A Zurich Santander acaba de alcançar a marca de R$ 80 bilhões em ativos sob gestão. O volume representa um crescimento de 12% em relação a agosto do ano passado. Em cinco anos, o avanço do patrimônio foi de quase 50%. A marca foi alcançada em função da estratégia do Santander Brasil – responsável pela comercialização dos planos de previdência da Zurich Santander – em incrementar a carteira de fundos dos planos de previdência, além da ampliação e especialização da força de vendas por meio de novos assessores de investimentos. Desde 2022, o Santander lançou 24 novos fundos focados em previdência que já captaram uma média de R$ 5 bilhões até julho.
“A ampliação do portfólio de fundos contribuiu para que o cliente tenha mais oportunidades de diversificação nos seus planos de previdência e consiga fazer um planejamento de longo prazo, que acompanha o seu perfil de investidor e seus diferentes momentos de vida”, destaca Jonh Liu, Diretor de Investimentos da Zurich Santander. “Agora estamos trabalhando para chegar a R$ 100 bilhões de patrimônio”, acrescenta Gustavo Lendimuth, Head de Previdência do Santander Brasil.
Em sete meses do ano, a Zurich Santander seguiu a tendência de recuperação dos fundos de previdência. Dados da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) mostram que a categoria acumula captação líquida de R$ 1,2 bilhão no ano, enquanto a Zurich Santander registra entrada líquida de R$ 2,3 bilhões.
Ações – Além do lançamento de novos produtos, a experiência digital no app do Banco foi aprimorada, e os clientes passaram a acompanhar a evolução de suas carteiras e rentabilidade de todo portfólio. O Santander ainda intensificou a força de venda com a contratação de assessores de investimentos. Em julho, foi lançada a 2ª fase da estratégia AAA – que objetiva transformar o Banco na maior plataforma de investimentos do País. Na ocasião, a Instituição anunciou a contratação de mais 800 especialistas em todo o Brasil, que se somam aos 1,2 mil assessores já em atuação.
“E para encerrar com chave de ouro, relançamos a franquia Select para o Alta Renda no final de 2022. Qualquer um pode ser Select e pode acessar um tipo de atendimento diferenciado com milhares de adesões”, garante Lendimuth.
Carteira – Diante do cenário desafiador e da manutenção da taxa de juros em patamares elevados, uma fotografia da carteira de previdência da Zurich Santander mostra que os investidores se mantêm na renda fixa, mas estão dispostos a aplicar em opções mais diversificadas, como os planos de Renda Fixa com gestão ativa, que representam mais da metade (55%) do total dos ativos; logo atrás vêm os multimercados, com 18,4%; crédito privado, com 11,5%; conservadores, com 8%; atrelados à inflação, 7%; e ações, com menos de 1% do total.
“Adotamos como prioridade a educação financeira, ajudando o investidor a entender a importância de guardar no presente para complementar a renda futura. Por isso, só neste ano, lançamos três fundos com gestão ativa voltados para quem busca diversificação”, ressalta Lendimuth.
Os fundos recém-chegados no portfólio foram: Prev Multiestratégia, que permite aplicar em juros e moeda global e local; o Prev Alocação Macro, multimercado que investe em outros fundos de renda fixa com gestão ativa; e o Prev Córdoba Macro, com objetivo de atingir performance consistente no longo prazo a partir da compra e venda de ativos de renda fixa e variável.
