As receitas totais cresceram 18% no trimestre e continuamos a expandir tanto nos demais ramos de seguros, quanto em outros negócios, buscando estratégias sinérgicas e diferenciadas.

Os prêmios auferidos evoluíram 22% (3T13 x 3T12) e 20% (9M13 x 9M12), devido principalmente ao crescimento dos produtos de automóvel. Destacamos este crescimento nas três marcas: Azul, Itaú e Porto, com aumento de prêmios no trimestre de 31%, 27% e 21%, respectivamente. Tais crescimentos se deram em parte por um ambiente mais racional de precificação, revertendo o cenário de compressão de margens do ano passado; e em parte pela retomada no crescimento do número de itens segurados. No acumulado do ano, o crescimento da frota segurada já corresponde a duas vezes o número atingido em todo o ano de 2012 (320 mil x 149 mil respectivamente). O número de veículos segurados aumentou sobretudo fora da região sudeste, ratificando nossa estratégia de expansão geográfica.

O resultado operacional de seguros demonstrado pelo índice combinado atingiu 95,8% no 3T13 e 95,9% no 9M13. No trimestre, o índice combinado decresceu 2,4 p.p. em relação ao mesmo período do ano anterior. A sinistralidade total reduziu 3,1 p.p., direcionada pela queda na sinistralidade dos seguros de automóvel (-3,9 p.p.). O índice de despesas administrativas recuou aproximadamente 1 p.p., atingindo o patamar de 15,7%, dando continuidade a nossa busca de melhoria de eficiência operacional. Este é o melhor nível dos últimos 3 anos.

Nos negócios não seguros as receitas cresceram 24% no trimestre e 32% no acumulado do ano, principalmente impulsionadas pelas operações de crédito (cartão de crédito e financiamento). A participação dos outros negócios alcançou 19% do lucro total da empresa no 3T13 e 20% no 9M13.

Por outro lado, o resultado financeiro apresentou uma queda de 31% no trimestre (vs. 3T12), principalmente em função dos movimentos adversos relacionados às estratégias de juro real / inflação, e também em função da base de comparação com o expressivo resultado de 2012 (muito acima do CDI). Excluindo os recursos previdenciários, a rentabilidade no trimestre foi de 1,9%, correspondendo a 90% CDI.

Nesse contexto atingimos um ROAE de 16,0% (+0,5 p.p.) no trimestre e lucro líquido de R$ 177 milhões (aumento de 12% vs. 3T12). No acumulado do ano, o ROAE atingiu 14,6% (-0,3 p.p.) e o lucro líquido total da empresa alcançou R$ 478 milhões (+7%). Contudo, se isolarmos os efeitos da volatilidade do resultado financeiro (assumindo resultado neutro a 100% do CDI), o ROAE do 3T13 seria de 16,4% e o lucro líquido atingiria R$ 183 milhões.

Principais Destaques

Crescimento das receitas totais de 18% no 3T13 e de 15% no 9M13, em comparação ao mesmo período do ano anterior Aumento de 22% nos prêmios auferidos de seguros no 3° trimestre e 20% no 9M13 (2013 x 2012)

Lucro Líquido sem Business Combination no 3T13 de R$ 176,7 milhões (+12%) e de R$ 478,1 milhões (+7%) no 9M13 ROAE de 16,0% (+0,5 p.p.) no 3T13 e de 14,6% (-0,3 p.p.) no 9M13 (sem Business Combination)

Índice Combinado de seguros de 95,8% (-2,4 p.p.) no 3T13 e de 95,9% (-3,9 p.p.) no 9M13

Ajustando (pró-forma) os resultados para uma performance financeira neutra (100% do CDI), o lucro líquido do 3T13 alcançaria R$ 183,2 milhões (+34%), o ROAE seria de 16,4% (+2,8 p.p.) na mesma base de comparação

Índice DA (despesas administrativas) de seguros alcançou 15,7% (-0,8 p.p.) no 3T13 e 15,5% no 9M13 (-0,9 p.p.)

O Resultado Financeiro no 3T13, atingiu R$ 156,0 milhões, uma redução de 31% (vs. 3T12) – rentabilidade (ex. previdência) foi de 1,9% (90% do CDI) e a rentabilidade total atingiu 1,8% (85% do CDI)

Longe de seu concorrente Bradesco, o resultado de seguros, previdência e capitalização do Itaú representou 15,9% do ganho do banco no terceiro trimestre deste ano, dois pontos percentuais menor comparado a igual período no ano passado. No Bradesco o resultado do braço segurador chega a representar 30% do ganho do banco.

O Itaú Unibanco apresentou lucro líquido ajustado de R$ 4 bilhões no terceiro trimestre de 2013, crescimento de 11% ante R$ 3,6 bilhões registrados no segundo trimestre deste ano e 17,9% comparado aos R$ 3,4 bilhões alcançados no mesmo período de 2012. O lucro líquido das operações de seguros, previdência e capitalização totalizou R$ 1,4 bilhão no terceiro trimestre deste ano, queda de 1,2% em relação ao trimestre anterior. No acumulado do ano, essas receitas evoluíram 13,5% em comparação com o mesmo período do ano anterior. No terceiro trimestre de 2013, o lucro líquido recorrente de Seguros, Previdência e Capitalização somou R$ 618 milhões, crescimento de 4,5% em relação ao trimestre anterior, informa o blog Sonho Seguro. O retorno sobre o capital alocado atingiu 36,5% no período, aumento de 1,2 ponto percentual em relação ao trimestre anterior.

No terceiro trimestre de 2013, o lucro líquido recorrente de Seguros atingiu R$ 358 milhões, um crescimento de 12,5% em relação ao trimestre anterior, influenciado pelo crescimento dos prêmios ganhos e da margem financeira gerencial e pela redução das despesas não decorrentes de juros. No terceiro trimestre de 2013, os prêmios ganhos atingiram R$ 1,4 bilhão, desconsiderando a participação de 30% na Porto Seguro, crescimento de 2,2% em relação ao trimestre anterior. Considerando a participação, os prêmios ganhos totalizaram R$ 2,2 bilhões, aumento de 1,8% em relação ao segundo trimestre de 2013.

“Comparado ao trimestre anterior, temos como principais componentes que influenciaram no resultado o crescimento dos prêmios ganhos e da margem financeira gerencial, além da redução das despesas não decorrentes de juros. O aumento das receitas de prestação de serviços também contribuiu para a melhora do resultado”, informa o book de resultados publicado no portal do banco. No terceiro trimestre, na composição do lucro líquido recorrente, o subsegmento de Seguros apresentou crescimento de 4,1 pontos percentuais em relação ao trimestre anterior, representando 57,9% do resultado.

O lucro líquido recorrente do subsegmento de Previdência atingiu R$ 204 milhões, uma redução de R$ 14 milhões em relação ao trimestre anterior. No terceiro trimestre de 2013, a captação total dos planos de previdência de pessoas físicas apresentou redução de 38,5% em relação ao trimestre anterior. A captação total dos planos de pessoas jurídicas atingiu R$ 360 milhões no período, diminuição de 14,3% no período.

Em capitalização, as provisões técnicas de previdência totalizaram em 30 de setembro de 2013 o montante de R$ 86 milhões, apresentando um acréscimo de 0,9% em relação ao saldo de 30 de junho de 2013 e de 13,4% quando comparado com o mesmo período do ano anterior. As receitas com taxa de administração somaram R$ 283 milhões no terceiro trimestre de 2013, um crescimento de 1,3% em relação ao segundo trimestre. O índice de resgates, que representa a relação entre resgates e o saldo das provisões técnicas de previdência atingiu 4%, apresentando aumentos de 0,1 e 1,3 ponto percentual em relação ao segundo trimestre de 2013 e ao mesmo período do ano anterior.

Segundo o relatório, o resultado está acima das expectativas do banco, que previa aumento entre 15% e 18% com receitas e serviços. De janeiro a setembro o resultado chegou a 21,7%. No terceiro trimestre de 2013, as provisões técnicas de seguros, previdência e capitalização totalizaram R$ 98,8 bilhões, evolução de 1,3% em relação ao período anterior.

Segundo o relatório, o banco realizou pesquisas quantitativas e qualitativas, visando entender melhor os clientes e aprimorar o processo de vendas. Também foi intensificada a oferta de produtos para os canais, como terminal de caixa e junto aos gerentes. Os produtos de Vida Individual e Acidentes Pessoais foram destaques no trimestre com recorde de vendas no mês de campanha na rede de agências. O seguro cartão protegido também teve crescimento representativo tanto na abertura de contas quanto nos terminais de caixa.

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Deixar o carro na oficina aguardando a visita do perito da seguradora é coisa do passado. A partir de agora, os clientes do Grupo BB E MAPFRE contam com a comodidade de comunicar o seu sinistro pela internet, em caso de colisões entre veículos.

“O serviço é inédito e já está facilitando a rotina de muitos segurados. Se antes o processo poderia demorar três dias, hoje é resolvido sem burocracia, em cerca de três horas. O objetivo é trazer conforto e agilidade para o motorista em um momento tenso, como são os casos de batidas, e evitar transtornos pela falta do seu carro”, afirma Rogério Esteves, diretor de Sinistro de Automóvel.

O aviso pela Internet é simples e pode ser realizado pelos clientes da companhia, corretores e terceiros envolvidos no acidente. Para facilitar o envio dos documentos e fotos, o serviço conta com um tutorial disponível no site da BB Seguros e da Mapfre Seguros. Após o envio das informações, uma equipe exclusiva de técnicos avalia o sinistro e as fotos do veículo e envia para o e-mail do motorista o orçamento e a autorização de reparo do automóvel em uma das oficinas credenciadas da seguradora.

“Caso o segurado prefira também existe a possibilidade de deixar o veículo em um dos nossos P.A.R.E.s (Posto de Atendimento Rápido Especializado) e retirar imediatamente um carro reserva, caso tenha incluso esse benefício na apólice contratada, e nós encaminharemos o carro para a oficina realizar o reparo”, complementa Esteves. O Grupo BB E MAPFRE conta com 14,4% de participação de mercado do segmento de seguros para veículos. Cerca de 2,5 milhões de veículos são segurados pela companhia.

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Aura Rebelo, diretora de Produtos e Marketing da Icatu Seguros, fará palestra no dia 31/10 no 2° Congresso Internacional de Seguros Massificados, que ocorre até sexta-feira em Miami (EUA). A executiva falará sobre novas abordagens para o desenvolvimento da educação financeira e aumento da demanda por produtos de proteção e planejamento financeiro. Aura abordará os seguintes tópicos: como explorar as necessidades de planejamento financeiro de cada segmento; como desenvolver programas de educação financeira por meio de conteúdo on-line, jogos e ações em redes sociais.

Empresas do mercado segurador brilharam no evento “As Empresas Mais Admiradas no Brasil”, promovido pela revista CartaCapital. Na categoria Seguradora, a Porto Seguro foi a vencedora. Em Previdência privada, quem levou o troféu foi a Bradesco Vida e Previdência. Outra empresa do grupo Bradesco levou também a estatueta de melhor empresa do ramo saúde, a Bradesco Saúde.

Essa foi a a 16ª edição da entrega de prêmios da pesquisa “As Empresas Mais Admiradas no Brasil”. O objetivo é homenagear as empresas e empresários que mais se destacam e contribuem para o desenvolvimento nacional.
O evento, realizado ontem, contou com a presença da presidente Dilma Rousseff, além de autoridades como Marina Silva, os senadores Eduardo Suplicy e Aécio Neves, os governadores Jaques Wagner (Bahia), Cid Gomes (Ceará) e Eduardo Campos (Pernambuco).

A presidente Dilma mostrou grande otimismo com o Brasil em seu discurso no evento da Carta Capital. “Sem sombra de dúvida, é um fato inegável: apesar de todos os problemas, 2013 tem se mostrado um ano melhor. Os dados reforçam a análise positiva. O desemprego tem mostrados os seus menores índices, a renda está retomando uma trajetória de alta e os índices de inadimplência tem demonstrado redução”, disse a presidente.

Segundo a Agência Estado, o presidente do Bradesco, Luiz Carlos Trabuco, disse durante o evento que o Brasil vive os efeitos revitalizadores do emprego, da renda e dos programas de beneficio social. “Há mudanças profundas no Brasil, na estrutura de consumo e no padrão de vida dos brasileiros”, afirmou. Segundo ele, enquanto a Europa convive com problemas de desemprego, “no Brasil a situação é diferente”. “A raiz das mudanças está na queda de alguns clichês, criados no passado”, ressaltou. Para o executivo, o Brasil está criando uma “nova classe média, com potencial de geração e crescimento de novos empregos, associada à capacidade de consumo das pessoas”. Trabuco destacou ainda o resultado do leilão de Libra, que vai influenciar no “desenvolvimento das próximas décadas”. “É crucial o Brasil colocar o pé no acelerador da infraestrutura”, disse.

A pesquisa, realizada pelo instituto Officina Sophia Conhecimento Aplicado, com mais de 1.200 executivos de todos os setores da economia, avalia as empresas a partir de 13 critérios: mais responsável com o meio ambiente e com a comunidade; produtos e serviços de qualidade; qualidade de gestão; maior solidez financeira; mais inovadora; marca mais forte e desejada no mercado; mais comprometida com o desenvolvimento do País; melhor ambiente de trabalho/mais preocupada com o desenvolvimento do profissional; ética; respeito com os consumidores; maior capacidade de competir globalmente; mais comprometida com o desenvolvimento sustentável e mais ativa/presente nas redes sociais.

O anuário “As Empresas Mais Admiradas no Brasil”, edição especial com o resultado completo da pesquisa, está nas bancas. Além do resultado, a edição traz uma análise do momento empresarial e os fatores que contribuem para as empresas premiadas serem admiradas.

Depois de muitos comentários, que até hoje circulam nos bastidores de seguros, a IstoÉ deu uma notinha sobre as especulações sobre a venda da carteira de grandes riscos do Itaú, que no passado esteve com o grupo XL. Interessados há. O que falta é fechar o negócio. Entre outros candidatos que são citados pelos executivos o mais forte era a Zurich. Mas nada foi concretizado. Quem sabe a presença de executivos de peso da matriz da Allianz no Brasil nesta semana seja para esse fim. Aguardemos, pois as empresas afirmam não comentar rumores!