Fonte: Sincor SP

O Sincor-SP realizou na manhã desta quinta-feira, 22 de fevereiro, a primeira edição de 2024 de seu Fórum com a Imprensa Especializada, encontro que tem como objetivo aproximar os jornalistas das atividades do sindicato, bem como fortalecer a parceria com os canais de mídia.

Interlocução em movimentações do mercado

Entre os assuntos apresentados, o presidente do Sincor-SP, Boris Ber, comentou sobre reuniões da entidade com empresas de assistência 24 horas e com seguradoras para encontrar soluções para dificuldades que o mercado está encontrando no atendimento a sinistros.

Movimentação semelhante tem sido conduzida com as seguradoras e entidades representativas de segmentos de riscos especiais, aqueles que têm sido declinados de cobertura pelas companhias, para buscar soluções por meio de gerenciamento dos riscos que viabilizem a aceitação.

“Em relação a essas movimentações do mercado segurador estamos fazendo a interlocução com as companhias e nos colocando à disposição para ajudar”, disse Boris Ber.

Pesquisas e estudos do Sincor-SP

O Sincor-SP está lançando o Sistema SINCO (Sistema de Informações dos Corretores de Seguros), em que irá unificar cinco de suas principais pesquisas e estudos: o Ranking das Seguradoras (estudo com base nos dados divulgados pelas seguradoras e entidades do setor de seguros que serve de orientação para o mercado), a pesquisa AVATEC (Autoavaliação das Corretoras de Seguros em Tecnologia), o Estudo Oportunidades (métodos que auxiliem os associados nas vendas de seguros), o PMC (Programa de Melhoria Contínua – avaliação dos serviços prestados pelas seguradoras) e a pesquisa PECS (Perfil das Empresas Corretoras de Seguros).

“Vamos reeditar alguns projetos que foram muito elogiados e utilizados pelo setor. Os dados são também fundamentais para o trabalho dos jornalistas”, explicou o presidente do Sincor-SP.

Inteligência artificial

O ConectaCor – fórum digital para responder às questões dos corretores de seguros de forma rápida e interativa, disponível aos associados dentro do aplicativo Sincor Digital – está sendo aprimorado com a utilização de inteligência artificial, por meio de uma consultoria contratada pelo Sincor-SP.

Desde seu lançamento, há um ano, o ConectaCor vem sendo alimentado por respostas de dúvidas dos corretores de seguros, criando uma base de dados com informações assertivas e confiáveis. Com a inteligência artificial o serviço será ainda mais rápido e seguro.

Boris Ber explicou que é mais um benefício pensado para o corretor de seguros. “Fico chateado ao ver o corretor acessar as redes sociais para fazer perguntas técnicas para alguém que, certamente, sabe menos do assunto que ele. As respostas encontradas nas redes não possuem qualquer respaldo técnico. Já a nossa assistente virtual armazena diversas informações que possibilitarão o associado sanar sua dúvida com facilidade, rapidez e responsabilidade”.

Novos eventos

O presidente do Sincor-SP também comentou sobre os eventos organizados para este ano de 2024, em que não há edição do grande congresso Conec.

Em abril e maio haverá nova edição do Fórum de Oportunidades, que leva executivos e temas do setor a 10 cidades de todo o estado, desta vez em formato mais interativo, intensificando ainda mais o relacionamento de corretores com seguradores.

Está sendo programada nova edição do WorkPod, workshop sobre programas de podcast. A primeira edição foi realizada em janeiro, para aprimorar o trabalho dos apresentadores do SinPodOuvir, podcast do Sincor-SP. Na nova edição, a produtora da TV Gazeta, Maria Isabel Mello, irá trazer orientações para apresentadores de outros programas de podcast do setor, bem como para influenciadores e jornalistas que se interessarem.

Boris adiantou ainda que neste ano, em que o Sincor-SP completa 90 anos de atividades, haverá eventos de comemoração e diversas ações, que serão anunciadas oportunamente.

Fonte: Valor

A Caixa Seguridade apresentou um lucro líquido gerencial recorrente de R$ 3,481 bilhões em 2023, com crescimento de 26,3% em relação a 2022. Esse resultado desconsidera o efeito de ganhos de capital oriundos da alienação de participações não estratégicas no montante de R$ 20,3 milhões.

O lucro líquido gerencial, considerando o efeito não recorrente, foi de R$ 3,501 bilhões, um crescimento de 18,6% em relação a 2022. No quarto trimestre de 2023, o lucro líquido recorrente foi de R$ 922,4 milhões, com alta anual de 22,5%.

O lucro líquido contábil no ano passado ficou em R$ 3,582 bilhões, com um crescimento de 19,1% em relação a 2022. Esse resultado está dentro da nova norma contábil CPC 50 (IFRS 17), em substituição ao CPC 11 (IFRS 4).

A companhia informou, porém, que como a Superintendência de Seguros Privados (Susep) e a Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS) ainda não adotaram a nova norma, o grupo “continuará divulgando em seus resultados, de forma complementar, o resultado gerencial, não auditado, com base no padrão contábil adotado até 2022”.

Segundo a Caixa Seguridade, “o desempenho de 2023 reflete o nível de amadurecimento da estrutura de parcerias estratégicas e corretora própria implantadas pela companhia e a combinação do resultado comercial, operacional e financeiro no decorrer do ano”.

A holding apresentou um retorno sobre patrimônio líquido (ROE) de 66,2% no fim de 2023, um aumento de 11,6 pontos percentuais em um ano.

Receitas

As receitas operacionais atingiram R$ 4,583 bilhões em 2023, com alta anual de 26,4%. No quarto trimestre, a linha alcançou R$ 1,208 bilhão, o que representou um crescimento de 22,1% na leitura anual e avanço de 0,4% em relação ao terceiro trimestre de 2023.

De acordo com a empresa, “do total das receitas, 56,5% correspondem às participações societárias, com crescimento de 33,6% na relação entre o acumulado de 2023 e de 2022”. O destaque, segundo o grupo, ficou com o desempenho das investidas Caixa Vida e Previdência, Caixa Residencial, Caixa Consórcio e Caixa Capitalização.

As receitas com comissionamento representaram 43,5% das receitas operacionais, com crescimento de 18,2% ante 2022. Essas comissões correspondem às receitas de acesso à rede de distribuição da Caixa Econômica Federal, de corretagem de seguros e uso da marca.

Recordes

Os prêmios emitidos de seguros atingiram R$ 9,2 bilhões em 2023, no maior valor histórico do grupo. A cifra representa um aumento de 8,5% em relação a 2022. De acordo com a Caixa Seguridade, o destaque é o desempenho de seguros de vida, residencial e habitacional, que apresentaram recorde histórico de emissão de prêmios no ano passado, com crescimentos de, respectivamente, 12,5%, 5,8% e 9,6%.

Os seguros prestamistas totalizaram R$ 2,18 milhões em prêmios em 2023, um crescimento de 5,1% ante 2022.

Os negócios de acumulação, que abrangem previdência privada, consórcios e capitalização, apresentaram redução de 11,1% na arrecadação total de 2023 em relação a 2022. Conforme a companhia, o desempenho foi impactado pelo menor volume de arrecadações de previdência.

A captação dos planos de previdência privada recuou 18,9% para R$ 25,428 bilhões em 2023 ante o ano anterior. Segundo a companhia, a queda foi “reflexo da maior concorrência com outros produtos de captação do banco durante 2023”.

Apesar do recuo de arrecadação bruta, a captação líquida da previdência foi positiva em R$ 5,3 milhões.

As reservas de previdência registraram o montante de R$ 155 bilhões no fim de 2023, volume 15,9% superior ao do final de 2022 e 3,4% maior ao de setembro de 2023.

O volume de R$ 15,4 bilhões em cartas de crédito de consórcio comercializadas em 2023 representou um crescimento de 33,4% em relação ao ano 2022. O estoque de cartas administradas atingiu R$ 20,4 bilhões.

O segmento de capitalização totalizou R$ 1,4 bilhão em arrecadações em 2023, crescimento de 92,6% em relação a 2022.

Em 2023, o indicador de sinistralidade se manteve abaixo do patamar histórico das operações da companhia, com melhora de 3,5 pontos em relação ao ano anterior. Houve, segundo a Caixa Seguridade, uma redução no volume de avisos de sinistros de prestamista e habitacional.

Na visão trimestral, o indicador reduziu 7,4 p.p. em relação ao quarto trimestre de 2022 e 0,7 p.p. ante o terceiro trimestre de 2023.

O índice combinado apresentou melhora em 2023, com redução de 3,7 p.p. na comparação com 2022, atingindo 56,1%.

O resultado financeiro líquido de tributos na visão agrupada, que considera o efeito de todas as participações na proporção devida à Caixa Seguridade, representou 30,8% do lucro líquido acumulado de 2023 e 31,9% do lucro líquido da Caixa Seguridade do quarto trimestre. A coligada Caixa Vida e Previdência teve a participação mais relevante, respondendo por 66,3% do resultado.

O índice combinado ampliado teve redução de 5,4 p.p. entre 2023 e 2022, atingindo 49,8%.

Fonte: Mapfre

A Mapfre é a nova patrocinadora oficial do piloto Lineu Pires na Porsche Cup Brasil 2024. Com o objetivo de valorizar o esporte e incentivar novos talentos, a companhia firmou uma parceria com o jovem piloto de 24 anos, que disputará pelo quarto ano consecutivo uma das mais tradicionais competições do automobilismo nacional.

A parceria terá início na primeira etapa da competição que ocorre em Goiânia nos dias 9 e 10 de março. No total, serão nove provas na temporada 20024, com duas viagens ao exterior previstas para Estoril, em Portugal (uma prova de curta e outra de longa duração) e na cidade de Thermas do Río Hondo, na Argentina. No Brasil, além de Goiânia, as corridas serão realizadas nos autódromos Velocitta, em Mogi Guaçu, e no tradicional José Carlos Pace, em Interlagos. 

Reconhecida pela Federação Internacional de Automobilismo (FIA) e pela Confederação Brasileira de Automobilismo (CBA), a Porsche Cup foi criada em 2005 e é a primeira divisão do automobilismo de corrida de Porsche no Brasil, que reúne os modelos 911 GT3 Cup e 718 Cayman GT4 Clubsport.

“É com imensa satisfação que anunciamos nossa parceria com o talentoso piloto Lineu Pires, na Porsche Cup Brasil, em um ano que promete ser muito promissor para nossa companhia. Sentimos um profundo orgulho em poder contribuir para a carreira de um jovem talento como o Lineu, em um esporte que tem uma história rica e vitoriosa no Brasil e que exige precisão a cada segundo. Temos o compromisso não apenas em proteger, mas também impulsionar sonhos e aspirações de nossos parceiros e clientes”, destaca o CEO regional da Mapfre no Brasil, Felipe Nascimento.

Lineu Pires também comemora a parceria e agradece a confiança da empresa em seu potencial. “É uma satisfação enorme ter o apoio da seguradora, uma empresa que tem uma trajetória de sucesso e responsabilidade social no Brasil e no mundo. Espero retribuir essa confiança com bons resultados na pista e muita dedicação. A Porsche Cup é um campeonato muito competitivo e desafiador, que exige o máximo de cada piloto. Estou pronto para encarar essa temporada com a Mapfre ao meu lado”, declara o piloto.

O patrocínio estará presente no carro, box, macacão, camiseta e boné de Lineu Pires. Para mais informações sobre a Porsche Cup Brasil 2024, acesse o site oficial do evento.

A MAG Investimentos – gestora de recursos do grupo Mongeral Aegon – começou um ano ativando uma nova frente de trabalho para captação de novos clientes. A asset montou um time que será dedicado à captação de clientes que fazem parte do Regime Próprio de Previdência Social (RPPS). O objetivo é aumentar o marketshare e os ativos que se relacionam a esse segmento de investimento.

As contas RPPS, atualmente, representam R＄ 300 milhões em ativos nos fundos da MAG. A meta para 2024 é chegar a R＄ 1 bilhão. Para isso, a equipe estará focada na distribuição dos fundos do portfólio da asset junto a esse perfil de investidor institucional.

Para aumentar a participação neste segmento de clientes, a MAG contratou profissionais com grande experiência e reconhecidos nacionalmente no setor. O time é composto por Rogério “Zico” Almeida, que tem mais de 30 anos de atuação no mercado financeiro, com passagens em instituições como Concórdia Corretora, Azimut, Constância Investimentos e Somma Investimentos. 

Pelas mesmas instituições passaram os outros membros da equipe Maurício Gallego, com 26 anos de experiência no mercado, e o Daniel Longo, que tem 15 anos de trajetória. 

“O mercado RPPS existe há bastante tempo, e vem crescendo no decorrer dos anos. Por isso, avaliamos ser uma área bastante promissora e com incrível potencial de crescimento nos próximos anos. Nosso objetivo é aumentar exponencialmente nossa atuação junto aos RPPS a nível Brasil, nos posicionando como um dos principais players do mercado em um curto espaço de tempo”, avaliou o sócio-diretor da MAG Investimentos, Fernando Gabriades.

A seguradora global Zurich reportou lucro líquido atribuível aos acionistas de US$ 4,4 bilhões em 2023. alta de aumentou 10% em relação ao ano anterior. O lucro operacional com alta de 21%, para US$ 7,4 bilhões, e também o maior retorno sobre o patrimônio líquido, atingindo 23,1%, no primeiro ano de seu ciclo financeiro de 2023-2025. Segundo a seguradora, esse resultado foi fortemente apoiado pelo bom desempenho do segmento de seguro corporativo, resultados recordes em vida e crescimento sustentado pela Farmers, unidade americana.

A Zurich afirma que esse resultado de 2023 a coloca em uma excelente posição para um crescimento adicional e permite ao grupo pagar dividendos de mais de US$ 5 bilhões aos seus acionistas.

Por segmento, o lucro operacional de Danos e Responsabilidade Civil (P&C) cresceu 7%, atingindo US$ 3,9 bilhões, um aumento de 10% em uma base comparável, com uma taxa combinada estável de 94,5%. A receita de seguros de Danos e Responsabilidade Civil aumentou 8%, ou 9% em uma base comparável, atingindo US$ 42,3 bilhões, enquanto os prêmios brutos escritos e as taxas de apólices de P&C aumentaram 7%, ou 9% em uma base comparável, atingindo US$ 44,4 bilhões.

A Zurich relata que o grupo obteve aumentos de preços de cerca de 6%, apoiados por uma mudança na taxa de seguro comercial de 7% (9% na América do Norte) e uma aceleração dos aumentos de taxas no negócio de varejo.

Em relação às perdas por catástrofes, a Zurich observa que, apesar das inundações graves e tempestades de granizo na Europa no terceiro trimestre de 2023, as perdas por catástrofes naturais para o ano ficaram dentro da faixa estimada, impulsionadas por uma gestão diligente da exposição a eventos climáticos extremos para reduzir a volatilidade dos ganhos.

No negócio de vida, o lucro operacional (BOP) aumentou 39%, ou 55% em uma base comparável, atingindo US$ 2,1 bilhões, à medida que o valor presente dos novos prêmios de negócios (PVNBP) saltou para US$ 16,4 bilhões, em comparação com US$ 13,2 bilhões em 2022, e a margem de serviço contratual de novos negócios de vida aumentou de US$ 987 milhões para mais de US$ 1 bilhão.

Enquanto isso, o lucro operacional da Farmers cresceu 10%, atingindo US$ 2,3 bilhões, excluindo perdas por catástrofes, de 91,9%, uma melhoria de 5,4 pontos percentuais. Os prêmios brutos escritos aumentaram 5% em relação ao ano anterior, atingindo US$ 27,4 bilhões, enquanto os prêmios brutos auferidos aumentaram 3%, atingindo US$ 26,7 bilhões.

“Entregamos retornos recordes em 2023, muito à frente de todas as metas para 2023-2025, com crescimento especialmente forte em Danos e Responsabilidade Civil e Vida, e ações de gestão altamente eficazes nas Farmers Exchanges. Espero que esse momentum positivo continue e que alcancemos um crescimento no lucro por ação acima de 10% ao longo do ciclo”, comentou Mario Greco, CEO do Grupo Zurich, em nota divulgada.

A Zurich espera um crescimento anual composto no lucro por ação de 2023 a 2025 superior a 10%, em comparação com a meta de 8% estabelecida no Investor Day de 2022. Isso inclui um crescimento de meio dígito na receita de seguros de Danos e Responsabilidade Civil e espera-se que o ganho de Vida seja pelo menos igual ao nível recorde de 2023.

Fonte: WTW

A WTW, uma das maiores empresas de consultoria e corretagem de seguros no mundo, fez uma parceria com a Elfie, para trazer ao Brasil um aplicativo para empresas monitorarem o bem-estar dos funcionários e gerir as doenças crônicas. 

O ElfieWorks é uma plataforma holística de saúde com certificação médica para ajudar a prevenir e controlar doenças crônicas e, consequentemente, aumentar o bem-estar otimizando os custos médicos. O diferencial do ElfieWorks é que ele tem diversos programas em um único app e pode ser usado pelo funcionário da empresa e por toda sua família. 

Segundo o IBGE, as doenças crônicas são um dos maiores problemas de saúde pública do Brasil e do mundo, com impactos que permeiam a ocorrência de mortes prematuras, a perda de qualidade de vida, o aparecimento de incapacidades e elevados custos econômicos para a sociedade e para os sistemas de saúde. E isso não é uma exclusividade do Brasil. As doenças crônicas não transmissíveis constituem sete das dez principais causas de morte no mundo, de acordo com as estimativas globais de saúde da Organização Mundial da Saúde (OMS). 

Olavo Berwanger, médico que coordena o Conselho Médico Científico Independente da Elfie, explicou que as doenças crônicas não transmissíveis causam danos significativos para a população em geral, por isso é cada vez mais necessário empresas identificarem e incentivarem o uso de novas práticas e soluções, principalmente as de automonitoramento de saúde. 

“Esta plataforma se alinha precisamente com os requisitos de pessoas e empresas que buscam efetuar mudanças substanciais, integrando a gamificação no automonitoramento da saúde, ao mesmo tempo em que aproveitam os recentes avanços em tecnologias de ponta”, completou o médico. 

Além dos sete programas de bem-estar (cuidados com a pele; abandono do hábito de fumar; higiene do sono e insônia; atividade física; gestão do estresse; gerenciamento nutricional; e controle de peso), o usuário ainda tem atendimento de um coach de saúde programado por inteligência artificial, que esclarece dúvidas e atendimento humanizado, para quem preferir conversar com uma pessoa. 

Segundo Olavo Linhares, diretor de Clientes de Saúde e Benefícios da WTW Brasil, a solução inovadora integra o portfólio de soluções de saúde para funcionários, disponível para os clientes da WTW e seus parceiros. 

“O objetivo do programa é fazer com que as pessoas sejam protagonistas de sua saúde, incorporando hábitos saudáveis em sua vida. Com o aplicativo, o usuário pode traçar metas de peso, alimentação, atividades físicas, acompanhar a pressão arterial e a glicemia, além de poder ter um escaneamento facial para avaliação do seu índice de bem-estar ou estresse. Assim, a empresa conseguirá adotar medidas preventivas para prestar um melhor cuidado com seu funcionário e, por fim, melhorar os resultados dela em termos de saúde”, explicou Linhares. 

Até então, o app estava disponível apenas para usuário final. Com a parceria, será disponibilizado para empresas, trazendo ainda mais recursos. Com isso, pode ser vinculado com os programas existentes utilizados pelas empresas, incluindo a telemedicina, que poderá ser incorporada dentro do app. 

Além do Brasil, a parceria de exclusividade entre a WTW e a Elfie se estende por todos os outros países do mundo.

Fonte: Alba

Após a venda da operação do Hospital Aliança para a Rede D’Or, o Grupo Aliança da Bahia retoma suas atividades no setor de seguros. Como parte desse processo, Carlos Alberto de Figueiredo Trindade Filho assumiu o cargo de CEO. Com atuação de mais de quatro décadas no ramo de seguros, Beto Trindade – como é conhecido no mercado – sucede a José Renato de Almeida Gonçalves Tourinho à frente da Alba Seguradora.

A chegada de Trindade à companhia integra o plano estratégico elaborado com a consultoria E&Y para que, nos próximos anos, a Alba se torne uma das líderes nos segmentos que atua.

Desde junho de 2023, Alba Seguradora é o novo nome da centenária Companhia de Seguros Aliança da Bahia – a mais antiga empresa do setor ainda em operação, fundada em 1870. Por mais de uma década, a venda de novas apólices da seguradora foi interrompida – no segmento, o foco da companhia se restringiu à gestão da carteira já existente, no período em que Grupo Aliança deu prioridade à área hospitalar.

Nos seis meses de retomada da operação da Alba, os contratos firmados garantem prêmios que somam R$ 136 milhões nos segmentos de garantia estendida e prestamista, e R$ 144 milhões no de vida.

Na década de 1940, a seguradora foi líder do mercado brasileiro. Ficou entre as dez maiores nas décadas de 1980 e 1990. Em 1995, tornou-se acionista do Brasilcap – a participação atual é de 15,86% do capital social. Em 1997, passou a ser sócia da Aliança do Brasil, participação esta vendida posteriormente à Mapfre Seguradora.

O executivo que já atuava como consultor da Alba Seguradora conta, para o novo cargo, com a experiência de quem já passou pelas áreas Comercial, Marketing, Estratégia e gestão das Business Units de Seguros de Automóveis, Vida, Previdência, Ramos Elementares (incluindo Grandes Riscos) de grandes seguradoras e corretoras de seguros.

Trindade especializou-se na gestão dessas organizações, participando de diversos conselhos de administração e ocupando cargos de vice-presidente e presidente. Entre as instituições de ensino onde desenvolveu suas atividades acadêmicas, destacam-se a London Business School, a Fundação Dom Cabral e a Faculdade de Economia, Administração e Atuária da Universidade de São Paulo (FEA/USP).

Fonte: Susep

A Superintendência de Seguros Privados (Susep) publicou, hoje (20), no Diário Oficial da União, o Edital de Consulta Pública nº 01/2024, que trata da minuta de Resolução CNSP que estabelece diretrizes gerais aplicáveis aos Seguros de Responsabilidade Civil dos Transportadores de Carga, conforme previsto no Plano de Regulação para os exercícios 2023 e 2024.

O tema, que também fez parte do Plano de Regulação anterior da Susep, foi inicialmente levado à consulta pública em dezembro de 2022, por meio do Edital 28/2022. Entretanto, logo após a divulgação do edital, foi publicada a Medida Provisória (MPV) nº 1.153, de 29 de dezembro de 2022, que alterou o art. 13 da Lei nº 11.442, de 5 de janeiro de 2007, que dispõe sobre a contratação de seguros de responsabilidade civil dos transportadores rodoviários de cargas.   

Deste modo, uma vez que a MPV veiculou modificações importantes na legislação vigente, com impacto direto na estrutura da minuta colocada em consulta pública, e considerando a possibilidade de alteração ou rejeição do ato, a Susep decidiu aguardar sua tramitação até que fosse conhecida a versão final do texto legal e os seus reflexos sobre a regulação.

Nesse sentido, a atual consulta pública considera a conversão da MPV 1.153, de 2022, na Lei nº 14.599, de 20 de junho de 2023, que deu nova redação ao art. 13 da Lei nº 11.442, de 2007, com mudanças substanciais na operação dos seguros de responsabilidade civil dos transportadores rodoviários de carga.

Também em decorrência das determinações trazidas pela nova Lei, a Susep já havia emitido, em outubro de 2023, Ofício Circular contendo esclarecimentos e orientações às Sociedades Seguradoras que operam com seguros dos grupos transportes e automóvel.